Банковский перевод во Францию доходов, полученных в России (выделено из "расплата")

[lusya]

Droopy, спасибо большое.
Как Вы думаете, если я перечислю дочери (а у них с зятем общий счет) в течение месяца 20-30тысяч, но указывая, что это подарок дочери и в расшифровке перевода денег видно, что у нас одна фамилия, банк не будет от них требовать объяснений?

Мне в банке сказали, что до 7 тыс. объяснений не требуют, а свыше нужно объяснить происхождение денег. Мне папа делал перевод, и я приносила в банк его нотариально заверенное и апостиллированное заявление о том, что деньги он мне перечисляет на покупку жилья, и то с меня хотели ещё бумагу о том, что он налоги заплатил. А я им объясняла, что в России декларацию не подают и на руках её нет, и что перевод денег происходит только после уведомления налоговой об открытии счёта и т.д.

[Rucya]

Мне в банке сказали, что до 7 тыс. объяснений не требуют, а свыше нужно объяснить происхождение денег. Мне папа делал перевод, и я приносила в банк его нотариально заверенное и апостиллированное заявление о том, что деньги он мне перечисляет на покупку жилья, и то с меня хотели ещё бумагу о том, что он налоги заплатил. А я им объясняла, что в России декларацию не подают и на руках её нет, и что перевод денег происходит только после уведомления налоговой об открытии счёта и т.д.

lusya, о 7 тысячах я знаю. А вот если несколько раз за месяц по 7.
А Ваш отец писал, что это подарок?

[lusya]

lusya, о 7 тысячах я знаю. А вот если несколько раз за месяц по 7.
А Ваш отец писал, что это подарок?

Я поняла так, что 7 за весь месяц, не больше. Точно уже не помню, было ли слово "подарок". Отложилось только, что деньги на покупку жилья.

[Rucya]

Возвращаюсь в любимую на сегодняшний день тему
Может быть кто-нибудь знает. Если нерезидент открывает в России счет необходимо ли ему подтверждение в России откуда деньги?
Вообще-то завтра буду в банке попробую выяснить и обязательно напишу. Но возможно уже кто-то сталкивался.

[Rucya]

Для открытия счета нерезиденту необходимо предоставить : паспорт с действующец визой и регистрацию по какому-то адресу в России.
Деньги можно перечислять без ограничения суммы.
Имеющие два гражданства не могут быть нерезидентами, они въехали по российскому паспорту.
Возможно если представить дополнительные документы о работе в другой стране можно будет чего-то добиться

[Droopy]

Rucya, т.е. россиянин, даже не проживающий в России, не может быть нерезидентом ? Варежка писала об обратном. Мне в БСЖВ ответили, что штамп о регистрации в консульстве о ПМЖ доказывает нерезиденство.

[варежка]

т.е. россиянин, даже не проживающий в России, не может быть нерезидентом ? Варежка писала об обратном. Мне в БСЖВ ответили, что штамп о регистрации в консульстве о ПМЖ доказывает нерезиденство.

знаю, что по налоговому законодательству РФ, нерезидент - это тот , кто проживает за пределами РФ более 6 месяцев в году ( не считаются люди, находящиеся за границей по долгу службы, долгосрочной командировки и т.п.)

Я замучилась, выясняя в России, резиденты мы или нет. Дело в том, что "мнение" банковсеого компьютера ( через который осуществляется перевод) не совпадает с действующим законодательством. Для компьютера- есть прописка ( регистрация) в России- резидент, нет- не резидент. Мы с мужем оба живем здесь одинаковое количество дней, у нас обоих 10 летка. Оба граждане России. У мужа ПМЖ, у меня рос. прописка. Для банковского компа муж- не резидент, я резидент. Так и переводим друг - другу деньги, хотя счет у нас общий. ( это компьютер даже не учитывает). Да, на момент перевода у мужа даже не было ПМЖ, просто он был виписан из нашей квартиры, и нигде не прописан.

[Rucya]

Rucya, т.е. россиянин, даже не проживающий в России, не может быть нерезидентом ? Варежка писала об обратном. Мне в БСЖВ ответили, что штамп о регистрации в консульстве о ПМЖ доказывает нерезиденство.

В Англии, чтобы стать на учет необходимо выписаться в России(во всяком случае так было раньше. Позже и не узнавали). Для Франции они тоже нерезиденты поскольку платят налоги в Англии. Французский счет был открыт давно, когда еще были во Франции.
Конечно, побегав по инстанциям и переведя кучу документов, можно было бы доказать, что нерезиденты. Но мы решили, что не имеет смысла.
Варежка все правильно описала.

[варежка]

Конечно уведомляет, но при "легальном" переводе проблем нет, т.к. я уже писала, подразумевается что налоги уже уплачены в России. При вкладывании налички надо доказывать уплаченые на нее налоги.

[SHI]

Конечно уведомляет, но при "легальном" переводе проблем нет, т.к. я уже писала, подразумевается что налоги уже уплачены в России. При вкладывании налички надо доказывать уплаченые на нее налоги.

А можно уточнить, вы это как "специалист" говорите или на собственном опыте, или просто следуете логике какой-то?
Конечно же НЕ ПОДРАЗУМЕВАЕТСЯ, что при безналичном переводе уже уплачены налоги - здесь связи нет никакой (я могу, например, положить неограниченную сумму наличных в России, кот. налогами не облагались, и перевести их зарубеж).
Вообще, тема двойного налогообложения ну очень запутанная (по крайней мере, для меня - не налоговика и финансиста). Конечно же практика существует.
Вот мне и хотелось узнать, может кто на практике сталкивался с подобным вопросом.

[варежка]

А можно уточнить, вы это как "специалист" говорите или на собственном опыте, или просто следуете логике какой-то?

Нам это сказала "советник" в еашем банке, когда мы искали способ как деньги за квартиру перевести. Она очень не советовала везти наличкой ( равно как и чеками) или снимать картой и наличку вкладывать, именно потому, что три вложении большой ссумы они должны уведомлять налоговую, а она уж может "по всякому решить". Конечно ее мнение и совет "не истина в последней инстанции" но "здравая мысль" в этом есть.

[Париж]

В Российских банках есть ли разница в курсе продажи валюты населению и курсе, по которому деньги можно перевести на валютный счет заграницу? Что выгоднее - купить в банке валюты или перевести с рублевого счета заграницу евро? (вопрос к Еноту, как я понимаю)

[варежка]

В Российских банках есть ли разница в курсе продажи валюты населению и курсе, по которому деньги можно перевести на валютный счет заграницу? Что выгоднее - купить в банке валюты или перевести с рублевого счета заграницу евро?

два года назад была разница, но незначительная. Выгоднее было перевести непосредственно, без "обналтчивания", но для перевода вы тоже "покупаете" евро у банка. Про сейчас я не в курсе.

[Париж]

два года назад была разница, но незначительная. Выгоднее было перевести непосредственно, без "обналтчивания", но для перевода вы тоже "покупаете" евро у банка. Про сейчас я не в курсе.

Варежка спасибо за ответ! Я так и думала, что если курс интересный, то выгоднее перевести без обналичивания из рублей в евро. А рубль все падает, продают уже по 44 с чем-то

[Ir]

Здравствуйте! У меня два вопроса:

Предположим, человек (резидент России) переводит неподтвержденную сумму денег (накопления + часть денег взял в долг) по договору купли-продажи недвижимости нотариусу во Францию. Со своего росс. счета.
На каком этапе и с чьей стороны (Франц. или Русс.) могут появиться вопросы?
Основание для перевода большой суммы (до 200 тыс.) - договор купли-продажи; деньги поступают на счет нотариуса (резидента Франции). Поинтересуется ли Франц.банк происхождением денег, которые поступили на счет Или если это не наличка, проблем не возникнет?

Так же слышала мысль о том, что переводить деньги можно как личные накопления. Т.е., в бланке, который заполняется при переводе так и пишут - личные накопления. Но какой суммой они ограничены мне, к сожалению, не известно. Может быть кто-то в курсе?