Закрытие счета по инициативе банка

[Dude]

ЖЕНЯ, Nancy, Аналогичная ситуация. Я тоже получила бумагу (анкету) из BNP с набором вопросов.

Прислали простой незащищенный емейл (на адрес который я банку кстати не давал) с вопросами кем и где работаю, сколько получаю.
Хотел было сразу ответить что не их собачье дело, поскольку 1) денег у них в долг не брал и не собираюсь, 2) нерезидент и 3) счет держу исключительно для коммунальных платежей/налогов за дом на берегу моря для проведения отпусков.
Потом подумал и просто проигнорировал. Пусть пришлют хотя бы официальное письмо. Пару лет прошло. Ждем-с.

[Sandy]

Прислали простой незащищенный емейл

Вполне возможно, что это было мошенничество. Это часто практикуется.

[Dude]

Вполне возможно, что это было мошенничество. Это часто практикуется.

Мошенничество, только со стороны банка.
Обратный адрес был моей банковской клуши консультантши с реквизитами. И я мог бы ей сразу позвонить чтобы проверить.

[EHOT]

Прислали простой незащищенный емейл (на адрес который я банку кстати не давал) с вопросами кем и где работаю, сколько получаю.

а вы уверены, что это банк прислал? Как они могли вам прислать маил на адрес, которого не знают...

И банк может затребовать любые данные которые потом использовать для целевого маркетинга...

обычно банк спрашивает зарплату, для более правильнои сегментации клиентов... не хотите давать, не даваите... у них и так информации о нас куча...

[Dude]

обычно банк спрашивает зарплату, для более правильнои сегментации клиентов... не хотите давать, не даваите... у них и так информации о нас куча...

Продолжение истории с БНП. Несмотря на заверения ув Енота что частную информацию собирают добровольно и исключительно для пользы клиентов. Вот прислали

...you have not responded, we remind you that as part of the continued effort to prevent money laundering and terrorist financing, banking regulations require all banks to regularly update the information we maintain with regard to your occupation, income and personal assets. If we are unable to obtain this required information, we will be obliged to terminate the management of your accounts pursuant to Article L.561-8 of the French Monetary and Financial Code.

[EHOT]

Несмотря на заверения ув Енота что частную информацию собирают добровольно и исключительно для пользы клиентов. Вот прислали

опять на маил, которыи вы им не давали?

[Dude]

опять на маил, которыи вы им не давали?

На этот раз через защищенный ящик интернет-банкинга. На французском разумеется. Вопрос не в валидности запроса (в этом сомнений нет) а в законности влезания в частную жизнь. Даже в полицейской америке такое просто немыслимо, существуют границы защищаемые законами.

Самое неприятное что мой счет у них уже лет 20 и вся банковская история и трансакции легко проверяемы и меня там лично знают. Коммунальные, страховые и налоговые платежи за дом со счета - что тут подозрительного?

[veinarde]

...

[veinarde]

Вопрос не в валидности запроса (в этом сомнений нет) а в законности влезания в частную жизнь.

Но ведь банк не требует от Вас достоверных сведений, Вы можете написать банку всё, что хотите, можете дать правдивые сведения, можете соврать. Ведь банк не требует справок с печатями и переводами.
Такое впечатление, что банку надо просто прикрыть -опу на случай, если однажды выяснится, что Вы занимались финансированием чего либо противозаконного. И тогда банк предоставит сведения "кому следует", которые Вы о себе сообщали.

[EHOT]

Коммунальные, страховые и налоговые платежи за дом со счета - что тут подозрительного?

значит что-то подозрительное все-таки есть... или то, как они вас себе представляют не соотвествует тому, как приходят и уходят деньги со счета...

знаете анекдот такои есть: банк проверяет клиента, которыи переводит деньги под покупку большои партии полиэтилена. Цель сделки понятна, все хорошо... потом спрашивают, а где будете продавать полиэтилен? В Колумбию отправим. А зачем там полиэтилен? Ну как, наркотики расфасовывать, трупы заворачивать...

Самое неприятное что мой счет у них уже лет 20 и вся банковская история и трансакции легко проверяемы и меня там лично знают.

ну так в чем проблема? Спросите у того, кто вас знает лично, в чем проблема.

[aliska]

На этот раз через защищенный ящик интернет-банкинга. На французском разумеется. Вопрос не в валидности запроса (в этом сомнений нет)

На такие ящики тоже бывают нападают всякие.... Вы на английский сами перевили? Зачем? А у меня как раз большие сомнения в валидности, странно, что у вас их нет.............В банк звонить не пробовали, если вас лично знают, зачем вам письма шлют?

[Parka]

Продолжение истории с БНП.

А вы собственник или арендуете на лето дом? Откуда приходили, куда уходили деньги? Думаю, в этих ответах и кроется интерес к вам...

[Flori]

Dude, а почему бы вам просто не позвонить своему консультанту в агентство и не спросить у него, посылали ли они вам на самом деле емеил. Потому что попахивает пфишингом

[Печкин]

Вот прислали

...you have not responded, we remind you that as part of the continued effort to prevent money laundering and terrorist financing, banking regulations require all banks to regularly update the information we maintain with regard to your occupation, income and personal assets. If we are unable to obtain this required information, we will be obliged to terminate the management of your accounts pursuant to Article L.561-8 of the French Monetary and Financial Code.

Так это спам это не от BNP емайл, а из Нигерии какой-нибудь. IP отправителя проверьте.