Наличные деньги - поступление на счет. Банк запрашивает декларацию

[Droopy]

Alena77, я регулярно кладу на текущий 600-700 евро( почти каждый месяц), без проблем. Другого опыта нет. Если бы я оказалась на Вашем месте, то , скорее всего, продолжала бы делать именно так, чтобы не привлекать внимание . А через год перекинула бы нужную сумму , куда захотела бы.

Совершенно верно, такие суммы не привлекут внимание комиссии по отмыванию денег. Была где=то ссылка на закон, что больше 800 евро, вроде, или 850 не стоит класть на счет за раз. Есть автоматические установки, после определенной суммы возникают вопросы.

[Alena77]

Droopy, спасибо. Хотелось бы ссылку еще почитать, какая точная сумма.

[El'ka]

Совершенно верно, такие суммы не привлекут внимание комиссии по отмыванию денег. Была где=то ссылка на закон, что больше 800 евро, вроде, или 850 не стоит класть на счет за раз. Есть автоматические установки, после определенной суммы возникают вопросы.

ЕНОТ в свое время писал, что ЗА РАЗ не стоит класть наличкой более 300 евро (и не более 3000 евро в месяц) во французских банках - после возникают вопросы.

Кстати, с 15.07.2019 понизился аналогичный порог в российских банках: с 600000 р. до 300000 р. в месяц. Т.е. при поступлении более 300000 р. банки будут автоматически информировать налоговую и финмониторинг.

Долг 10000 евро НАЛОМ во Франции нельзя возращать, если попадетесь мало не покажется. Только чеком с приложением долговой расписки и ее погашением. Расчеты наличными между физлицами на сумму более 1000 евро ЗАПРЕЩЕНЫ.

[Alena77]

El'ka, я не собиралась единоразово класть 10000. Дураку понятно, что будут проблемы. А какой российский чек я могу обналичить во Франции? Никакой.

[Roupy]

Alena77, мне как- то надо было срочно положить на счёт около 2000 евро за один раз. Растягивать « по мелочи» не могла. . Мне вопрос в банке задали. Я сказала- подарки родных и друзей на 60 летие. Вот в сумме набежало. ( это и правда было через пару месяцев после моего 60 летия. Может часть суммы подгадаете тоже под какую- то дату.

[teffi]

El'ka, я не собиралась единоразово класть 10000. Дураку понятно, что будут проблемы. А какой российский чек я могу обналичить во Франции? Никакой.

Я клала по 2000 евро за раз, но несколько лет назад, тогда это ьыл официальный порог. Потом уменьшился и этот банковский порог (до которого не придираются) и порог, не выше которого ч могу положить на свой счёт в банке через почту (мне было так удобнее), и я уже клала по 500-600 евро, но с приличными промежутками между вложениями.

[Alena77]

teffi, поняла, спасибо. Думаю, что буду вносить по 500. Судя по постам, это более- менее оптимальная сумма.

[Azzaz]

teffi, поняла, спасибо. Думаю, что буду вносить по 500. Судя по постам, это более- менее оптимальная сумма.

Алена, я думаю, что с такой суммой- это самое удобное решение. Говорю Вам, исключительно основываясь на своем личном опыте. Не бойтесь! 600 тоже пройдет. И каждый месяц Со своего счета ничего больше не снимайте, только платите комунальные услуги, транспорт. А на покушать налик. Через год у Вас все уравновесится на карте, и переведете, сколько нужно будет, на накопительный счет, не привлекая к себе никакого внимания.

[Alena77]

Алена, я думаю, что с такой суммой- это самое удобное решение. Говорю Вам, исключительно основываясь на своем личном опыте. Не бойтесь! 600 тоже пройдет. И каждый месяц Со своего счета ничего больше не снимайте, только платите комунальные услуги, транспорт. А на покушать налик. Через год у Вас все уравновесится на карте, и переведете, сколько нужно будет, на накопительный счет, не привлекая к себе никакого внимания.

Спасибо большое.
Декларация заполняется здесь, во Франции. В налоговой. У них есть специальный формуляр. В соседних темах писали.

[Lara777]

Долг 10000 евро НАЛОМ во Франции нельзя возращать, если попадетесь мало не покажется. Только чеком с приложением долговой расписки и ее погашением. Расчеты наличными между физлицами на сумму более 1000 евро ЗАПРЕЩЕНЫ.

Расчеты между коммерсантими, а также между физлицами и комерсантами на сумму более 1000 евро запрещены. Если должник не налоговый резидент, разрешается до 15000. А вот между физлицами нет потолка.

[Рыжая]

ЕНОТ в свое время писал, что ЗА РАЗ не стоит класть наличкой более 300 евро (и не более 3000 евро в месяц) во французских банках - после возникают вопросы.

Мы в двух банках - La Banque Postale и Credit Agricole - как минимум раз в месяц кладем налом суммы порядка 900 евро за раз. Уже лет 12 и по сей день (снимаем с русской карты и кладем налом на счет). Никогда никаких вопросов не возникало.

Почему 900 евро, потому что в нашем банкомате (Сredit Agricole) больше 900 за один прием не снять. А когда продавали квартиру, с картой приходили в банкомат и снимали за несколько приемов по 900 евро на сумму где-то 2700-3600 и сразу шли клали ее в банк. Так постепенно перевели всю сумму на французский счет. Но мы предварительно спросили в обоих банках, можно ли так делать, описали ситуацию, нам сказали "конечно-конечно". И никаких проблем никогда.

[Alena77]

Рыжая, спасибо. Очень полезный опыт. В моем банке тоже 900 евро.

[teffi]

Мы в двух банках - La Banque Postale и Credit Agricole - как минимум раз в месяц кладем налом суммы порядка 900 евро за раз. Уже лет 12 и по сей день (снимаем с русской карты и кладем налом на счет). Никогда никаких вопросов не возникало.

Почему 900 евро, потому что в нашем банкомате (Сredit Agricole) больше 900 за один прием не снять. А когда продавали квартиру, с картой приходили в банкомат и снимали за несколько приемов по 900 евро на сумму где-то 2700-3600 и сразу шли клали ее в банк. Так постепенно перевели всю сумму на французский счет. Но мы предварительно спросили в обоих банках, можно ли так делать, описали ситуацию, нам сказали "конечно-конечно". И никаких проблем никогда.

Все таки установленный лимит налички, который можно положить на счет не означает, что больше положить нельзя. Можно, но у вас могут проверить происхождение денег и уплату налогов. А могут и не проверить. Если вдруг захотели ты проверить у вас, вы всегда сможете доказать, что это деньги от продажи квартиры. В случае как у Алены77 - возврат долга, трактуется неоднозначно да и доказательства сложнее предсмавить.

[blanca94]

Совершенно верно, такие суммы не привлекут внимание комиссии по отмыванию денег. Была где=то ссылка на закон, что больше 800 евро, вроде, или 850 не стоит класть на счет за раз. Есть автоматические установки, после определенной суммы возникают вопросы.

Я много много лет подряд (практически до совсем недавнего времени) клала каждый месяц в среднем 1500 €. Но не за один раз а 2-3 раза в месяц по 500-600€. Вопросов у банка ни разу не возникло (ну, если бы и возникло мне было бы не страшно, происхождение денег и все справки-подтверждения у меня были, единственное что налоговая могла бы упасть на хвост, но - так ни разу и не упала (ттт ).

[LADY6958]

Я много много лет подряд (практически до совсем недавнего времени) клала каждый месяц в среднем 1500 €. Но не за один раз а 2-3 раза в месяц по 500-600€. Вопросов у банка ни разу не возникло (ну, если бы и возникло мне было бы не страшно, происхождение денег и все справки-подтверждения у меня были, единственное что налоговая могла бы упасть на хвост, но - так ни разу и не упала (ттт ).

Вам повезло, видимо все зависит от банка, до меня докопались, банк HSBC.