|
#1
![]() |
||
Мэтр
![]() ![]() ![]() ![]() Дата рег-ции: 25.10.2004
Откуда: Paris
Сообщения: 43.831
|
Мне кажется мы тут немного запутались... есть 2 разные веши:
- передача информации в тракфин; - подозревание клиента в отмывании самим банком. В первом случае есть павила, и банки обязаны сообшать о всех клиентах, которые положили определенную сумму или сняли, или еше что-то сделали в тракфин. Во втором случае, у банка есть свои правила (основанные не только на операциях с наличкои, но и на других) по которым банки подозревают клиента в отмывании. |
|
![]() |
|
#2
![]() |
||
Кандидат в мэтры
![]() ![]() ![]() Дата рег-ции: 08.09.2005
Сообщения: 286
|
Мне все таки не совсем не понятны подозрения в отмывании. Если клиент- иностранец, например, кладет каждый месяц 2000 евро. Из этих денег он тратит, например, одну половину на всякие бытовые нужды, а другую кладет на сберегательный счет. В год получится общее движение по счетам 24000 евро, в том числе 12000 - сбережения. Все это легко прослеживается по компьютеру. Неужели это настолько большие деньги, что можно серьезно говорить об отмывании? Я понимаю, если бы речь шла о десятках или сотнях тысяч евро. Можно, конечно, умудриться открыть 50 счетов в разных банках по месту прописки и вносить туда по 500 евро, но это тоже, наверное, вызовет подозрения.
![]() Кстати, я вспомнил, что будучи студентом, месяца 4 получал стипендию в размере 750 евро из кассы CROUS, а потом меня обязали открыть банковский счет. Так вот, восемь лет назад я смог его открыть не с первого раза, так как в одном отделении SG сочли, что я слишком мелкий клиент, а в другом мне его открыли без проблем. Поди их разбери... |
|
![]() |
|
#3
![]() |
||
Мэтр
![]() ![]() ![]() ![]() Дата рег-ции: 25.10.2004
Откуда: Paris
Сообщения: 43.831
|
Видимо, предполагается, что иногда отмываюшии просит нескольких знакомых отмыть ему тышу другую... знаю, что одим из признаков отмывания считается, когда клиент кладет нал, и выписывает чек.
Никто вручную в банках за отмыванием не следит - системе заданы некоторые параметры, и она выдает список тех, кто возможно отмывает (а возможно не отмывает, но имеет схожее поведение). Взять на себя отвественность оставить счет и потом получить по кумпалу за то, что банк попал на первые страницы газет в связи с отмыванием, никто не хочет (особенно, если речь идет об обычном счете). |
|
![]() |
|
#4
![]() |
||
Мэтр
![]() ![]() ![]() ![]() Дата рег-ции: 01.02.2008
Сообщения: 1.334
|
Имееться ввиду, наверное, государство Российское. Тогда возникает закономерный вопрос - каким образом выданная наличными в России зарплата с завидной регулярностью раз в месяц попадает во Францию. Курьеры доставляют? Вроде как не самый дешевый способ.... И кстати, как быть с налогообложением этой зарплаты? Если Вы налоговый резидент Франции, то и налоги, наверное. надо с этой зарплаты здесь платить? Просто, если вы резидент России и кладете деньги в банк один или два раза в год, то для банка подозрительной эта операция может быть, только если сумма взноса больше, чем разрешенная для провоза через границы Франции (10000 евро на человека) или России (10000$). А факт ввоза можно легко подтвердить таможенной декларацией (российской). Да-да, я работаю налоговой. ![]() |
|
![]() |
|
#5
![]() |
||
Мэтр
![]() ![]() ![]() ![]() Дата рег-ции: 14.02.2007
Откуда: Париж
Сообщения: 22.540
|
__________________
Маятник закона расплаты раскачался. Ша́денфро́йде! |
|
![]() |
|
#6
![]() |
||
Мэтр
![]() ![]() ![]() ![]() Дата рег-ции: 02.04.2008
Откуда: Paris
Сообщения: 4.163
|
![]() ![]() Кстати, алгоритмы различных статистических расчетов, чтобы вычислить подозрительное поведение людей можно найти в знаменитой книге "Фрикономикс". Там знаменитый американский экономист изобрел алгоритм, который находил преподавателей, которые подделывали результаты своих учеников (при экзаменах в конце года). Так что в БНП вас вычислил отнюдь не советник или его начальник, а именно программа с таким вот алгоритмом... ![]() |
|
![]() |
|
#7
![]() |
||
Кандидат в мэтры
![]() ![]() ![]() Дата рег-ции: 08.09.2005
Сообщения: 286
|
Меня уже стали подозревать в отмывании денег, однако. Думаю, Франция для этого не самое подходящее место. В описанной fialka22 схеме слишком много лишних звеньев. Я прикинул, чтобы отмыть зай год миллион евро надо сколотить группу не менее чем 30 чел, которые еженедельно должны класть на специально открытые счета по 700 евро...
Напоминаю, что в данной теме речь шла о многолетнем стандартном функционировании счета, рамках которого положенные на него средства используются для повседневных расходов, а часть перечисляется на сберегательный счет, где они и остаются. Ситуация на мой взгляд настолько прозрачна, что не заслуживает внезапного расторжения договора со стороны банка, так как даже если алгоритм компьютера, следящего за поведением счетов, выдает некое предупреждение, то в этой ситуации, менеджеру банка достаточно просто проверить выписки, и, в конце концов, поговорить с клиентом, прежде чем принимать подобные решения. Это было бы просто более справедливо и более понятно. И потом, если это такая жесткая система, то чего ради работникам банков-конкурентов создавать себе трудности и давать разрешение на открытие счета, когда потенциальный клиент говорит: " знаете, у меня закрывают "прачечную", ничего, если я переведу ее в ваше отделение?" Поэтому мне по прежнему кажется, что это - случай тупого следования уставу со стороны работников банка. Думаю, что на этом сюжет можно считать исчерпанным. Поясняю специально для налоговой, что суммы, фигурирующие в данной теме, являются вымышленными, а всякое их совпадение с реальностью следует считать случайностью :-) |
|
![]() |
|
#8
![]() |
||
Мэтр
![]() ![]() ![]() ![]() Дата рег-ции: 25.10.2004
Откуда: Paris
Сообщения: 43.831
|
||
![]() |
|
#9
![]() |
||
Мэтр
![]() ![]() ![]() ![]() Дата рег-ции: 02.04.2008
Откуда: Paris
Сообщения: 4.163
|
![]() Затем двигайтесь дальше по бульвару Рошешуарт, где также продолжается абсолютно нелегальная торговля сигаретами, банками с водой, зонтиками итд, итп. ![]() Далее сверните к Почте района Гут дОр, где вы можете заметить много подозрительных личностей, слоняющихся около почты или подпирающих стены со скучающим видом. Это дилеры, занимающиеся продажей "Сюбитекса" (заменитель героина). И их там тоже не мало. ![]() Вы также можете полюбопытствовать, чем занимаются скучающие дамы, сидящие на ступеньках БНП (да-да-да, как раз там-то они и сидят с самого утра) и затем проследить взглядом, как они с очередным клиентом направляются в дом, стоящий напротив ![]() Так вот думается мне, что тот, кто контролирует этот маленький кусочек квартала, зарабатывает побольше миллиона в год. |
|
![]() |
|
#10
![]() |
||
Мэтр
![]() ![]() ![]() ![]() Дата рег-ции: 25.10.2004
Откуда: Paris
Сообщения: 43.831
|
||
![]() |
|
Закладки |
Здесь присутствуют: 1 (пользователей - 0 , гостей - 1) | |
|
|
![]() |
||||
Тема | Автор | Раздел | Ответов | Последнее сообщение |
Расторжение контракта по инициативе работодателя | rufina | Работа во Франции | 43 | 15.10.2011 00:03 |
Сколько лет хранить счета из банка? | Cathy | Цены, покупки, банки, налоги | 8 | 23.02.2011 13:29 |
Закрытие банковского счета | Манька-облигаци | Цены, покупки, банки, налоги | 23 | 26.11.2009 18:06 |
Расторжение контракта CDI по инициативе работника | Гражданин | Работа во Франции | 5 | 10.06.2009 12:04 |