Уведомление и отчет в ФНС РФ о движении средств на счетах за рубежом

[piumosa]

Juggernaut, пусть будет Наверняка у многих возникают вопросы о взаимосвязи этого российского закона с международной системой автоматического обмена информацией.

[Лека]

Только эта система уже заработала. Знакомый получил требование из налоговой отчитаться за счет в Черногории о котором он не уведомлял. Более того, так как это счет для обслуживания дома, то никаких операций с Россией у него не было, но видимо всплыл при обмене информацией.

[Печкин]

Кстати, очень странно. Черногория - единственная европейская страна, которая не участвует в обмене. Скорее всего, его кто-то конкретно сдал.

[Parka]

Только эта система уже заработала. Знакомый получил требование из налоговой отчитаться за счет в Черногории о котором он не уведомлял. Более того, так как это счет для обслуживания дома, то никаких операций с Россией у него не было, но видимо всплыл при обмене информацией.

Интересно, только несколько дней назад прошел обмен и уже успел получить требование?

[Лека]

Получил в две недели назад. Когда только ввели уведомление его уговорили не подавать, мол никому не понадобиться его искать. Но... сейчас суетится. По информации от него пришли извещения не только ему но и его знакомым по Черногории. Видимо они стараются, борются с "отмыванием":0
P.S. Сейчас засуетились и другие "молчуны". Наша система неповоротливая, но как заведется, как "каток".

[teffi]

Кстати, очень странно. Черногория - единственная европейская страна, которая не участвует в обмене. Скорее всего, его кто-то конкретно сдал.

Интересно , а Франция участвует в обмене?

Только эта система уже заработала. Знакомый получил требование из налоговой отчитаться за счет в Черногории о котором он не уведомлял. Более того, так как это счет для обслуживания дома, то никаких операций с Россией у него не было, но видимо всплыл при обмене информацией.

Эх, а я только хотела закрыть счёт во Франции (и открыть новый, о котором бы не уведомляла) и привезти в нашу налоговую справку о закрытии, чтобы не мучиться с отчетами :-(

[Печкин]

Интересно , а Франция участвует в обмене?

Ну раз Франция это Европа, а Черногория - единственная, кто не участвует в Европе, то какой можно из этого сделать вывод?

[piumosa]

teffi, вы же резидент Франции, а не России. Банки сообщают в ту страну, где клиент резидент. Если вы у них числитесь как резидент Франции, то никто никуда о вас сообщать не будет.

[Ptu]

teffi, так теперь ведь и уведомлять не надо, если вы не резидент РФ?

[teffi]

Ну раз Франция это Европа, а Черногория - единственная, кто не участвует в Европе, то какой можно из этого сделать вывод?

Хотелось бы знать наверняка, а не на основе логических выводов:-). Так как Европа Европе рознь.

teffi, вы же резидент Франции, а не России. Банки сообщают в ту страну, где клиент резидент. Если вы у них числитесь как резидент Франции, то никто никуда о вас сообщать не будет.

teffi, так теперь ведь и уведомлять не надо, если вы не резидент РФ?

Piumosa, Ptu, у меня фирма в России, так что пока выгоднее числиться резидентом России. Но я над этим ещё подумаю.
В принципе у меня проблема не с сегодняшним отчётом, а сотштрафом за прошлый отчёт, предоставленный с опозданием. Штраф я давно оплатила и в моем личном кабинете на сайте налоговой числится, что задолженностей у меня нет . Но вот в базе самой налоговой у меня высвечивается задолженность, и они настойчиво требуют, чтобы я ее оплатила, ещё и в суд подали и судебные издержки на неё накрутили. Я уже было собралась заплатить, но решила, что не в коня корм - нет гарантий, что задолженность не исчезнет из их базы.
Это именно какие то проблемы с компьютерной программой именно в нашей налоговой (с момента, когда ее установили впервые лет 10 назад), я ещё своей фирмой несколько лет назад попала под эту проблему, когда на три дня позже отправила отчёт , но тогда я после трехлетних разбирательств осталась в выигрыше.
Вот и думала, что если принесу им справку о закрытии счета, может и с уплатой этого штрафа от меня отстанут?!

[Ptu]

Ну как вариант, который, конечно, подойдет не всем, но в каких-то случаях выручает - счет только на имя мужа. Мы так делали, а снова счет сделать совместным руки дошли только вот буквально сейчас. Да и то, потому, что мне нужно было обналичить чек МАИФ на мое имя. Проще было снова счет сделать на два имени, чем просить страховую переделать чек на имя мужа за мой несчастный случай.

[Parka]

Вот и думала, что если принесу им справку о закрытии счета, может и с уплатой этого штрафа от меня отстанут?!

Они просят выписку при закрытии. Перебросить деньги на иной свой счет не получится.

[Parka]

Интересно , а Франция участвует в обмене?

Да, по идее она входит. Предоставляет ли информацию - вопрос пока. Ждем сообщения на форуме

[IrinaS]

Ну как вариант, который, конечно, подойдет не всем, но в каких-то случаях выручает - счет только на имя мужа.

Интересно, а вот у меня есть счет на свою фр фамилию. И что? Как они идентифицируют (в случае, если есть обмен информацией), что я - это я?)

[IrinaS]

И, похоже я налоговый резидент двух стран. Мне приходят налоговые уведомления и там, и там.

Ой, нет, трех стран! Еще из Бельгии приходит... вообще, пушной зверек))

П.С. А вообще о каком обмене инфы с Россией мы говорим, когда мужу вон пришлось заплатить налоги и во Франции, и в Бельгии, и он уже год оббивает пороги налоговых, чтобы в одной из стран с него сняли налоги, и концов не может найти? Уже адвоката налогового наняли!

[Azzaz]

.....

[Ptu]

IrinaS, в России не приходят налоговые уведомления. Если вы владелец недвижимости - на нее приходит налог, но это не значит , что вы резидент.

Сейчас мне уже все равно как российская система узнает, что у нас с мужем есть счет во Франции. А вот в период, когда была прореха в законодательстве, да еще я в этот год продавала и покупала жилье, мне вовсе не хотелось оказаться взятой за жабры, из за того, что просто продавала и покупала как это водится во Франции, а не через российские банки...

[IrinaS]

ИринаС, в России не приходят налоговые уведомления. Если вы владелец недвижимости - на нее приходит налог, но это не значит , что вы резидент.

Я была в декабре в налоговой в России и в курсе, резидент я или нет)

[piumosa]

IrinaS, тут важно то, резидентом какой страны вы числитесь во французском банке. Если для французского банка вы - резидент Франции, то никуда и никому про вас они докладывать не станут. Если же французскому банку известно, что вы также налоговый резидент в России, особенно если у них есть ваш российский ИНН, то информацию о вас отправят куда следует.

[Droopy]

IrinaS, тут важно то, резидентом какой страны вы числитесь во французском банке. Если для французского банка вы - резидент Франции, то никуда и никому про вас они докладывать не станут. Если же французскому банку известно, что вы также налоговый резидент в России, особенно если у них есть ваш российский ИНН, то информацию о вас отправят куда следует.

+1
Особенно, если Вы французская гражданка с французской фамилией. Банку просто в голову не придёт о Вас сообщать в какую-нибудь другую страну. Когда я заполняла документы, я указала, что я резидент только Франции.

[natvic]

Если же французскому банку известно, что вы также налоговый резидент в России, особенно если у них есть ваш российский ИНН, то информацию о вас отправят куда следует.

А как французский банк может узнать? Если только вы сами не пойдёте и не расскажете,кто вы ещё? Я правильно понимаю?

[Печкин]

А как французский банк может узнать? Если только вы сами не пойдёте и не расскажете,кто вы ещё? Я правильно понимаю?

С недавних пор французские банки требуют бумагу с указанием, где вы еще резидент. Раньше требовали только указать, не американец ли вы. Сейчас уже всех стран касается.

[Ptu]

У меня не требовали вообще ничего. Была в банке на прошлой неделе.

[Печкин]

Ну так не сразу. Письмо придет, или при следующем заходе попросят заполнить.

[Ptu]

Печкин, да я в банк вообще не хожу. Странно было бы мне письмо высылать, если столько было обсуждено и столько разных бумажек уже подписано, и сказано, что я гражданка РФ.

[IrinaS]

Ну так не сразу. Письмо придет, или при следующем заходе попросят заполнить.

Я, когда в банк захожу, общаюсь там с банкоматом) Он, что ли, попросит, при следующем заходе?

[piumosa]

А как французский банк может узнать? Если только вы сами не пойдёте и не расскажете,кто вы ещё? Я правильно понимаю?

Да, верно, такие вещи основываются на вашем заявлении. Если вы ничего не скажете, то, скорее всего, по умолчанию вас будут считать французским резидентом и ничего дополнительно спрашивать не будут.

Но в банках есть и системы мониторинга, которые могут «засветить» ваше возможное резидентство в другой стране, и тогда банк может попросить объяснение или подписать документ, о котором говорит Печкин. Например, если для связи с вами вы дадите банку иностранный номер телефона, или вы будете регулярно получать/отправлять деньги в другую страну, или платежи по вашей карте будут проводиться в основном не во Франции, и тому подобное.

[Ptitsa Tania]

Ну так не сразу. Письмо придет, или при следующем заходе попросят заполнить.

Не обязательно. Если банк видит, что с этого счета уходят выплаты налогов, то письмо не присылают. Так мне объяснили в моем банке (а вот на папу, у которого была карточка к моему счету, прислали).

[natvic]

Какая-то абракадабра получается. Например: если в прошлом 2018 году в РФ я не была ,то я НЕ резидент и никому ничего не должна ни тут, ни там.Если в этом 2019 я по каким-то причинам эти 183 дня в России, то я -резидент и вроде обо всем должна всем сообщить и тут и там.
А вот в следующем 2020 опять я во Франции весь год и опять я НЕ резидент,НО все везде все про меня знают, тогда как?
И так до бесконечности, то ты резидент, то ты нерезидент....

[Печкин]

Не обязательно. Если банк видит, что с этого счета уходят выплаты налогов, то письмо не присылают. Так мне объяснили в моем банке (а вот на папу, у которого была карточка к моему счету, прислали).

Обьяснение несколько странное, так как:
1) Счетов у вас может быть несколько, а платежи налогов уходят только с одного.
2) В связи с переходом на prelevement à la source с вашего счета платежей налогов может вообще не быть.
3) Людям, у которых карточки к вашему счету, не должны приходить письма по поводу состояния счета (кроме присылки новых карточек). Они приходят ХОЗЯИНУ счета.