Уведомление и отчет в ФНС РФ о движении средств на счетах за рубежом

[svets]

Каждый банк обязан задокументировать, в какой стране клиент является резидентом.

Не знаю, обязан ли, и главное - каким образом банк это делает.

За всю мою историю открытия счетов никто и никогда моим резиденством не поинтересовался. Только удостоверением личности.
Для кредитов да, много что нужно. А просто для счета...

Даже в моем нынешнем французском банке в качестве адреса фигурирует мое предыдущее (уже аж 5 лет предыдущее!) место проживания

Кстати, по чешскому счету у меня двусторонее движение есть и довольно регулярное, но никак меня резидентом Чехии посчитать нельзя...
Ну вот как Чешский банк определит резидент я или нет? Он что, с пограничной службой связываться будет, чтобы как в России дни пребывания считать? (особенно с учетом того, что пограничников на европейской границе нет). Или искать по всем телефонным компаниям есть ли у меня действующий телефонный номер в Чехии?

Для меня единственным реальным способом документации резиденства остается простой вопрос клиенту при открытии счета типа: "Где Вы постоянно проживаете?". Не помню, задавали ли мне такой вопрос, но в любом случае ответ не него - "дело вкуса" клиента

Может быть в теме есть банковские служащие, способные пролить свет на тайну учета резиденства? (если таковое существует)

[elfine]

За всю мою историю открытия счетов никто и никогда моим резиденством не поинтересовался. Только удостоверением личности.

Тут уже были споры на тему банков, чем они интересуются, а чем нет, но речь-то прежде всего о налоговой, это для них принципиально, кто резидент, а кто нет. А они могут действовать по-разному, не только запрашивать информацию у банков, у них своя система "звоночков", на которые они обращают внимания, вот тут немного объясняется про способы контроля: http://www.ectoulouse.com/content/do...version/1/file
Что-то подобное может быть и у других стран.

А изначально никого под контролем не держат, предполагается, что человек сам правильно оценивает, резидент он или нет, и декларирует всё, что положено. Проверки начинаются тогда, когда администрацию что-то насторожило. У банков тоже могут быть указания: например информировать о переводах на иностранные счета или о движениях больше определённых сумм или о появлении слишком больших сумм наличными. Но я не банковский работник, поэтому пишу только предположения и немного то, что банковские работники писали на форуме в этом разделе.