Наличные деньги - поступление на счет. Банк запрашивает декларацию

[LADY6958]

Добрый вечер всем форумчанам! Может кто в курсе, за год положила на счёт 6000€, я auto entrepreneur , банк просит показать декларацию URSSAF. Имеет ли банк право запрашивать у меня chiffre d affaire?

[Alena77]

У меня тоже есть вопрос про наличные деньги. Я давала в долг подруге деньги на покупку квартиры. В валюте. Сейчас мне эти деньги хотят вернуть. Я не хочу светить переводы из России. Соответственно, хотелось бы получить наличку. Тогда встает вопрос, возникнуть ли вопросы в банке при внесении наличных? Сумма до 10 000 евро. В банке есть накопительный счет. Поэтому, хотела внести именно на накопительный, а не на текущий.

[Azzaz]

Alena77, я регулярно кладу на текущий 600-700 евро( почти каждый месяц), без проблем. Другого опыта нет. Если бы я оказалась на Вашем месте, то , скорее всего, продолжала бы делать именно так, чтобы не привлекать внимание . А через год перекинула бы нужную сумму , куда захотела бы.

[Sasa]

У меня тоже есть вопрос про наличные деньги. Я давала в долг подруге деньги на покупку квартиры. В валюте. Сейчас мне эти деньги хотят вернуть. Я не хочу светить переводы из России. Соответственно, хотелось бы получить наличку. Тогда встает вопрос, возникнуть ли вопросы в банке при внесении наличных? Сумма до 10 000 евро. В банке есть накопительный счет. Поэтому, хотела внести именно на накопительный, а не на текущий.

Возникнут и еще как. Нас трясли упорно((((

[Azzaz]

Возникнут и еще как. Нас трясли упорно((((

и как вы вышли из положения?

[Alena77]

Sasa, расскажи поподробнее, плиз

[Alena77]

Azzaz, а вопросы не возникали, откуда каждый месяц поступления? Я тоже думала, поступить таким образом. Но, не заинтересуется ли налоговая и в первую очередь банк? Я уже стараюсь каждый месяц снимать немного со счета и расходовать наличкой, а не картой (оплата питания), чтобы объяснить, что вот, мол снимала, их не потратила и положила обратно.

[Droopy]

Alena77, я регулярно кладу на текущий 600-700 евро( почти каждый месяц), без проблем. Другого опыта нет. Если бы я оказалась на Вашем месте, то , скорее всего, продолжала бы делать именно так, чтобы не привлекать внимание . А через год перекинула бы нужную сумму , куда захотела бы.

Совершенно верно, такие суммы не привлекут внимание комиссии по отмыванию денег. Была где=то ссылка на закон, что больше 800 евро, вроде, или 850 не стоит класть на счет за раз. Есть автоматические установки, после определенной суммы возникают вопросы.

[Alena77]

Droopy, спасибо. Хотелось бы ссылку еще почитать, какая точная сумма.

[Marine Saf]

У меня тоже есть вопрос про наличные деньги. Я давала в долг подруге деньги на покупку квартиры. В валюте. Сейчас мне эти деньги хотят вернуть. Я не хочу светить переводы из России. Соответственно, хотелось бы получить наличку. Тогда встает вопрос, возникнуть ли вопросы в банке при внесении наличных? Сумма до 10 000 евро. В банке есть накопительный счет. Поэтому, хотела внести именно на накопительный, а не на текущий.

Мне долг, в размере 10 000 евро, переводили на счет и никаких вопросов не возникало.

[Alena77]

Мне долг, в размере 10 000 евро, переводили на счет и никаких вопросов не возникало.

Я написала в своем первом посте, что не хочу, чтобы эти деньги переводились из России на счет.

[El'ka]

Совершенно верно, такие суммы не привлекут внимание комиссии по отмыванию денег. Была где=то ссылка на закон, что больше 800 евро, вроде, или 850 не стоит класть на счет за раз. Есть автоматические установки, после определенной суммы возникают вопросы.

ЕНОТ в свое время писал, что ЗА РАЗ не стоит класть наличкой более 300 евро (и не более 3000 евро в месяц) во французских банках - после возникают вопросы.

Кстати, с 15.07.2019 понизился аналогичный порог в российских банках: с 600000 р. до 300000 р. в месяц. Т.е. при поступлении более 300000 р. банки будут автоматически информировать налоговую и финмониторинг.

Долг 10000 евро НАЛОМ во Франции нельзя возращать, если попадетесь мало не покажется. Только чеком с приложением долговой расписки и ее погашением. Расчеты наличными между физлицами на сумму более 1000 евро ЗАПРЕЩЕНЫ.

[blanca94]

Совершенно верно, такие суммы не привлекут внимание комиссии по отмыванию денег. Была где=то ссылка на закон, что больше 800 евро, вроде, или 850 не стоит класть на счет за раз. Есть автоматические установки, после определенной суммы возникают вопросы.

Я много много лет подряд (практически до совсем недавнего времени) клала каждый месяц в среднем 1500 €. Но не за один раз а 2-3 раза в месяц по 500-600€. Вопросов у банка ни разу не возникло (ну, если бы и возникло мне было бы не страшно, происхождение денег и все справки-подтверждения у меня были, единственное что налоговая могла бы упасть на хвост, но - так ни разу и не упала (ттт ).

[Alena77]

El'ka, я не собиралась единоразово класть 10000. Дураку понятно, что будут проблемы. А какой российский чек я могу обналичить во Франции? Никакой.

[blanca94]

Возникнут и еще как. Нас трясли упорно((((

Саса, может они какие то выборочные проверки делают? Ну, 100 человек положат и их не тронут, а вам вот не свезло и вы в эту выборочную статистику попались. Или может вас по какой то другой линии отслеживали и до кучи прижучили с деньгами?

[Ren]

Имеет ли банк право запрашивать у меня chiffre d affaire?

Если налом положили, то да.

[Roupy]

Alena77, мне как- то надо было срочно положить на счёт около 2000 евро за один раз. Растягивать « по мелочи» не могла. . Мне вопрос в банке задали. Я сказала- подарки родных и друзей на 60 летие. Вот в сумме набежало. ( это и правда было через пару месяцев после моего 60 летия. Может часть суммы подгадаете тоже под какую- то дату.

[Ren]

Alena77, Ваша подруга должна написать аналог attestation sur l'honneur, что она возвращает вам долг. Вы переводите этот документ и идете к Вашему conseiller, и спрашиваете, достаточно ли этого документа, чтобы внести нал. деньги на счет. Как правило, этого достаточно.

[Alena77]

Ren, Roupy, спасибо за советы.

[LADY6958]

Alena77, я регулярно кладу на текущий 600-700 евро( почти каждый месяц), без проблем. Другого опыта нет. Если бы я оказалась на Вашем месте, то , скорее всего, продолжала бы делать именно так, чтобы не привлекать внимание . А через год перекинула бы нужную сумму , куда захотела бы.

Я пять лет регулярно кидала на счет деньги, все было нормально, в этот раз докопались, пришли деньги за проданную квартиру из России, просят договор купли продажи, и хотят знать где я взяла за год нал в размере 6000€, я им сказала, что я коммерсант, теперь докопались с декларацией.

[LADY6958]

Я много много лет подряд (практически до совсем недавнего времени) клала каждый месяц в среднем 1500 €. Но не за один раз а 2-3 раза в месяц по 500-600€. Вопросов у банка ни разу не возникло (ну, если бы и возникло мне было бы не страшно, происхождение денег и все справки-подтверждения у меня были, единственное что налоговая могла бы упасть на хвост, но - так ни разу и не упала (ттт ).

Вам повезло, видимо все зависит от банка, до меня докопались, банк HSBC.

[LADY6958]

Если налом положили, то да.

Так не зараз же ложила, а в течение 12 месяцев🥺

[Lara777]

Долг 10000 евро НАЛОМ во Франции нельзя возращать, если попадетесь мало не покажется. Только чеком с приложением долговой расписки и ее погашением. Расчеты наличными между физлицами на сумму более 1000 евро ЗАПРЕЩЕНЫ.

Расчеты между коммерсантими, а также между физлицами и комерсантами на сумму более 1000 евро запрещены. Если должник не налоговый резидент, разрешается до 15000. А вот между физлицами нет потолка.

[Marine Saf]

Я написала в своем первом посте, что не хочу, чтобы эти деньги переводились из России на счет.

Я о России и не писала.

[Alena77]

Я о России и не писала.

Вы читать умете? Я по моему, ясно написала, что подруга отдает деньги из России. Отсюда и возникли вопросы по конкретной ситуации.
При чем здесь непонятно какие безналичные расчеты? И непонятно какие чеки?

[Oksy75]

А нельзя оформить как подарок от родителей ? Там вроде возможна довольно крупная сумма ?

[Marine Saf]

Вы читать умете? Я по моему, ясно написала, что подруга отдает деньги из России. Отсюда и возникли вопросы по конкретной ситуации.
При чем здесь непонятно какие безналичные расчеты? И непонятно какие чеки?

Что за истерика ???
Причем тут безналичные расчеты ??? Вы читать умеете ???
Напомнили мне с утра Лаврова

[Alena77]

Что за истерика ???
Причем тут безналичные расчеты ??? Вы читать умеете ???
Напомнили мне с утра Лаврова

Умею и очень хорошо.

Мне долг, в размере 10 000 евро, переводили на счет и никаких вопросов не возникало. Я о России и не писала.

Я изначально не спрашивала, как перевести. Я спросила, как положить на счет. Вы, как бухгалтер, должны знать, что означает перевести с одного счета на другой счет. Поэтому, все эти выпады в мой адрес, причем уже не первый раз- вода. Тем более, про истерику.

[Droopy]

Я пять лет регулярно кидала на счет деньги, все было нормально, в этот раз докопались, пришли деньги за проданную квартиру из России, просят договор купли продажи, и хотят знать где я взяла за год нал в размере 6000€, я им сказала, что я коммерсант, теперь докопались с декларацией.

Это совершенно нормально, меня попросили перевести договор и принести им еще до того, как я положила деньги, а предупредила, что упадет сумма на счет. Что я и сделала. Про нал не спросили, сумма была почти такая же, но у меня консультант была очень приятная, плюс они мои деньги крутили 3 года, она шумиху не поднимала.

[Alena77]

Я все таки решила остановиться на внесении маленькими частями на счет, каждый месяц. Возникнут вопросы, предоставлю письмо от подруги, по поводу долга.
Кстати, я думаю, что и в случае чего, для налоговой тоже будет убедительно, что это долг.

А нельзя оформить как подарок от родителей ? Там вроде возможна довольно крупная сумма ?

Спасибо. Да, я знаю про этот вариант. Но, пока не хочу его использовать.