Cправка из банка (не французского) о происхождении средств

[UK-13-162]

Понимаю тему.
Перевожу деньги из России во Францию. Со своего счета на свой счет. Думала, ничего проверять не будут, деньги-то мои. Получаю вчера письмо от моего банкира:
"concernant le virement des 100 000 euros depuis votre... Il nous faudra en amont de la réception des fonds, un relevé de votre compte chèque en Russie et un justificatif de la provenance des fonds sur votre compte (donation familliale, vente immobilière, etc). Attention ces éléments doivent être en français ou en anglais"
Как доказать? Ничего не продавала типа квартиры, деньги на счет будут положены специально для отправки во Францию, никто мне ничего не давал...
Подойдет ли им расписка от мамы, типа, что она дарит деньги? (Деньги и правда ее)
Забить на банкиршу и найти новую, сговорчивее?

[Daria_microb]

Забить на банкиршу и найти новую, сговорчивее?

по делу не подскажу, но в моем банке у меня просили подтверждение о происхождении даже на 8000 евро. Не факт, что удастся найти кого-то более "сговорчивого" на такую сумму

[UK-13-162]

Daria_microb,
Если не секрет, каково было подтверждение их происхождения?

[Daria_microb]

Если не секрет, каково было подтверждение их происхождения?

я предоставила свой контракт на работу в России с указанием заработной платы (он был изначально на английском) и сказала, что накопила + выписка с моего российского депозита (тоже на английском),за последний год, распечатанная из интернет-банкинга, где видно, что я периодически пополняла свой счет

[UK-13-162]

Daria_microb,
Вот у Вас нормальная, правдивая история. А у меня получается фэйк с отмыванием денег... Надо что-то придумать, что бы моя правдивая история выглядела так же правдиво, как и Ваша.
Но российской зарплаты я на такую сумму точно не на беру...


zolotova,
Вы писали объяснительную от руки? Никаких заверений ни у нотариуса, ничего?
Я тоже занялась вопросом заранее, это результаты быстрого перекидывания словами с банкиршей в коридоре. Я ее попросила прозондировать вопрос до нашей встречи через три недели.
Через три недели мне нужно выдать четкий ответ на вопрос: откуда деньги?

И так еще некстати сменился мой банкир, предыдущий был таким классным (и звали его Витас), а у этой как будто швабра вместо... позвоночника.

[zolotova]

UK-13-162, Да, от руки в банке. Мы после свадьбы пришли в ближайшее отделение банка (не хотелось с наличкой таскаться) и все сразу положили. Подошли к работнику банка (не в коробку же наличные кидать), она деньги взяла, а потом спросила откуда . Мы тогда не знали, что есть ограничения, если бы знали бы то подели ли бы сумму на лоты Отвели нас в отдельную комнату и дали бумагу. Причем та, что деньги принимала, хотела и копию нашего свидетельства о браке и чуть ли не расписать кто сколько дал , с ней был мужик постарше (наверное и по должности) и сказал ей успокоиться. Самое смешное в этой истории, что сумма была всего на несколько сотен выше той, которую можно класть без объяснений.

[zolotova]

UK-13-162, а выписки с российского счета у вас нет? что де накопления ваши? мы когда деньги из Англии переводили, то даже выписку подготовили, но у нас никто не спрашивал.

[mila74]

UK-13-162, в Вашем случае, если деньги уже поступили на Ваш счет во Франции, я бы пошла в налоговую и заполнила бланк на дарение денег от родителей, если оба Ваших родителя живы, и не старше 80 лет. В этом случае Вы сразу же получаете документ о легальности происхождения 63 730 евро.

Кстати, дедушки/бабушки тоже могут делать денежные подарки внукам, но здесь действует тот же возрастной ценз - не старше 80 лет.

Если вариант с дарением денег дедушками/бабушками у Вас не пройдет, то Вам придется задекларировать всю сумму в 100 000 евро как подарок от родителей и заплатить налог на 36 270 евро (разница между переведенными 100 000 евро и 63 730 евро, которые не облагаются налогом).

[UK-13-162]

mila74,
Я сейчас нахожусь на стадии выискивания информации, деньги никуда не переводила, переводить буду через год-полтора.

Спасибо за Ваш рассказ и информацию. И все таки, если не секрет, почему Вы не пошли путем дарения в России, открытия счета на Ваше имя и переведения на Ваше же счет во Франции?

[mila74]

UK-13-162, Вы подошли к вопросу перевода денег из России очень несерьезно. Тем более такой огромной суммы как 100 000 евро. Думаю, что даже в случае перевода 10 000 евро банк мертвой хваткой вцепится в их получателя. Начинать надо обязательно с Вашего банка. За последние пару лет банки стали намного с большей опаской относиться к переводам денег из России. Любой перевод рассматривается банком как отмывание денег.

[mila74]

Примерно лет 5 тому назад я задалась вопросом, как я буду переводить во Францию деньги, которые я получу в наследство в России или деньги от продажи недвижимости. На тот момент я была клиентом банка BNP и много раз задавала этот вопрос своему банковскому советнику. Ответ был весьма расплывчатым - надо все подтверждать документами. Да и в целом банк был не в восторге от перспективы получить денежный перевод из России, хотя речь я вела о суммах в 25 000-30 000 евро, чтобы сразу не пугать банковских служащих.

Года 3 тому назад я устала от различных проблем с банком BNP и перешла в LCL. У меня сразу же сложились очень хорошие отношения с новым банковским советником. И я снова начала задавать свой любимый вопрос про перевод денег. Ответ тот же самый - обязательно нужно подтверждение произхождения денег. И опять же банк не впадает в эйфорию от перспектывы получить деньги из России. Примерно в это же время мы с мужем окончательно пришли к мысли покупки квартиры. Так что денежные поступления из России нам были очень нужны.

До начала активных действий в России я все выяснила во Франции. Я сходила в налоговую и узнала, что любой человек может получить в подарок деньги от своих родителей, и он не будет платить налог на этот подарок, если:
- сумма не превышает 31 865 евро от одного родителя
- родитель не должен быть старше 80 лет
- такой подарок может осуществляться 1 раз за каждые 15 лет
- получатель денег должен быть совершенолетним.

[UK-13-162]

mila74,
Спасибо за Ваш ответ. Я сейчас нахожусь на стадии выискивания информации, деньги никуда не переводила, переводить буду через год-полтора. Так что все более-менее серьезно.

Про французскую сторону закона я поняла. Но мы будем получать подарки в России. В России, насколько я поняла близкие родственники могут дарить любые суммы денег без уплаты налогов.
Пока у меня сложилась такая идея. Моя мама дарит мне 100 000. Мы с ней россиянки, я ее дочь. Налоги никто не платит. Я кладу подаренные деньги на свой счет и перевожу их на свой же счет во Францию. В качестве доказательств - дарственная от мамы, сделанная нотариусом и переведенная на французский.

[zolotova]

UK-13-162, Когда мы переводили большую сумму из Англии во Францию, то мы позвонили в наш банк зараннее и сказали, что переводим наши сбережения. Больше ничего у нас не требовали. Зато когда клали еще 10 лет назад деньги, полученные в подарик на свадьбе, то просили писать объяснительную