Открытие счета для нерезидента?

[lipa1]

я может быть что-то забыл, но когда какои-то нерезидент из России приносит наличные в отделение, я не очень понимаю как в эту цепочку попадает россиискии банк и налоговая..

Речь не шла о наличных, кроме последнего поста.

И какая сумма безналичного прихода останется банком незамеченной? Есть какие-то официальные ограничения по закону?

"Незамеченной" суммы у банка в принципе быть не может. Вы же про другое спрашивали - какая сумма может послужить поводом для вопросов. ВАм ответили, что дело не в сумме, а в нарушении правил. А правил много, не только у банка. Вы уведомляете российскую налоговую об открытии счета во Франции, и прозрачность банковских операций весьма условна. Например, "в случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи правил внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях." В общем, если подозрений таких не возникает ни с той, ни с другой стороны, то и объяснений не потребуют.

[EHOT]

Речь не шла о наличных, кроме последнего поста.

перечитаите начиная с поста 135 "определённая максимальная сумма, внесённая наличными на счёт, которая подпадает под фин мониторинг"

на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи правил внутреннего контроля возникают подозрения

вы про что? какои пункт, каких правил?

[starmaker]

Речь не шла о наличных, кроме последнего поста.


"Незамеченной" суммы у банка в принципе быть не может. Вы же про другое спрашивали - какая сумма может послужить поводом для вопросов. ВАм ответили, что дело не в сумме, а в нарушении правил. А правил много, не только у банка. Вы уведомляете российскую налоговую об открытии счета во Франции, и прозрачность банковских операций весьма условна. Например, "в случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи правил внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях." В общем, если подозрений таких не возникает ни с той, ни с другой стороны, то и объяснений не потребуют.

lipa1б Вы всё время пытаетесь апеллировать к российским законам. Мне это не нужно. Вопросы мои о другом и ветка не о правилах которыми руководствуются российские банки и российская налоговая система.
Я веду бизнес в Москве и я знаю, что такое российские банки, как они работают и как работает налоговая в нашей стране.
Вы мыслите так узко, что не допускаете, что средства на мой счёт как НЕРЕЗИДЕНТА могут приходить безналично от другого нерезидента (не обязательно с моего счёта в России) или вообще от офшорной компании.

Суть всех моих вопросов о том, как реагируют ФРАНЦУЗСКИЕ банки при поступлении средств на счета нерезидентов в своих банках. Какие суммы не вызывают вопросы, а какие могут их вызвать.
Для себя я уяснил, что французкие банки помимо всего прочего ещё и следят и за тем как потом поступившие средства расходуются. Важный момент, спасибо ЕНОТу.

[starmaker]

Если бы ещё кто-нить поделился контактами русскоязычных менеджеров из БНП и СЖ вообще было бы здорово.

[lipa1]

Вы мыслите так узко, что не допускаете, что средства на мой счёт как НЕРЕЗИДЕНТА могут приходить безналично от другого нерезидента (не обязательно с моего счёта в России) или вообще от офшорной компании.

Не только допускаю, но и знаю, что спокойнее именно не на свой счет. ПРосто не в курсе была о широте ВАших мыслей Вы бы с этого начали.

[EHOT]

В качестве заключения:
- Есть информация, которую банки передают в Тракфин: там, как я говорил, все начинается с 800 евро наличными и 8000 безналичными. Что с этои инфои делает Тракфин, я не знаю. Я знаю только, что в Тракфине работает около 40-50 человек. Видимо, они как-то там монитoрят все, что получают.

- Есть информация, которую банки обрабатывают сами. И на основании этого либо могут попросить вас закрыть счет, либо передать в тракфин. В этои части сложнее, так как там море правил, которые меняются постоянно.

французкие банки помимо всего прочего ещё и следят и за тем как потом поступившие средства расходуются

это примерно так. На самом деле в системе есть настроики, которые реагируют не только на какую-то определенную операцию, а и на совокупность нескольких. То есть банк не смотрит на выписываемые чеки, но если выписанныи чек соотвествует полученному налу, то он берет на заметку. Правил там, как я говорил, море и они постоянно совершенствуются... при этом следит система, а не человек. Если вы попадаете под какои-то случаи, то вашему РМ-у приходит сигнал с просьбоь разобраться. То как он разбирается, это уже человеческии фактор...

Есть, кстати, исключения... то есть, например, вы работаете с Венесуэлои, но не работаете с Панамои, то операции с Панамои будут более подозрительными.

[Parka]

Суть всех моих вопросов о том, как реагируют ФРАНЦУЗСКИЕ банки при поступлении средств на счета нерезидентов в своих банках. Какие суммы не вызывают вопросы, а какие могут их вызвать.

Скажу вам однозначно - плохо реагируют. Вы для каких целей хотите счет иметь? Если к вам придут деньги с офшора, то они будут заблокированы (очень сомневаюсь - как вы их потом разблокируете, разве только после уплаты всех налогов (мало не покажется!)- ведь вы как нерезидент должны в этом случае платить налоги во Франции - вы почитайте закон об отсутствие двойного налогообложения между Фр. и РФ). А если от иного лица - смотря из какой страны и какова ваша родственная связь. Вообще стандартно разрешено перечислять деньги только со своего личного счета в России. Тогда вы не будете платить налоги и банк не интересует происхождение ваших денег. Наличными вы внести больше 6000 евро не сможете. И то, вам надо будет сдать в банк чек (выписку) снятия этих денег в России из банкомата. Но вы, как правильно вам тут написали, попадаете под контроль. Пара внесений и счет заблокируют (с требованием закрытия).

[EHOT]

Вообще стандартно разрешено перечислять деньги только со своего личного счета в России.

такого нет во Франции... я регулярно перечисляю деньги сожительнице, она мне и так далее...

Тогда вы не будете платить налоги и банк не интересует происхождение ваших денег.

происхождение денег и налоги это одна большая разница. Налоги вы платите с доходов, а не с поступлении.

Наличными вы внести больше 6000 евро не сможете. И то, вам надо будет сдать в банк чек (выписку) снятия этих денег в России из банкомата.

В БНП можно вносить через АТМ... он никаких выписок не требует.

[Parka]

такого нет во Франции... я регулярно перечисляю деньги сожительнице, она мне и так далее...

по 100 тыс евро? и миллион посылали? А со своего счета - без проблем... Хоть 10 миллионов. Никто даже не спросит.

происхождение денег и налоги это одна большая разница. Налоги вы платите с доходов, а не с поступлении.

если бы все так было просто

В БНП можно вносить через АТМ... он никаких выписок не требует.

а при чем тут АТМ и выписка? вам все равно позвонит менеджер и попросит документ на внесенные 6 тыс евро.

[EHOT]

по 100 тыс евро?

100 тыс не перечислял, а 50 тыс перечислял... спросили зачем, я ответил зачем... перечислял 30 тыс одному знакомому, на его компанию, в долг на пару месяцев. Деньги ушли и вернулись без каких-либо вопросов со стороны банка. Когда гасил кредит в другом подразделении БНП(!), позвонили спросили, что такое. Сказал что кредит гасил...они должны были и так это видеть...

вам все равно позвонит менеджер и попросит документ на внесенные 6 тыс евро.

спросить может, а документ просить не будет (не барское это дело). Заблокировать за пару внесении крупных сумм вполне могут - зависит от того, как будете обьяснять.

если бы все так было просто

не надо усложнять и все будет просто... вы знаете хоть один случаи во Франции, когда человека нерезидента (да пусть даже резидента) заставили платить налоги с перевода, которыи он получил? Если налоговая вас будет проверять, а у вас переводы от третих лиц, будут спрашивать, копать, выяснять... Может это вам долг отдали, или наоборот дали в долг?

Я, кстати, часто замечал, что у многих россиян все поступления на счет ассоциируются с доходами. Во Франции это не так.

[Sandy]

спросить может, а документ просить не будет (не барское это дело). Заблокировать за пару внесении крупных сумм вполне могут - зависит от того, как будете обьяснять.

Просят-просят. Обьяснениями не обходятся.