Уведомление и отчет в ФНС РФ о движении средств на счетах за рубежом

[lipa1]

увы, по этим критериям работают сейчас все росс. банки, и не важно - американец ты или эфиопец

Российские банки! А я говорю (спрашиваю) про французские.

[Ptu]

Parka, все равно, так осталось и не понятным, с какого перепугу французкий банк Алены Ивановой будет посылать что-то в некий единый центр России, или Канады или Узбекистана??

И уже много раз говорили про параллели с США ,что они не уместны, из за особых правил игры США в этой области.

Попробовала и мои 6 цифр на картах, ни одну система не находит.

[Parka]

Спасибо, нашла. Ничего там нового или удивительного не зашифровано.

А что вы хотели там прочитать? Свой ИНН или домашний адрес? Хотя, даже по этой инфо это легко доступно (всего по одному запросу в банк)

Вообще, там следующая информация:

Посмотрев на первую цифру номера, можно узнать, к какой именно платежной системе принадлежит кредитка. Так, у кредитных карт MasterCard начальной цифрой будет 5, у American Express – 3, а у Visa – 4.

Следующие три цифры (со 2-ой по 4-ую) – это сгенерированный номер кредитного учреждения, выдавшего карточку. 5-ая и 6-ая цифры дополнительно конкретизируют банк, а также тип карты. Все же первые шесть цифр в совокупности являются идентификатором выпускающей организации и называются БИНом, что расшифровывается как «банковский идентификационный номер».

Следующие цифры (7-ая и 8-ая) определяют программу банковского учреждения, в рамках которой эмитирована карточка. Цифры с 9-ой по 15-ую – это непосредственно сам номер, но формируется он не по порядку, а на основании особого алгоритма. Как правило, в нем зашифровывается валюта карты, номер выдавшего филиала, наличие/отсутствие чипа и т.д.

Номер кредитки заканчивается проверочным числом (от 0 до 9), которое получается в результате определенных математических действий над предыдущими цифрами.

Честно говоря, банки предпочитают не распространяться о том, как именно генерируются номера кредитных карт и что в них зашифровано.

Подробнее: http://credit-card.ru/articles/other/nomer-karti.php
Это кратко и со ссылкой

[Parka]

И уже много раз говорили про параллели с США ,что они не уместны, из за особых правил игры США в этой области.

Анкета одинакова как для гражданина Америки, так и гражданина Эфиопии. Или просто гражданина, заявившего, что он имеет ВНЖ во Франции. Она одна на всех... А вот как и куда идет полученная в анкете информация - это другой вопрос.

Попробовала и мои 6 цифр на картах, ни одну система не находит.

Напишите им
А у меня находит.... И очень точно...

Российские банки! А я говорю (спрашиваю) про французские.

то, что французские банки обязаны отслеживать ам. гражданство и гринку - 100% точно. То, что они отслеживают резидентов и нерезидентов страны, также 100%. Т.к. (насколько в курсе) по резидентам они предоставляют инфо в налоговые

[Рыжая]

Российские банки! А я говорю (спрашиваю) про французские.

Для французских - если у Вас есть вид на жительство и тем более если Вы проживаете более 183 дней в году - всё, вы резидент, никаких вопросов. Никто Вас не сдаст.

[Parka]

Для французских - если у Вас есть вид на жительство и тем более если Вы проживаете более 183 дней в году - всё, вы резидент, никаких вопросов. Никто Вас не сдаст.

кстати, мне вот интересно - откуда они черпают инфо - сколько ты живешь по количеству дней? Предполагаю, что могут ставить пометку - студент (учеба), приход ЗП (работает), постоянные платежи картой или чеками в стране...

[lipa1]

Вот по Франции, которая приступает к обмену в 2017-ом:

Банки стран, приступающих к автоматическому обмену в 2017 году (например, Кипра, Латвии, Эстонии), должны:


•осуществлять due diligence для целей обмена (в частности, устанавливать налоговое резидентство клиента, активный/пассивный характер юридического лица и др.) в отношении новых клиентов (физических и юридических лиц – нерезидентов страны банка) перед установлением с ними деловых отношений – начиная с 1 января 2016 г.;
•завершить due diligence существующих клиентов – физических лиц (нерезидентов страны банка), остаток на счетах которых превышает 1 000 000 долларов США, – до 31 декабря 2016 г.;

http://www.gestion-law.com/news/arti...vykh-schetakh/

То есть, получается, что по новым клиентам информация будет, а по "старым" нет, если остаток меньше указанной цифры. Так?
Не так):

•завершить due diligence всех существующих клиентов (физических и юридических лиц – нерезидентов страны банка) – до 31 декабря 2017 г.

[lipa1]

то, что французские банки обязаны отслеживать ам. гражданство и гринку - 100% точно. То, что они отслеживают резидентов и нерезидентов страны, также 100%. Т.к. (насколько в курсе) по резидентам они предоставляют инфо в налоговые

То, что они, банки, отслеживают на своей кухне это не то, ЧТО тут обсуждается - речь об автоматическом обмене. А по запросу, так это нужно "заслужить".

[Tatius]

Как я поняла, отдельной темы про это пока нет?

Есть - http://forum.infrance.su/showthread.php?t=106343

[Tatius]

Parka, все равно, так осталось и не понятным, с какого перепугу французкий банк Алены Ивановой будет посылать что-то в некий единый центр России, или Канады или Узбекистана??

Обмен налоговой информацией будет происходить между налоговыми органами стран-участниц (единым центром это будет называться или еще как - не важно). Французский банк будет направлять сведения о счетах клиентов - налоговых резидентов других стран во французские налоговые органы. А оттуда уже информация будет поступать в налоговые других стран.
http://forum.infrance.su/showthread....post1061113705

[Azzaz]

Обмен налоговой информацией будет происходить между налоговыми органами стран-участни

будет- не будет, не надо сейчас нести пургу

кстати, мне вот интересно - откуда они черпают инфо - сколько ты живешь по количеству дней?

так есть же штамп в паспорте при пересечении границы. Разве нет? тогда и посчитать не сложно. Швейцарцы считают, к примеру, очень просто - по кол-ву электроэнергии, воды, по следам трат картами , по доносу ...
Только не думаю, что для России будут так считать где-нибудь

[Tatius]

будет- не будет, не надо сейчас нести пургу

За речью следите, пожалуйста. Я изложила механизм, как он прописан в положениях об автоматическом обмене. А между кем он будет - это другой вопрос.

[Parka]

так есть же штамп в паспорте при пересечении границы. Разве нет? тогда и посчитать не сложно. Швейцарцы считают, к примеру, очень просто - по кол-ву электроэнергии, воды, по следам трат картами , по доносу ...
Только не думаю, что для России будут так считать где-нибудь

т.е. вы хотите сказать, что у вас банк каждый год просит паспорт, чтобы посчитать ваши дни? и решить - резидент вы или нет?

[Azzaz]

Parka, нет я это не хочу сказать я конкретно знаю примеры некоторых знакомых, которые живут в Женеве, но налогов не платили, т к заявили , что здесь у них вторая резиденция , и они являются налоговыми резидентами другой страны и подтвердили это административно. Так их всех проверили в разное время (я написала выше как), и всем влепили что-то типа redressement fiscal И было много проблем разного порядка потом. Это не для банка, а для налоговой. Но думается мне , что российские страшилки " как прописано в положении об автоматическом обмене" лишь колебание воздуха - не будут европейские страны завтра кооперировать с Россией (исключение могут составлять лишь случаи с криминальными структурами).
Да, ещё самый обычный способ проверки резидентства - это камамбер consommation, который есть в вашем банке, т е на что Вы тратите деньги , ваши расходы на жизнь в какой географической зоне.

[Soldatik]

Думается ЕС никаких дел с РФ в ближайшем десятилетии дел иметь не станет. Мечтатели все мечтают возобновить связи с ЕС, но доверие подорвано возможно навсегда.

[Soldatik]

будет- не будет, не надо сейчас нести пургу
так есть же штамп в паспорте при пересечении границы. Разве нет? тогда и посчитать не сложно. Швейцарцы считают, к примеру, очень просто - по кол-ву электроэнергии, воды, по следам трат картами , по доносу ...
Только не думаю, что для России будут так считать где-нибудь

Европейцы уже давно не ставят штамп о пересечении границы обладателям карт ЕС. При въезде погранслужбы РФ ставят всегда, но они никого не интересуют. На них не сошлешся при контакте с евроналоговой.

[Ptu]

Их и без карт ЕС ставят через раз. У меня половина штампов отсуствует. К примеру, из последней поездки в октябре. При этом паспортный контроль был и во Франкфурте, и в Лионе.
Но лично меня это пока не волнует.

[Azzaz]

Европейцы уже давно не ставят штамп о пересечении границы обладателям карт ЕС. При въезде погранслужбы РФ ставят всегда, но они никого не интересуют. На них не сошлешся при контакте с евроналоговой.

Тогда вообще все выше -сплошная пурга., как я и подразумевала.
Лучше все делать по закону и оставить механизмы передачи данных на обсуждение скучающих форумчан

[Soldatik]

Тогда вообще все выше -сплошная пурга., как я и подразумевала.
Лучше все делать по закону и оставить механизмы передачи данных на обсуждение скучающих форумчан

Вот именно

[margo_ritas]

Их и без карт ЕС ставят через раз. У меня половина штампов отсуствует. К примеру, из последней поездки в октябре. При этом паспортный контроль был и во Франкфурте, и в Лионе.
Но лично меня это пока не волнует.

А я проверила штампы в паспорте и обнаружила,что после получения 1-ой карты после виньетки, штампы в паспорт перестали ставить при пересечении границы во Франкфурте, теперь они есть только в Домодедово, да и только по прилёте в Россию, а при вылете в ЕС из России, да нет никаких штампов

[Tatius]

Вот на этой странице официального сайта ОЭСР можно смотреть, между какими странами подписаны двусторонние соглашения об автоматическом обмене налоговой информацией (страница регулярно обновляется по мере появления новых соглашений между юрисдикциями) - http://www.oecd.org/tax/automatic-ex...s/#d.en.345426

И текст Международного соглашения об автоматическом обмене информацией (также с официального сайта ОЭСР) - http://www.oecd.org/tax/automatic-ex...-agreement.pdf

[Рыжая]

Вот на этой странице официального сайта ОЭСР можно смотреть, между какими странами подписаны двусторонние соглашения об автоматическом обмене налоговой информацией (страница регулярно обновляется по мере появления новых соглашений между юрисдикциями) - http://www.oecd.org/tax/automatic-ex...s/#d.en.345426

И текст Международного соглашения об автоматическом обмене информацией (также с официального сайта ОЭСР) - http://www.oecd.org/tax/automatic-ex...-agreement.pdf

По первой ссылке список всех стран с указанием против каждой кол-ва стран, с которыми у нее имеется соглашение - и против России стоит большой жырный ноль!

[Azzaz]

По первой ссылке список всех стран с указанием против каждой кол-ва стран, с которыми у нее имеется соглашение - и против России стоит большой жырный ноль!

Вот именно!
Так и у Франции нет с россией никаких соглашений. Все равно некоторые не понимают и продолжают нести пургу в теме

[Parka]

Вот именно!
Так и у Франции нет с россией никаких соглашений. Все равно некоторые не понимают и продолжают нести пургу в теме

У Монако так же нет соглашений, однако они ужасно активны в этом направлении Впрочем, как и бельгийцы....

[Tatius]

Так и у Франции нет с россией никаких соглашений. Все равно некоторые не понимают и продолжают нести пургу в теме

Azzaz, мне не хотелось вам отвечать, но, наверное, надо. Почему люди не могут абстрагироваться от интересующей их конкретной ситуации? В вашем случае от информационного обмена между Россией и Францией? Был задан вопрос, как будет происходить обмен финансовой информацией вообще: банки будут сообщать о счетах клиентов в налоговые органы страны резидентства или как? На что был дан ответ:

Обмен налоговой информацией будет происходить между налоговыми органами стран-участниц (единым центром это будет называться или еще как - не важно). Французский банк будет направлять сведения о счетах клиентов - налоговых резидентов других стран во французские налоговые органы. А оттуда уже информация будет поступать в налоговые других стран.

Ни слова о России. В ответ посыпалось, что это пурга и российские страшилки. Объясняю еще раз: я написала о едином стандарте обмена информацией CRS.

Мне непонятна позиция многих форумчан: меня (большинство из здесь присутствующих) это не касается, поэтому писать в теме об этом не нужно. А может кого-то интересует взаимодействие Франции и Латвии или Литвы, или еще какой-то страны.
И еще такие бесстрашные посты отчего-то мониторящих тему форумчан мне очень напоминают песню про зайцев.

[Tatius]

У Монако так же нет соглашений, однако они ужасно активны в этом направлении Впрочем, как и бельгийцы....

Есть соглашения и у Монако, и у Бельгии.

По первой ссылке список всех стран с указанием против каждой кол-ва стран, с которыми у нее имеется соглашение - и против России стоит большой жырный ноль!

Ноль также стоит у Канады, Израиля, Китая, Японии и т.д. Да, очень вероятно, что у России по крайней мере в ближайшем будущем нет никаких перспектив в этом направлении, но это не значит, что "проблему" нужно игнорировать вообще, и информация, которая выкладывается в теме, - мусор.

[Ptu]

Tatius, но тема то конкретно о России и обмене Франция/ Россия. Зачем тут все валить в кучу и писать "вообще". Если уж писать, то уточнять жирными буквами, что это отход от темы, и что к России это не относится.

[Parka]

Tatius, но тема то конкретно о России и обмене Франция/ Россия. Зачем тут все валить в кучу и писать "вообще". Если уж писать, то уточнять жирными буквами, что это отход от темы, и что к России это не относится.

Ну как же не относится? Если бы не относилось, то и темы бы на 74 стр. не было...

[Tatius]

Ptu, если уж на то пошло, тема называется "Уведомление и отчет в ФНС РФ о движении средств на счетах за рубежом", и любые разговоры об автоматическом обмене - отход от нее. Ну это если подходить к вопросу с хирургической точностью, чего в жизни не бывает. Появился этот автоматический обмен - тема расширилась, потому что все равно связано со счетами. Не упоминать его вообще, потому что часть участников темы считают, что России это не коснется, считаю неправильным. Я тоже против нагнетания и пр., но пара чисто информационных постов о том, что это такое и с чем едят, по моему мнению, совсем не лишние. Читать в общем-то никто не заставляет. Не понимаю, что так пугает и нервирует, что на один мой пост - страница обсуждения в духе "нет-нет, это пурга, человек ничего не понимает" (помнится, в начале темы то же самое писали о валютном резидентстве - что пугру я несу... в середине темы, что не может быть такого, что самые обычные операции запрещены... и т.д. Оффтоп, все это, короче.).

[Ptu]

Ну так только что вам написали про большой жирный ноль. А вы - о том ,что писали вообще , не о России.