Денежные переводы

[Печкин]

То есть схема такая:
- Петя открывает валютный счет нереза в России;
- Петя занимает у Васи деньги под договор займа, и кладет на этот свой счет;
- Петя переводит с этого счета напрямую нотариусу;
- PROFIT!

[Parka]

То есть схема такая:
- Петя открывает валютный счет нереза в России;
- Петя занимает у Васи деньги под договор займа, и кладет на этот свой счет;
- Петя переводит с этого счета напрямую нотариусу;
- PROFIT!

Вроде так получается.
Основная сложность - в правильном открытие счета - нереза. В документах. И как ему въехать в страну (правильно, чтобы банку понравилось, чтобы было понятно, что он - нерез). Зависят от банков разных....

а кому PROFIT?

[Печкин]

Вроде так получается.
Основная сложность - в правильном открытие счета - нереза. В документах. И как ему въехать в страну (правильно, чтобы банку понравилось, чтобы было понятно, что он - нерез). Зависят от банков разных....

Ну если человек показывает российский паспорт с печатью о консульском учете за границей, то он автоматически нерезидент, или я ошибаюсь?

[veinarde]

Печкин, для банка, в котором вы открыли счёт в России, чище будет, если Вася пришлёт деньги безналом. Эта схема проверена. Нюанс есть такой. Как только взяли деньги в долг, датой следующего дня (можно через пару дней, но и следующим - тоже) надо написать возврат долга налом. Пусть Вася подпишет, что деньги возвращены, не понадобились они. И эту расписку важно хранить вам и вашим детям, чтобы в случае, если вася погибнет под эксковатором, его дети не предъявили вам бумажку о займе.

[Parka]

Печкин, для банка, в котором вы открыли счёт в России, чище будет, если Вася пришлёт деньги безналом. Эта схема проверена. Нюанс есть такой. Как только взяли деньги в долг, датой следующего дня (можно через пару дней, но и следующим - тоже) надо написать возврат долга налом. Пусть Вася подпишет, что деньги возвращены, не понадобились они. И эту расписку важно хранить вам и вашим детям, чтобы в случае, если вася погибнет под эксковатором, его дети не предъявили вам бумажку о займе.

По поводу расписки - верно. А вот по поводу перевода б/н - нет. Т.к. для Пети -нереза стоит открыть только евровый счет. Ему нежелательно открывать рублевый счет. У него сразу начнутся проблемы именно как у нереза. Я это описал выше.
Если же Петя открывает счет как резидент РФ, то у него возникают иные проблемы - предоставление в банк контракта на покупку недвижимости. Т.е. к нему, наоборот будут предъявляться все требования как к резиденту.
Но это -как Печкину удобнее.

[Печкин]

По поводу расписки - верно. А вот по поводу перевода б/н - нет. Т.к. для Пети -нереза стоит открыть только евровый счет. Ему нежелательно открывать рублевый счет. У него сразу начнутся проблемы именно как у нереза. Я это описал выше.

Стоп, так а разве Вася-резидент со своего РУБЛЕВОГО в России не может перевести безналично на ЕВРОВЫЙ Пети-нерезидента в России? Обязательно надо вынимать с рублевого наличными, конвертировать в наличные евро, и класть их Пете?

[Parka]

Стоп, так а разве Вася-резидент со своего РУБЛЕВОГО в России не может перевести безналично на ЕВРОВЫЙ Пети-нерезидента в России? Обязательно надо вынимать с рублевого наличными, конвертировать в наличные евро, и класть их Пете?

НЕ может. Т.к. каждый вид валюты имеет свой счет (по номеру). И тут прблема в отношениях безналичных нерез/рез. Самый простой вариант: Петя открывает счет в евро в своем же банке. Или в том, где Петя. Делает перевод/конвертацию. Снимает евро кэшом. Петя кладет к себе на счет евро.