#121
29.08.2012, 12:34
|
||
Мэтр
|
- паспорт с действующей шенгенской визой
- справка НДФЛ за последний год - справка о месте жительства
__________________
Присяжный переводчик в Ницце - Traducteur Assermenté à Nice Expert judiciaire près la Cour d'Appel venouil@mail.ru или tradu.ru@gmail.com Мобильный/Whats App +33(0)6.88.90.98.68 Информация и отзывы моих клиентов |
|
|
#122
29.08.2012, 12:35
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 25.10.2004
Откуда: Paris
Сообщения: 39.839
|
В любом случае при открытии вы будете обслуживаться тем, к кому пришли. Если вы говорите, что вы хотите перебросить на этот счет миллионы, которые у вас остались от дедушки, то вас сразу отправят к опытному работники, которыи знает лучше, что можно делать с миллионами. Если в итоге миллионов у вас не окажется, то вас достаточно быстро (6 месяцев - год максимум) переведут к тому работнику, которыи лучше соотвествует вашему уровню. |
|
|
#123
29.08.2012, 15:04
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 08.07.2004
Откуда: Paris
Сообщения: 9.221
|
Цитата:
__________________
Рoжденная побеждать |
|
|
#124
29.08.2012, 15:14
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 14.03.2003
Сообщения: 8.595
|
||
|
#125
29.08.2012, 17:35
Последний раз редактировалось Parka; 29.08.2012 в 17:42..
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 30.03.2011
Сообщения: 7.684
|
у меня открыты 2 <livret A> (на двоих) Уточню - это квитанции за платежи за воду/свет/газ/коммуналку с указанием вашей ФИО и адреса |
|
|
#126
29.08.2012, 17:46
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 02.01.2006
Откуда: St.Petersbourg - Grenoble
Сообщения: 70.899
|
Fiesta, вот тут о счетах, которые могут сохранить экспаты, становять не резидентами. Годится и просто для нерезидентов
http://www.joptimiz.com/expat%20et%20patrimoine.htm |
|
|
#127
29.08.2012, 18:33
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 25.10.2004
Откуда: Paris
Сообщения: 39.839
|
||
|
#128
29.08.2012, 19:04
|
||
Мэтр
|
||
|
#129
29.08.2012, 19:08
|
||
Мэтр
|
А! сама поняла.НДФЛ -это справка из бухгалтерии о зарплате.
|
|
|
#130
29.08.2012, 19:19
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 14.03.2003
Сообщения: 8.595
|
Да, ошиблась. Это <LDD> надо закрыть. Вот про счета:
Les placements suivants peuvent être conservés : les comptes sur livret bancaire, les livrets A et B, les plans d'épargne populaire, les plans d'épargne logement, les comptes épargne logement, les comptes titres, les contrats d'assurance vie et les contrats de capitalisation. Les produits d'épargne suivants doivent être fermés : les plans d'épargne en actions, les livrets de développement durable (ex-Codevi), les livrets jeunes et les livrets d'épargne populaire. |
|
|
#131
29.08.2012, 19:40
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 25.10.2004
Откуда: Paris
Сообщения: 39.839
|
их не надо закрывать, они прoсто становятся немного другим счетом. Основнои цимес в том, что в этих счетах есть определенная часть связанная с налогами. Нерезиденты их не платят во Франции и поэтому не могут иметь такие счета...
|
|
|
#132
29.08.2012, 22:57
|
||
Заблокирован(а)
Дата рег-ции: 30.09.2006
Откуда: Maurecourt
Сообщения: 435
|
открытие счета в банке
т.е какой счет надо открывать нерезиденту,если он будет его пополнять несколько раз в год или ежемесячно ввиде небольших сумм
|
|
|
#133
29.08.2012, 23:52
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 25.10.2004
Откуда: Paris
Сообщения: 39.839
|
Ливрэ А
|
|
|
#134
30.08.2012, 09:41
|
||
Дебютант
Дата рег-ции: 11.10.2004
Откуда: Москва
Сообщения: 21
|
Я так понимаю, что Вы адаптировали некоторые названия или у французов тоже есть NDFL? Тогда очень интересно как это расшифровывается на французском. Судя по тому, что Вы написали, адреса достаточно российского? |
|
|
#135
30.08.2012, 09:51
|
||
Дебютант
Дата рег-ции: 11.10.2004
Откуда: Москва
Сообщения: 21
|
Скажите пожалуйста, есть ли какая-то определённая максимальная сумма, внесённая наличными на счёт, которая подпадает под фин мониторинг?
Например раньше, в России, была установлена такая сумма в 600.000 рублей (около 15.000 евро). Если положить на счёт единоразово более 600.000 руб, то банк был обязан сообщать об этом в фин мониторинг. Сейчас эти ограничения сняли. Есть ли такие ограничения во Франции и о каких суммах идёт речь? |
|
|
#136
30.08.2012, 10:20
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 25.10.2004
Откуда: Paris
Сообщения: 39.839
|
Есть... там несколько ступенеи. Первая ступень 800 евро. То есть если вы кладете меньше, то не попадаете никуда, если кладете 800, то попадаете в один лист. Кажется после 3.500 (или 3000) следуюшая ступень, вы попадаете в другои лист... Потом что-то около 30.000 или 35.000 или 50.000 (я не помню уже). Все операции с суммами выше 8000 (даже если сделаны не наличными) тоже передаются.
|
|
|
#137
30.08.2012, 10:35
|
||
Дебютант
Дата рег-ции: 11.10.2004
Откуда: Москва
Сообщения: 21
|
Интересно услышать достоверные факты, а не рассуждения на тему |
|
|
#138
30.08.2012, 10:50
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 08.01.2011
Сообщения: 18.138
|
starmaker, Обычно ваш консультант просто просит бумагу о происхождении денег ( даже перевод не обязателен) и предупреждает, что они обязаны сообщить в налоговую о таком поступлений на ваш счет . ( но это от банка зависит , везде может быть и по разному) . В налоговой потом, при заполнении декларации можете проконсультироваться тоже, надо ли вам вносить эти деньги в доходы. мы так и делали , собственно. ( оказалось вносить их не надо было ) .
__________________
Юность я износила до дыр, Но привыкла - и жалко снимать. Я потуже платок завяжу, Оглянусь и подумаю, что Хоть немного еще похожу В этом стареньком тесном пальто. (Татьяна Бек) |
|
|
#139
30.08.2012, 11:40
|
||
Дебютант
Дата рег-ции: 11.10.2004
Откуда: Москва
Сообщения: 21
|
И всё таки вопрос остаётся открытым, при каких поступлениях на счёт, банк запрашивает документы о происхождении денег? |
|
|
#140
30.08.2012, 11:43
|
||
Дебютант
Дата рег-ции: 11.10.2004
Откуда: Москва
Сообщения: 21
|
Кто-нибудь может поделиться телефоном русскоязычного консультанта из БНП или СЖ? Можно в личку.
|
|
|
#141
30.08.2012, 11:57
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 09.06.2008
Сообщения: 15.823
|
starmaker, Вы указываете происхождении денег при переводе (из российского банка, потому как наличными у вас не возьмут больше 5 тысяч, хотя и 5 уже со скрипом). То, что ограничения по сумме сняли, не означает, что сведения не передаются банками в налоговую. Соответственно, если вопросы возникнут у французской стороны, она для начала свяжется с российскими коллегами. Так что речь не о сумме, а о том, как Вы объясните их происхождение. Если оно вменяемое, то вопросов не будет. Вы миллионы единовременно переводите? Если так, то кто же тут Вам конкретику даст. Если речь о сотнях, то разбейте перевод на несколько порций, для спокойствия.
|
|
|
#142
30.08.2012, 12:20
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 08.01.2011
Сообщения: 18.138
|
starmaker, Да на усмотрение консультанта, мне кажеться. нет определенных правил. Всегда и все по разному.
__________________
Юность я износила до дыр, Но привыкла - и жалко снимать. Я потуже платок завяжу, Оглянусь и подумаю, что Хоть немного еще похожу В этом стареньком тесном пальто. (Татьяна Бек) |
|
|
#143
30.08.2012, 13:11
Последний раз редактировалось EHOT; 30.08.2012 в 13:29..
|
|||
Мэтр
Дата рег-ции: 25.10.2004
Откуда: Paris
Сообщения: 39.839
|
Я, например, только что бронировал гостиницу в горах для себя и знакомых из России. За месяц до вьезда надо будет заплатить 2000. Они мне их налом наверняка отдадут. Положу, попаду в лист, спросят, обьясню.
почитаите в интернете про "affaire ELF": несколько человек получили по 5 лет тюрьмы и штрафы под пол лимона. Началось с того, что принесли около 150.000 евро налом в отделение. нет, передается все автоматически. |
||
|
#144
30.08.2012, 13:45
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 10.07.2005
Откуда: Там, куда вы приезжаете в отпуск
Сообщения: 30.225
|
EHOT, а зачем сразу 2 тысячи класть ? Можно ведь несколько раз положить, по частям, с небольшим интервалом. Тогда и вопросов не возникнет.
__________________
"Зависть дана человеку не для того, чтобы поедать самого себя и чернеть изнутри, а чтобы стать лучше, посмотреть на себя со стороны и понять, что нужно сделать, чтобы завидовал не ты, а тебе." |
|
|
#145
30.08.2012, 13:53
Последний раз редактировалось lipa1; 30.08.2012 в 13:56..
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 09.06.2008
Сообщения: 15.823
|
Вполне логично вопросы возникают в этом случае об уклонении от налогов. В французском банке и 3 тысячи берут неохотно. |
|
|
#146
30.08.2012, 14:08
|
||
Дебютант
Дата рег-ции: 11.10.2004
Откуда: Москва
Сообщения: 21
|
Если по закону на банк не накладывается требование предоставлять информацию в финмониторинг (как правильно отметил EHOT, это не то же самое что и налоговая), то банк ничего сам делать не будет, ибо ему это совсем не нужно. Никакой банк не будет стучать на своих клиентов, которые приносят ему деньги без какой либо нужды. НО это всё ситуация с российскими банками. Я прекрасно осведомлён как работают наши банки, но вопрос у меня про французские. Никакой французский банк не будет связываться ни с каким российским банком, чтобы ухнать происхождение моих денег. Это полный бред. И даже, если в чей-то больной мозг придёт такая бредовая идея, то ни один российский банк никакого ответа не даст на этот вопрос. |
|
|
#147
30.08.2012, 14:14
|
||
Дебютант
Дата рег-ции: 11.10.2004
Откуда: Москва
Сообщения: 21
|
Собственно, такого рода информация меня и интересует. Какая максимальная сумма наличности, внесённая на счёт не вызывает у банка вопросов? И какая сумма безналичного прихода останется банком незамеченной? Есть какие-то официальные ограничения по закону?
|
|
|
#148
30.08.2012, 14:57
|
|||
Мэтр
Дата рег-ции: 25.10.2004
Откуда: Paris
Сообщения: 39.839
|
Французскии банк не хочет иметь проблем с отмыванием, поэтому он на клиентов не стучит, но когда ему кажется, что клиент отмывает он просит эго закрыть счета. Паралельно с этим банк обязан передавать информацию в тракфин, когда сумма превышает определенные пороги.
я может быть что-то забыл, но когда какои-то нерезидент из России приносит наличные в отделение, я не очень понимаю как в эту цепочку попадает россиискии банк и налоговая... |
||
|
#149
30.08.2012, 15:55
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 09.06.2008
Сообщения: 15.823
|
"Незамеченной" суммы у банка в принципе быть не может. Вы же про другое спрашивали - какая сумма может послужить поводом для вопросов. ВАм ответили, что дело не в сумме, а в нарушении правил. А правил много, не только у банка. Вы уведомляете российскую налоговую об открытии счета во Франции, и прозрачность банковских операций весьма условна. Например, "в случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи правил внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях." В общем, если подозрений таких не возникает ни с той, ни с другой стороны, то и объяснений не потребуют. |
|
|
#150
30.08.2012, 16:02
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 25.10.2004
Откуда: Paris
Сообщения: 39.839
|
перечитаите начиная с поста 135 "определённая максимальная сумма, внесённая наличными на счёт, которая подпадает под фин мониторинг"
вы про что? какои пункт, каких правил? |
|
|
Закладки |
Здесь присутствуют: 1 (пользователей - 0 , гостей - 1) | |
|
|
Похожие темы | ||||
Тема | Автор | Раздел | Ответов | Последнее сообщение |
Открытие счета без визы | koluchka | Цены, покупки, банки, налоги | 267 | 01.05.2014 22:28 |
Открытие сберегательного счета | Ellinka | Цены, покупки, банки, налоги | 69 | 08.04.2014 11:59 |
Открытие банковского счета в Париже | lapirar | Цены, покупки, банки, налоги | 2 | 17.07.2011 19:14 |
Открытие счета в банке | i-fa | Цены, покупки, банки, налоги | 3 | 01.10.2005 16:37 |
Открытие счета для поступления | Naticher | Учеба во Франции | 0 | 06.01.2005 20:38 |