Отчет банку за полученные средства на счет

[Migel]

вопрос прост:
обязан ли я по запросу банка давать отчетность (кто перевел и за что) в тех суммах, которые поступают на мой счет в этом банке?

в соответствии с каким законом я обязан дать отчет, если обязан?
Если обязан, начиная с какой-то суммы, то с какой?

банк BNP Paribas
Заранее благодарен за ответы

[Kandy]

Мигель, я думаю, банк имеет право запрашивать у вас источник поступающих средств, особенно при регулярном поступлении, опасаясь, что с поступающих средств не был уплачен налог. Если вы можете предоставлять доказательство того, что с этих сумм был уплачен налог – то все вопросы могут быть сняты.

[incot]

Migel, Сосите Женераль не интересовали поступления из России, только из Франции. В моем случае их устроила французская декларация по французским поступлениям.

[Migel]

Kandy, incot, в данном случае поступление нерегулярное, единовременное, большое из Бельгии. Значительно больше решулярных поступлений, по которым нет вопросов у банка. Так имеет в этом случае онправо запрашивать, что за деньги?

[Kandy]

Migel, конечно, банк может спросить. Если с суммы уплачен налог - проблем не будет.

[zolotova]

Мигел, лучше банк предупреждать о большом поступлении. Нас потом ни о чем не спрашивали

[Migel]

zolotova, Kandy, спасибо, значит надо идти отчитываться .... блин.... (сумма больше 7600, на счет того, уплачены ли налогиююю не знаю, но это не зарплата никакая... )

[Kandy]

Мигель, а вас уже позвали ? по телефону ?

[Migel]

Мигель, а вас уже позвали ? по телефону ?

по емаилу!

[Kandy]

Ну тогда удачи.

[Migel]

Ну тогда удачи.

Kandy, кстати, вот так выглядит емаил:

Bonjour,

Je reviens vers vous au sujet d'un virement reçu le 5/5 de хххх E
provenance Belgique.
Compte tenu des mesures déontologiques de sécurité bancaire, qui nous
incombent, merci de me préciser le motif de cette opération.
A toutes fins utiles, si vous souhaitez les placer, je reste à votre
disposition pour éventuel rendez-vous à fixer.
Cordialement.

что скажете? нормальный запрос?

[zolotova]

Мигел, честно говоря уплачены налоги или нет нас никогда не спрашивали. Думаю что надо позвонить и сказать что деньги перечислили члены семьи или еше что то в этом роде. Часто их интересует не налоги, а отмывание денег.

[Kandy]

Migel, ну я бы сказала, что приглашение мягкое и вежливое. Явно, не хотят вас задеть.
zolotova, так налоги и связаны напрямую с отмыванием. Если есть подтверждение источника плюс уплачены налоги - вопросов у банка не будет. Если источник не известен, налоги не уплачены, плюс национальность клиента - сразу возникает вопрос об отмывании. А члены семьи тоже могут намывать..

[Migel]

Migel, ну я бы сказала, что приглашение мягкое и вежливое. Явно, не хотят вас задеть.

Kandy, пришел ответ на мое объяснение....
мне кажется, что они действуют из лучших побуждений... нет? (английский, думаю, перводить не нужно? я с ними переписываюсь по-английски )

Thank you for your answer.
On the other hand, do you wish that we meet next week to discuss a possible
investment of this received sum?

If, yes, specify me the day and the hour which would be convenient for you.
Have a nice day.
Regards.

zolotova, к сожалению, с объяснением про семью не пройдет - там в транзакции указана организация, откуда перечисление пришло...и это точно не может быть личным счетом моих родителей... хе-хе.. не получится!

[zolotova]

золотова, так налоги и связаны напрямую с отмыванием

это понятно, но требовать справку об уплате налогов вашими родственниками они требовать не будут

[vrubelru]

Migel, ты должен отчитываться как раз за суммы, превышающие 7000 евро единовременно. вроде есть такое правило.

[zolotova]

Он тхе отхер ханд, до ёу щиш тхат ще меет нехт щеек то дисцусс а поссибле
инвестмент оф тхис рецеивед сум?

а понятно, тут даже не о налогах, а о том что они к вашим денюшкам подобраться хотят

ну если не про родственников, всегда можно что-то придумать: на организование семинара или т.д.

[vrubelru]

по внутренним правилам действия банков (как они и пишут- деонтология) , банк не может быть посредником операций по отмыванию денег или с уклонением от уплаты налогов, поэтому банк вправе запросить дополнительную информацию по суммам, превышающим 7000 евро, эту информацию банк сам же потом будет представлять при необходимости в центробанк.
то есть это не проявление плохого характера, а необходимость

[misc3000]

На самом деле, практически в любом банке есть положение, позволяющее интересоваться сомнительными поступлениями на счет клиента. В рамках борьбы с отмыванием денег, ну и всякой другой нелегальщиной, само собой. Во Франции, кстати, особо зверствует по этому поводу именно BNP Paribas. Так что по-осторожней с ними.