Перевод денег из России. Банк требует объяснения

[coors]

Друг из России, боясь потерять деньги , учитывая нестабильную ситуацию, перевел мне на счет сумму в 25 тыс.

Французский банк требует объяснения что это за деньги и какая у меня связь с отправителем.

Кто что может посоветовать ? Что лучше написать ?

[absourdsalad]

Кто что может посоветовать ? Что лучше написать ?

У меня была похожая ситуация в начале всей этой заварушки, в марте. Только перевели мне сумму гораздо меньшую, 4 тысячи евро. В поле для комментариев написали: подарок от крёстной для крестницы на французском и английском. Это и правда крёстная моей дочери, только это не подарок, я переведу их обратно, когда будет возможность. Перевод шёл подозрительно долговато, уже не помню сколько, но не меньше двух недель, мы даже думали, что либо потеряется где-то, либо вернётся обратно, но в итоге пришёл. Банк вопросов не задавал

А как вам удалось перевести такую большую сумму? Банк в России отказывался переводить больше 5000 в день, и это в мирное время. А разве сейчас возможно делать прямые банковские переводы?

[Dude]

Друг из России, боясь потерять деньги , учитывая нестабильную ситуацию, перевел мне на счет сумму в 25 тыс.

Французский банк требует объяснения что это за деньги и какая у меня связь с отправителем.

Кто что может посоветовать ? Что лучше написать ?

Плакали денежки.

[EHOT]

Напишите, что друг, что дал деньги в долг, или отдал Вам долг. Можете с другом сделать бумагу, что он Вам их дает на определенный срок, например. Лучше быть как можно ближе к тому, что на самом деле (так проще).

То, что деньги из России ничего не меняет. Если бы были из США Вас бы тоже попросили дать обьяснения.

[coors]

А как вам удалось перевести такую большую сумму? Банк в России отказывался переводить больше 5000 в день, и это в мирное время. А разве сейчас возможно делать прямые банковские переводы?

Было сделано 5 переводов по 5 тыс. Значит это возможно. Подробностей не знаю.

[EHOT]

А как вам удалось перевести такую большую сумму? Банк в России отказывался переводить больше 5000 в день, и это в мирное время. А разве сейчас возможно делать прямые банковские переводы?

Можно. Проблема скорее в том, что там друг, а не близкий родственник или не вы сами. Я переводил на прошлой неделе большую (на порядок) сумму. Деньги ушли пятницу из России. В понедельник я их уже видел на своем счету во Франции.

При этом во Франции переводы между частными лицами из России не блокируются. Там делают обычную проверку, как при любом крупном переводе.

Было сделано 5 переводов по 5 тыс.

Это надо обязательно обьяснить во Франции. Так как разбивка суммы делает перевод подозрительным. Обязательно скажите, что в России такие правила и вы были вынуждены разбить перевод.

[Roupy]

EHOT, а скажите, пожалуйста, у меня в России деньги, мои и часть полученная по наследству ( эти в евро , сняты со счета, но уже не мной.) Есть доверенность ( на постороннего человека, он не прямой родственник). Может он мне перевести эти деньги? ( порядка 500 тыс рублей и меньше 5 тыс евро. Что надо писать в об’ясгении? Перевод от меня ко мне по доверенности? Куда переводить - на общий счёт с мужем или на мой счёт? Спасибо за разъяснения.

[Eli]

Я правильно понимаю, что можно перевести рубли из сбербанка или втб (например) во французский банк от родителя как подарок или часть наследства?

[avrora]

ЕХОТ, а скажите, у меня в России деньги, мои и часть полученная по наследству ( эти в евро , сняты со счета, но уже не мной.) Есть доверенность ( на постороннего человека, он не прямой родственник). Может он мне перевести эти деньги? ( порядка 500 тыс рублей и меньше 5 тыс евро. Что надо писать в об’ясгении? Перевод от меня ко мне по доверенности? Куда переводить - на общий счёт с мужем или на мой счёт? Спасибо за разъяснения.

Я уже писала в соседней теме -спрашивать требования надо именно конкретно у вашего банка, везде по-разному и документы могут быть нужны разные. У меня тоже часть наследства, от нотариуса документов нет, La Banque Postale устроит от руки написаные Attestation sur l'honneur о происхождении суммы от отправителя и от меня.

[abris]

Я правильно понимаю, что можно перевести рубли из сбербанка или втб (например) во французский банк от родителя как подарок или часть наследства?

Можно. Но надо подтвердить документами, что это родители

[abris]

Roupy, Вам правильно говорит avrora. Зайдите в свой банк и спросите у них, что им нужно будет в данном случае

[lutin]

Я бы сказала правду. Предоставив копию загран паспорта друга, доказательство его места жительства в РФ, зарплатный лист или справку об уплате налогов, доказывающие законность денег.
Нужно будет, наверное, объяснить как эта сумма будет использоваться здесь и кем.

[EHOT]

Зайдите в свой банк и спросите у них, что им нужно будет в данном случае

Это не так просто. Я спрашивал своего манагера в отделении. Он запросил в Комплаянсе. Ответ был: "когда будет сделан перевод, мы его проанализируем и скажем, что нам надо". Перевод пришел 2 дня назад, пока они еще анализируют, но деньги лежат уже у меня на счету.

В любом случае надо внятно обьяснить откуда взялись эти деньги (наследство, продажа квартиры, ваши сбережения в России, подарок, долг итд). Скорее всего, при разных ответах, возможны разные последующие вопросы.

[EHOT]

Чем понятнее ваш ответ, тем проще. То есть вариант с это мои деньги, которые снял Вася, отдал Пете, а тот перевел их мне, однозначно хуже варианта Петя отдал мне деньги, которые я ему дал 5 лет назад. При этом надо быть готовыми все подтвердить.

[lipa1]

хуже варианта Петя отдал мне деньги, которые я ему дал 5 лет назад. При этом надо быть готовыми все подтвердить.

Чем подтвердить? Банковскими переводами со счета на счет не получится - иx не было. Остается вариант с "долгом". Расписку задним числом писать чревато. Получается, только Attestation sur l'honneur . Для 5 тысяч этого могло быть достаточно, но для 50 тысяч и от не-родственника, сомнительно, что пройдет.

[Печкин]

Расписку задним числом писать чревато.

Ничего не чревато.

пока они еще анализируют, но деньги лежат уже у меня на счету.

Поэтому рано радоваться. У меня тоже так полежали 3 дня, а потом заморозились на месяц, пока шел "анализ"...

[Печкин]

но для 50 тысяч и от не-родственника, сомнительно, что пройдет.

Это проходило и для 6-значных сумм не от родственника.

[Paki]

Я правильно понимаю, что можно перевести рубли из сбербанка или втб (например) во французский банк от родителя как подарок или часть наследства?

Разве эти банки не под санкциями?

[EHOT]

Разве эти банки не под санкциями?

Перевод можно сделать только из банков, которые не под санкциями.

Это проходило и для 6-значных сумм не от родственника.

Имхо, все может пройти с правильным обьяснением. Если Вы скажете, что дали 2 года назад, могут спросить, откуда был сделан перевод. Если вы замнетесь, будут другие вопросы. Если у Вас будет перевод 2 года назад и расписка о долге, то скорее всего на этом и остановится.

[IrinaS]

Роупы, Вам правильно говорит аврора. Зайдите в свой банк и спросите у них, что им нужно будет в данном случае

Ага, только учтите, что вовсе не факт, что то, что скажет один работник, выполнит другой) ... каждый там может и от балды не поймешь что говорить, противоречя один другому.

[lipa1]

Если у Вас будет перевод 2 года назад и расписка о долге, то скорее всего на этом и остановится.

Так в этом случае перевода нет, то есть подтвердить слово "под присягой" нечем. Про шестизначные, то есть миллионы Евро от чужого дяди вообще какая-то аxинея. Если речь об участии в качестве посредника в сxемаx, то тут не тот случай. Иначе бы там уже вопросы порешали без участия посредника.

[Печкин]

Имхо, все может пройти с правильным обьяснением. Если Вы скажете, что дали 2 года назад, могут спросить, откуда был сделан перевод.

Могут, но не спрашивали. Расписки было достаточно.

[lutin]

Могут, но не спрашивали. Расписки было достаточно.

И где же такое «счастье» ?

[libellule]

Про шестизначные, то есть миллионы Евро

А разве миллионы это шестизначные? Не семизначные?

И где же такое «счастье» ?

Лучше спросите сколько лет назад это было.

[EHOT]

А разве миллионы это шестизначные? Не семизначные?

да

[Roupy]

IrinaS, совершенно верно. В моем банке сказали - можно. Но меня другое интересует - в России , будет ли это считается переводом самой себе, если его выполнить другой человек по моей доверенности. Паспортные данные же его будут указаны? ( что происхождение денег - мне принадлежащие деньги , я могу доказать). Но отправлю - то их не я.

[libellule]

да

Тогда Печкин имел в виде пятизначную сумму.Я помню он рассказывал на форуме, но это было давно.

[lipa1]

А разве миллионы это шестизначные? Не семизначные?

Да какая разница - я про шесть нулей. Еще лет 5 назад такие переводы не были проблемой, а сегодня перевести, что 5ти значную, что 6-ти значную сумму несколько сложнее .

[EHOT]

В моем банке сказали - можно. Но меня другое интересует - в России , будет ли это считается переводом самой себе, если его выполнить другой человек по моей доверенности. Паспортные данные же его будут указаны? ( что происхождение денег - мне принадлежащие деньги , я могу доказать). Но отправлю - то их не я.

Если перевод с вашего счета по доверенности, то Ваши

[Liliana]

Я правильно понимаю, что можно перевести рубли из сбербанка или втб (например) во французский банк от родителя как подарок или часть наследства?

ВТБ под жесткими санкциями ровно с 24 февраля. С блокировкой корреспонденских счетов и отключением СВИФТ.

У Сбербанка тоже давно все отключено.

Из этих двух банков напрямую во французский банк отправить деньги невозможно, увы.

Теоретически можно отправить из российских банков не под санкциями, и у которых не отключен Свифт.