Допросы в банках

[Дмитрий]

Вразумительного ответа не последовало, сказали, мол, сохраняйте на всякий случай копии договора купли-продажи.
Кто - нибудь знает, обязана ли я это делать? Если да, то чем мне грозит непредоставление таких доказательств? Могут ли закрыть счет в одностороннем порядке? Заранее спасибо!

Доказательства о происхождении денег нужно иметь обязательно, особенно если крупная сумма. Это нужно для налоговой. Банки также спрашивают документы, т.к. им грозят проблемы, если вдруг у них на счёте обнаружатся нелегальные деньги. Счёт могут закрыть (или заморозить) только по решению суда. Или если банк лопнет . Но с Сосьете Женераль этого не случится в ближайшем будущем.

В случае, если я решу поменять банк, какова будет комиссия за перевод, может кто в курсе?

Во французских банках нужно заплатить деньги за закрытие счёта. Например, в Caisse d'Epargne это стоит 31 евро. Немного, но всё же.

не иначе, как сегодня я заказала 2000 наличкой. Позвонил работник банка и поинтересовалась для каких целей.

Наверно, сотрудник банка просто испугался на всякий случай, т.к. в сознании французов наличка больше 100 евро - это всегда чёрные, нелегальные деньги А банки боятся быть замешанными (даже случайно) в сомнительных делах. Так что эта подозрительность не касается лично Вас, а вообще, на всякий случай. Это у них паранойя такая, потому что сотрудник рискует своей карьерой.

[t_dinara]

в сознании французов наличка больше 100 евро - это всегда чёрные, нелегальные деньги

Да особенно, если Вы приехали из страны, название которой напоминает Афганистан, Пакистан и т.д. Просто я сама из Казахстана, так мой coseiller сегодня разговаривала так, как будто я здесь занимаюсь не учебой, а подготовкой терракта

[Droopy]

Банки также спрашивают документы, т.к. им грозят проблемы, если вдруг у них на счёте обнаружатся нелегальные деньги.

А надо ли на эти документы, если они из другого государства, ставить апостиль, или же достаточно просто перевести у присяжного переводчика и всё?

[Дмитрий]

А надо ли на эти документы, если они из другого государства, ставить апостиль, или же достаточно просто перевести у присяжного переводчика и всё?

Смотря из какой страны документы. Это надо непосредственно в банке спрашивать.

[t_dinara]

А надо ли на эти документы, если они из другого государства, ставить апостиль, или же достаточно просто перевести у присяжного переводчика и всё?

У меня была просто справка на фирменном банке на русском и английском языке из моего банка о наличии денежных средств на счете. Я её для посольства готовила. Хорошо, что с собой взяла, вот и пригодилась. Думаю, что апостиль не нужен. Мне кажется, что на такого рода документы вообще апостиль не ставят (?)
Надо бы задать вопрос менеджеру счета, простите, а за чей счет вообще будет осуществляться пересылка и перевод тех самых подтверждающих документов? Буду действовать по принципу - вам надо, вы и переводите.

Кстати, получила секретный код от своей carte bleue только сегодня, через три недели после получения карты. Вот вам и сервис.