Обоснование суммы в банке + налоги

[Mishka]

Друзья мои! Честно всё перерыла, но не нашла ответов на свои вопросы. Итак: имеется квартира в России. Продается. Деньги складываются в Банк там. Отсюда снимаются по карточке. Или же там покупаются чеки дорожные, здесь обналичиваются. Это я поняла из обсуждений на форуме. Вопрос 1: что надо сделать в России с этими деньгами - налог ... откуда взялись? 2: здесь (во Франции) я должна буду заплатить налог с этой суммы? 3: Как-то надо обосновать сумму при складировании на французский счет наличной суммы (чеков). 4: если на моем счету раз в месяц появляются суммы 100-300 евро - надо ли их как-то объяснять, платить налог?
Заранее большое спасибо, ваша Мишка )

[nel]

Итак: имеется квартира в России. Продается.

... и вы получаете на руки документ о продаже квартиры с указанием суммы. Кроме этого распечатываете курс ЦБ евро - рубли на данный день если указанная сумма выплачивалась в рублях.

Деньги складываются в Банк там. Отсюда снимаются по карточке. Или же там покупаются чеки дорожные, здесь обналичиваются.

.. Или же просто снимаются в русском банке со счета, с выдачей справки о получившем лице то есть вас, что необходимо будет для вывоза валюты за рубеж. Или справку о покупке валюты если вы меняете рубли. Затем вы выезжаете во Францию, декларируете сумму на выезде из России и !!! при въезде во Францию.


Затем со спокойной душой вы их можете предъявить банку декларацию о ввозе валюты в страну (обязательно сделайте для себя копию на границе если первый экземпляр забирают) и положить деньги на счет. Эти деньги доходом полученным в стране не являются, просто переведите вашу копию договора о продаже на всякий случай если ваша налоговая во Франции заинтересуется происхождением суммы. И приложите в нему вашу декларацию о ввозе средств.

если на моем счету раз в месяц появляются суммы 100-300 евро - надо ли их как-то объяснять, платить налог?

Если переводы будут от юрлица - вам этот вопрос может задать налоговая, через какое-то время. Если же приватные контакты - тогда в принципе в случае вопроса вы сможете что-то придумать :-)

что надо сделать в России с этими деньгами - налог ... откуда взялись?

Поскольку вы иностранный налоговый резидент, то есть налоги платите в России - вы не платите налогов в России.

[Mishka]

Nel, дорогая! Спасибо Вам огромное! Всегда поражаюсь, как Вы всё знаете и всё успеваете!
Хорошего вечера, благодарная Мишка )

[nel]

Nel, дорогая! Спасибо Вам огромное! Всегда поражаюсь, как Вы всё знаете и всё успеваете!

Не за что. Просто мне приходилось легализовать суммы, привозимые из России во Францию и я помню как подозрительно к этом относился банк - только вышеупомянутая схема сняла все вопросы, причем для налоговой документы были исчерпывающими.

[marykar]

Маленький уточняющий вопрос: справки о снятии денег со счета и договор купли-продажи квартиры являются достаточными основаниями для РОССИЙСКОЙ таможни для вывоза денег заграницу? есть ли ограничения в сумме (10, 20...100 тыясч евро)?

[nel]

Вот полный новый закон о вывозе средств:

Вывоз наличной иностранной валюты из Российской Федерации.

27 февраля 2003 года N 28-ФЗ



РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН

О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ
В СТАТЬИ 6 И 8 ЗАКОНА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
"О ВАЛЮТНОМ РЕГУЛИРОВАНИИ И ВАЛЮТНОМ КОНТРОЛЕ"



Принят
Государственной Думой
7 февраля 2003 года

Одобрен
Советом Федерации
12 февраля 2003 года

Статья 1. Внести в Закон Российской Федерации от 9 октября 1992 г. N 3615-1 "О валютном регулировании и валютном контроле" (Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации, 1992, N 45, ст. 2542; Собрание законодательства Российской Федерации, 1999, N 1, ст. 1; N 28, ст. 3461; 2001, N 23, ст. 2290; N 33, ст. 3432) следующие изменения и дополнения:
1. В статье 6:
пункты 6 и 7 изложить в следующей редакции:
"6. Физические лица - резиденты имеют право переводить, вывозить и пересылать из Российской Федерации ранее переведенные, ввезенные или пересланные в Российскую Федерацию валютные ценности (за исключением наличной иностранной валюты) в пределах, указанных в таможенной декларации или ином документе, подтверждающем их перевод, ввоз или пересылку в Российскую Федерацию, в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации совместно с Государственным таможенным комитетом Российской Федерации.
Физические лица - резиденты имеют право пересылать из Российской Федерации наличную иностранную валюту в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации совместно с Государственным таможенным комитетом Российской Федерации.
7. Физические лица - резиденты могут единовременно вывозить из Российской Федерации при соблюдении положений пункта 10 настоящей статьи наличную иностранную валюту в сумме, не превышающей в эквиваленте 10000 (десять тысяч) долларов США. При этом не требуется представление таможенным органам Российской Федерации документов, подтверждающих, что вывозимая наличная иностранная валюта была ранее переведена, ввезена или переслана в Российскую Федерацию или приобретена в Российской Федерации.";
дополнить пунктами 8 - 10 следующего содержания:
"8. Помимо суммы наличной иностранной валюты, указанной в пункте 7 настоящей статьи, физические лица - резиденты имеют право при соблюдении положений пункта 10 настоящей статьи вывозить из Российской Федерации ранее ввезенную в Российскую Федерацию наличную иностранную валюту в пределах суммы, указанной в таможенной декларации, подтверждающей ее ввоз в Российскую Федерацию.
9. Единовременный вывоз из Российской Федерации физическими лицами - резидентами наличной иностранной валюты в сумме, превышающей в эквиваленте 10000 (десять тысяч) долларов США, не допускается, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 8 настоящей статьи.
10. При единовременном вывозе из Российской Федерации физическими лицами - резидентами наличной иностранной валюты в сумме, не превышающей в эквиваленте 3000 (три тысячи) долларов США, вывозимая наличная иностранная валюта не подлежит декларированию таможенному органу Российской Федерации.
При единовременном вывозе из Российской Федерации физическими лицами - резидентами наличной иностранной валюты в сумме, превышающей в эквиваленте 3000 (три тысячи) долларов США, вывозимая наличная иностранная валюта подлежит декларированию таможенному органу Российской Федерации путем подачи письменной таможенной декларации.".
2. В статье 8:
пункты 3 и 4 изложить в следующей редакции:
"3. Физические лица - нерезиденты имеют право переводить, вывозить и пересылать из Российской Федерации ранее переведенные, ввезенные или пересланные в Российскую Федерацию валютные ценности (за исключением наличной иностранной валюты) в пределах, указанных в таможенной декларации или ином документе, подтверждающем их перевод, ввоз или пересылку в Российскую Федерацию, в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации совместно с Государственным таможенным комитетом Российской Федерации.
Физические лица - нерезиденты имеют право пересылать из Российской Федерации наличную иностранную валюту в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации совместно с Государственным таможенным комитетом Российской Федерации.
4. Физические лица - нерезиденты могут единовременно вывозить из Российской Федерации при соблюдении положений пункта 7 настоящей статьи наличную иностранную валюту в сумме, не превышающей в эквиваленте 10000 (десять тысяч) долларов США. При этом не требуется представление таможенным органам Российской Федерации документов, подтверждающих, что вывозимая наличная иностранная валюта была ранее переведена, ввезена или переслана в Российскую Федерацию или приобретена в Российской Федерации.";
дополнить пунктами 5 - 7 следующего содержания:
"5. Помимо суммы наличной иностранной валюты, указанной в пункте 4 настоящей статьи, физические лица - нерезиденты имеют право при соблюдении положений пункта 7 настоящей статьи вывозить из Российской Федерации ранее ввезенную в Российскую Федерацию наличную иностранную валюту в пределах суммы, указанной в таможенной декларации, подтверждающей ее ввоз в Российскую Федерацию.
6. Единовременный вывоз из Российской Федерации физическими лицами - нерезидентами наличной иностранной валюты в сумме, превышающей в эквиваленте 10000 (десять тысяч) долларов США, не допускается, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи.
7. При единовременном вывозе из Российской Федерации физическими лицами - нерезидентами наличной иностранной валюты в сумме, не превышающей в эквиваленте 3000 (три тысячи) долларов США, вывозимая наличная иностранная валюта не подлежит декларированию таможенному органу Российской Федерации.
При единовременном вывозе из Российской Федерации физическими лицами - нерезидентами наличной иностранной валюты в сумме, превышающей в эквиваленте 3000 (три тысячи) долларов США, вывозимая наличная иностранная валюта подлежит декларированию таможенному органу Российской Федерации путем подачи письменной таможенной декларации.".

Статья 2. Настоящий Федеральный закон вступает в силу по истечении 10 дней со дня его официального опубликования.

Президент
Российской Федерации
В.ПУТИН

Москва, Кремль
27 февраля 2003 года
N 28-ФЗ

__________________________________________________ _________

То есть сумму в 10000 USD можно вывозить со справкой, остальное либо частями, либо переводами за рубеж, либо чеками - для нашей таможни нужна только справка, не нужно оправдательных документов. Контракт на продажу нужен для французского фиска.

[Maxou]

о всех операциях с наличными (снятие или наоборот поступление), на сумму превышаюшую 8000 евро (за день) французкие банки сообшают во французскую налоговую... далее налоговая решает сама стоит еи с вами это обсудить или нет...

очень рекомендую по возможности 8000 евро не превышать.

[Mishka]

Что же выбрать за оптимальный вариант? Налик я не повезу из Росси ни за какие коврижки. Помню когда машину продала, перед отъездом, бежала в банк деньги класть, чуть не описалась от старха. Там за меньшие суммы прибить могут. А тут КВАРТИРА. Но эт так лирика.
Остается 2 варианта, там класть в банк, тут снимать и складывать на счет, по сумме меньше 8000? Ну или чеки, таж схема.
А если все-таки ОНИ придут? Показать им акт купли-продажи (переведенный и заверенный) что и есть обоснование моей суммы.
Правильно поняла?
Насколько знаю перевод денег сюда очень дорого обходится. Или есть волшебные пути?

[nel]

Налик я не повезу из Росси ни за какие коврижки.

Просчитайте сколько вам обойдется вывезти все в тревел чеках. Это не нал, но может быть довольно дорого. А тревел чеки обналичите уже во Франции.

тут снимать и складывать на счет, по сумме меньше 8000?

Вообще-то не будет дешевле чем перевод.

А если все-таки ОНИ придут? Показать им акт купли-продажи (переведенный и заверенный) что и есть обоснование моей суммы.

Mishka, налоговая Франции всегда интересуется всеми вашими официально проходящими суммами, так что лучше выбирать вариант с декларированием получаемых сумм.

[elvit]

У меня тоже вопрос по этой теме, а если мне на счет во Франции поступит сумма порядка 30000 евро от некого оффшора с назначением платежа "возврат долга". Могут ли появиться вопросы у банка ? И сообщит ли он об этом в налоговую инспекцию? И если "да", то как лучше поступить в этой ситуации? Заранее спасибо

[abris]

Вопросы у банка обязательно появятся. Скорее всего в налоговую сообщат, потому что банки обязаны это делать - сообщать о всех подозрительных поступлениях денег, а все что связано с оффшорами - здесь это ну о-о-очень подозрительно.
Как поступить в этой ситуации - не знаю

[Maxou]

Вопросы у банка особо не возникнут (они только рады будут), но банк сообшает в налоговую о всех проплатах превышаюших 8000 евро, а вот у налоговои вопросы возникнут. И такие совсем вам ненужные вопросы. Лучше всего разбить перевод на суммы в 5, 6 - 7 тысяч.