Банки Франции сходят с ума ?

[serviceazur]

Привет,
был свидетелем одного, очень показательного для Европы дела:

Некий гражданин России, топменеджер одной голландской компании, проживающий во Франции решил купить квартиру во Франции. Квартира дорогая, таких денег у него не оказалось и он попросил начальство выдать ему кредит на 20 лет. Компания пошла на встречу. Наш человек подписал договор на покупку и попросил начальство выслать ему 60тысяч для оплаты первого взноса. Все честно, все нормально, есть все документы. По приходу денег банг блокировал счет, отправил деньги назад и потребовал, чтобы наш человек закрыл счет в течении 30 дней и нашел себе другой банк. Кредитку и счет заблокировали.

В тот же самый момент, я присутствовал при покупки шикарной виллы гражданином одной из стран центральной Африки, и на его деньги банк ничего не сказал, вообще никаких вопросов не возникло.

Это избирательность такая? Может я чего-то не понимаю?

[Rezon]

Это избирательность такая? Может я чего-то не понимаю?

Давно всем известно - русский значит бандит.
И чего вы тут не понимаете? Чего тут непонятного?

[Klassnaia]

Давно всем известно - русский значит бандит.
И чего вы тут не понимаете? Чего тут непонятного?

Поэтому русские столько вилл здесь покупают, и Франция вроде очень даже не против!
Не надоело ярлыки желтой прессы повторять? Забыли еще : а все русские женщины–проститутки.

[EHOT]

Я думаю, что чего-то в вашеи истории не хватает... обычно так закрывают при подозрении, что человек отмывает деньги. Вполне возможно, что он что-то делал со своим счет кроме покупания квартиры, вполне возможно, что вы чего-то не знаете (например, мне немного кажется странным, что он сначала подписал договор о покупке квартиры, а потом попросил перевести ему деньги для оплаты).

А что за компания такая голландская, что выдает своим сотрудникам кредиты?

[serviceazur]

Про счет я знаю все, поскольку помогал вести дела. Счет использовался только для оплаты аренды и расходов на бензин, продукты и тд. Тысяч 4-6 в месяц проходило регулярно.
Любая серьезная фирма своим топ-менеджерам дает кредиты, тем более когда топ-менеджер крупный акционер этой фирмы.

[serviceazur]

мне немного кажется странным, что он сначала подписал договор о покупке квартиры, а потом попросил перевести ему деньги для оплаты).

Сначала договорился устно, затем выбрал квартиру и подписал компромис, выслал компромис факсом начальству с просьбой выслать нужную сумму. Все логично.

[EHOT]

Любая серьезная фирма своим топ-менеджерам дает кредиты, тем более когда топ-менеджер крупный акционер этой фирмы.

до полного букета не хватает только, депутатского мандата...

Думаю что то, что он акционер этои компании, и оказалось негативным фактором...

[ALX]

Это избирательность такая?

Дело в том, что с банкирами надо уметь находить общий язык (брать их "бонусные" программы, страховки, по возможности как-то напоминать о себе и вообще показывать, что за счетом есть реальный и понятный человек). А в ситуации, когда вдруг на обычном счете появляется сумма более 10000 евро ставит отечественного за Ваш счет в ситуацию, когда он должен настучать в соответствующие органы.

Кстати, а о каком банке идет речь?

[serviceazur]

Обычно у россиян проблемы с тремя банками - CiC, Сaisse dEpargne и LCL.

[EHOT]

Само по себе появление крупнои суммы не является "преступлением". Обычно вызывает подозрение некоторая совокупность операции (например, когда человек кладет наличку, а потом выписывает чек). Мониторится все центрально - то есть от человека, которыи "ведет" ваш счет особо ничего не зависит. Когда есть подозрение в отмывании, его просят задать пару вопросов, но все делается без него.

Кажется (неуверенно), во Франции запрешено выдавать кредиты акционерам.

[ALX]

Обычно у россиян проблемы с тремя банками - CiC, Сaisse dEpargne и LCL.

Я слышал о проблемах и в других банках.

[serviceazur]

Запреты с каждым днем появляются, все новые и новые. Знаю одного француза, он заколебался перед всеми отчитываться и переехал жить на яхту. Формально он SDF теперь, хотя и с яхтой огромной. Скоро так все, на яхты переедут :-)

[ALX]

Знаю одного француза, он заколебался перед всеми отчитываться и переехал жить на яхту. Формально он SDF теперь, хотя и с яхтой огромной. Скоро так все, на яхты переедут

Яхта имеет юридический порт приписки, а также порт, в котором она проводит время на причале со своим пассажиром. Соответственно коллизия может быть и имеет место быть. Но если человек проводит определенное время на яхте во французских территориальных водах, то он, скорее всего, все равно является налоговым резидентом Франции. А тот факт, что налоговые службы будут иметь сложности с отслеживанием не является индульгенцией.

[EHOT]

История с яхтои никак не решает проблемы с банком, а потом на яхте качает и сыро.

Мне кажется тут пару лет назад кто-то уже писал про вашего француза.

[serviceazur]

Да таких сейчас много развелось, сейчас выгоднее быть SDF в случае если вы очень состоятельны.

[EHOT]

В случае, если вы очень состоятельны и деньги у вас белые все-таки приятнее жить в доме... на случаи налога на капитал, есть соседние с Франциеи Бельгия и Швеицария.

[Disain_dom]

Покупка недвижимости очень регулируется во Франции . Судя по вашему нику , Вы сами прекрасно это знаете .
Квартиру покупает физическое лицо а деньги переводит компания . Для Французов это очень странно , и надо подтвердить откуда идут деньги и почему эта компания даёт ипотеку на покупку . Возможно что деньги шли транзитом через Голландию а первоначальный пункт их отправки офшорная страна и компания офшор . Французы овшоры не любят !
и ещё один пункт не ясен , почему деньги упали на счёт покупателю , а не на счёт нотариуса ??????????

Дело в том что иногда грязные деньги есть возможность отмыть , покупая недвижимость . Ведь после подписания компроми , у вас есть 8 дней на аннулирование сделки ( и вы ничего не теряете с гарантийного дипозита ) . Допустим Ваши деньги пришли с офшора на покупку недвижимости , их зачислили , через 8 дней сделку вы аннулируете сделаку , ну и естественно в замен получаете возврат денег . И возврат замечу от нотариуса , государственное лицо ........ Система проста .....

странно ещё другое : Ваши вопросы ! Вы работаете в недвижимости и не знаете , что посоветовать в таких случаях своему клиенту . Ведь нет ничего не возможного , главное захотеть .

П.С.ничего личного и обидеть Вас нив-коем случае не хотела !

[Choko]

serviceazur, я знаю вашу компанию. И мне честно говоря немного странно, что вас удивляет такое поведение банка. Должны бы уже изучить их заморочки. Типичное поведение в случае подозрения на отмывание денег.

[EHOT]

Лень искать... но мне кажется, что ситуация, когда компания дает кредит своему акционеру запрешена во Франции. Получается, что акционер вкладывает деньги, а потом их берет обратно в виде кредита.

[Вовочка]

Обычно у россиян проблемы с тремя банками - CiC, Сaisse dEpargne и LCL.

Я был клиентом первых двух и никаких проблем не имел...

[ALX]

serviceazur, я знаю вашу компанию.

Имейте в виду, что компания Service Azur вообще никак не связана с этим деятелем с одноименным ником

[Choko]

Имейте в виду, что компания Service Azur вообще никак не связана с этим деятелем с одноименным ником

Вот оно что! А я думала, это они. Ввели в заблуждение. Думаю, нужно предложить товарищу поменять ник, это некорректно получается.

Видела их рекламный щит в Т2 в Ницце на русском языке, порадовалась за них