#151
30.08.2012, 16:14
|
||
Дебютант
Дата рег-ции: 11.10.2004
Откуда: Москва
Сообщения: 21
|
Я веду бизнес в Москве и я знаю, что такое российские банки, как они работают и как работает налоговая в нашей стране. Вы мыслите так узко, что не допускаете, что средства на мой счёт как НЕРЕЗИДЕНТА могут приходить безналично от другого нерезидента (не обязательно с моего счёта в России) или вообще от офшорной компании. Суть всех моих вопросов о том, как реагируют ФРАНЦУЗСКИЕ банки при поступлении средств на счета нерезидентов в своих банках. Какие суммы не вызывают вопросы, а какие могут их вызвать. Для себя я уяснил, что французкие банки помимо всего прочего ещё и следят и за тем как потом поступившие средства расходуются. Важный момент, спасибо ЕНОТу. |
|
|
#152
30.08.2012, 16:19
|
||
Дебютант
Дата рег-ции: 11.10.2004
Откуда: Москва
Сообщения: 21
|
Если бы ещё кто-нить поделился контактами русскоязычных менеджеров из БНП и СЖ вообще было бы здорово.
|
|
|
#153
30.08.2012, 16:29
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 09.06.2008
Сообщения: 15.823
|
Не только допускаю, но и знаю, что спокойнее именно не на свой счет. ПРосто не в курсе была о широте ВАших мыслей Вы бы с этого начали.
|
|
|
#154
30.08.2012, 16:51
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 25.10.2004
Откуда: Paris
Сообщения: 39.829
|
В качестве заключения:
- Есть информация, которую банки передают в Тракфин: там, как я говорил, все начинается с 800 евро наличными и 8000 безналичными. Что с этои инфои делает Тракфин, я не знаю. Я знаю только, что в Тракфине работает около 40-50 человек. Видимо, они как-то там монитoрят все, что получают. - Есть информация, которую банки обрабатывают сами. И на основании этого либо могут попросить вас закрыть счет, либо передать в тракфин. В этои части сложнее, так как там море правил, которые меняются постоянно.
Есть, кстати, исключения... то есть, например, вы работаете с Венесуэлои, но не работаете с Панамои, то операции с Панамои будут более подозрительными. |
|
|
#155
30.08.2012, 17:53
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 30.03.2011
Сообщения: 7.684
|
Скажу вам однозначно - плохо реагируют. Вы для каких целей хотите счет иметь? Если к вам придут деньги с офшора, то они будут заблокированы (очень сомневаюсь - как вы их потом разблокируете, разве только после уплаты всех налогов (мало не покажется!)- ведь вы как нерезидент должны в этом случае платить налоги во Франции - вы почитайте закон об отсутствие двойного налогообложения между Фр. и РФ). А если от иного лица - смотря из какой страны и какова ваша родственная связь. Вообще стандартно разрешено перечислять деньги только со своего личного счета в России. Тогда вы не будете платить налоги и банк не интересует происхождение ваших денег. Наличными вы внести больше 6000 евро не сможете. И то, вам надо будет сдать в банк чек (выписку) снятия этих денег в России из банкомата. Но вы, как правильно вам тут написали, попадаете под контроль. Пара внесений и счет заблокируют (с требованием закрытия).
|
|
|
#156
30.08.2012, 18:00
Последний раз редактировалось EHOT; 30.08.2012 в 18:07..
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 25.10.2004
Откуда: Paris
Сообщения: 39.829
|
происхождение денег и налоги это одна большая разница. Налоги вы платите с доходов, а не с поступлении. В БНП можно вносить через АТМ... он никаких выписок не требует. |
|
|
#157
30.08.2012, 19:37
|
||
Мэтр
|
Я ничего не адаптировала, тк она не в первый раз видит справку о доходах из России, поэтому сразу написала о НДФЛ (чтобы русским понятно было, о чем идет речь). Адрес ваш нужен российский.
__________________
Присяжный переводчик в Ницце - Traducteur Assermenté à Nice Expert judiciaire près la Cour d'Appel venouil@mail.ru или tradu.ru@gmail.com Мобильный/Whats App +33(0)6.88.90.98.68 Информация и отзывы моих клиентов |
|
|
#158
30.08.2012, 19:44
Последний раз редактировалось Parka; 30.08.2012 в 20:20..
|
||||
Мэтр
Дата рег-ции: 30.03.2011
Сообщения: 7.684
|
Цитата:
Цитата:
|
|||
|
#159
30.08.2012, 21:35
|
||
Дебютант
Дата рег-ции: 11.10.2004
Откуда: Москва
Сообщения: 21
|
||
|
#160
30.08.2012, 21:44
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 25.10.2004
Откуда: Paris
Сообщения: 39.829
|
100 тыс не перечислял, а 50 тыс перечислял... спросили зачем, я ответил зачем... перечислял 30 тыс одному знакомому, на его компанию, в долг на пару месяцев. Деньги ушли и вернулись без каких-либо вопросов со стороны банка. Когда гасил кредит в другом подразделении БНП(!), позвонили спросили, что такое. Сказал что кредит гасил...они должны были и так это видеть...
спросить может, а документ просить не будет (не барское это дело). Заблокировать за пару внесении крупных сумм вполне могут - зависит от того, как будете обьяснять. не надо усложнять и все будет просто... вы знаете хоть один случаи во Франции, когда человека нерезидента (да пусть даже резидента) заставили платить налоги с перевода, которыи он получил? Если налоговая вас будет проверять, а у вас переводы от третих лиц, будут спрашивать, копать, выяснять... Может это вам долг отдали, или наоборот дали в долг? Я, кстати, часто замечал, что у многих россиян все поступления на счет ассоциируются с доходами. Во Франции это не так. |
|
|
#161
30.08.2012, 23:37
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 14.03.2003
Сообщения: 8.595
|
||
|
#162
30.08.2012, 23:57
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 25.10.2004
Откуда: Paris
Сообщения: 39.829
|
любопытно что они потом с ними делают...
|
|
|
#163
31.08.2012, 08:27
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 30.03.2011
Сообщения: 7.684
|
Подшивают в дело клиента. Мне сказал менеджер, что если есть бумажка - ему ничего при проверке не будет. Если нет - значит его вина - недосмотрел. Вплоть до уголовной - за помощь в отмывании.
В принципе в РФ аналогично. Если бумажка есть - мониторинг работает. Нет - промашка.... |
|
|
#164
31.08.2012, 09:23
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 25.10.2004
Откуда: Paris
Сообщения: 39.829
|
Вы не пытаитесь все на россиискии лад завернуть. Это в России все под уголовнои отвественностью ходят вплоть до главбуха. Менеджеры в банках не следят за отмыванием... за этим следит compliance (или по французски conformité). Если у них есть вопрос, менеджер вам его озвучивает, если то, что приходит от менеджера им неубедительно, они его просят закрыть счет.
Бумажки в дела клиентов во Франции обычно не подшивают - места на (например) Елисеиских полях для этого жалко. Единственное, что обычно еше иногда хранится на отделении это договор открытия счета (так как там есть подпись клиента). |
|
|
#165
31.08.2012, 09:36
Последний раз редактировалось Parka; 31.08.2012 в 09:48..
|
|||
Мэтр
Дата рег-ции: 30.03.2011
Сообщения: 7.684
|
EHOT, возможно, в БНП одни правила, а СЖ - другие по досье. У меня менеджер возглавляет vip-оп на Лазурке по Восточной Европе. И я не только вам озвучиваю то, что происходит в РФ в банках, но и разговор с менеджером у меня строится на профессиональном уровне (как банковских специалистов). А не из-за банковской стойки Цитата:
|
||
|
#166
31.08.2012, 09:50
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 25.10.2004
Откуда: Paris
Сообщения: 39.829
|
возможно... но по уголовнои отвественности они одинаковые.
вижу, вижу... вы ему аж все квиточки из банкоматов сдаете. Он наверное не в курсе, что есть злые дяди, которые липовые банкоматы устанавливают... а уж чек можно сделать самому за минут 5-10. |
|
|
#167
31.08.2012, 10:01
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 30.03.2011
Сообщения: 7.684
|
Я не вношу деньги наличными на счет. Не вижу в этом смысла. Кроме одного раза - когда открывал счет, вносил 6 тыс.
|
|
|
#168
31.08.2012, 10:20
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 25.10.2004
Откуда: Paris
Сообщения: 39.829
|
Когда счет открываете все подозрительно... не знаю, я редко когда кладу наличные, но бывало. Никто никогда никаких подтверждении не спрашивал, вопросы задают регулярно. Особенно, когда я квартиру последнюю покупал, делал в неи ремонт и продавал старую - у меня по счету десятки тысыч ездили туда - сюда...
В принципе, если по счету видно, что он работает нормально, никаких проблем не должно быть. Нормально не в смысле, что в минус не уходите, а в смысле, что он отображает жизнь нормальную для того, кем вы являетесь. За некоторыми следят больше, за некоторыми меньше. Если у вас ресторан, то наличные принимают без проблем, если у вас прокат автомобилеи, то задают вопросы. Если увы иностранец и у вас счет на Каиманских островах, лучше сразу сказать, чем потом пытаться обьяснить. Надо поменьше усложнять... |
|
|
#169
03.09.2012, 21:39
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 14.03.2003
Сообщения: 8.595
|
||
|
#170
04.09.2012, 08:40
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 30.03.2011
Сообщения: 7.684
|
EHOT пишет:
любопытно что они потом с ними делают... Подшивают в досье клиента. Это необходимо для того, чтобы у банка была информация о предоставленных документах по всем подозрительным операциям. Это подчеркивает, что банк "бдит" клиента, а не потворствует его незаконной деятельности. |
|
|
#171
04.09.2012, 11:53
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 25.10.2004
Откуда: Paris
Сообщения: 39.829
|
я уже отвечал на это, что дела клиентов не хранятся на отделениях. На отделении обычно лежит только контракт открытия счета (и то зачастую он теперь сканируется и лежит в архиве)... |
|
|
#172
04.09.2012, 14:48
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 30.03.2011
Сообщения: 7.684
|
Так она работает в 31 стране, которые входят в эту межправительственную организацию. Если БНП не выполняет требования ФАТФ, то это проблема БНП. Или вы просто далеки от этого и не в курсе. |
|
|
#173
04.09.2012, 15:33
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 25.10.2004
Откуда: Paris
Сообщения: 39.829
|
Еше раз, на отделениях во Франции ничего не хранится... все эти дела клиентов с кипои подшитых документов - остатки советскои эпохи... |
|
|
#174
04.09.2012, 16:12
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 30.03.2011
Сообщения: 7.684
|
В РФ требования несколько другие. В мониторинг идет любая операция свыше 600 тыс руб (или эквивалент). Но если вы принесли деньги во вклад - не попросят (считается, что они легальные, если вы сами их хотите разместить на долго). А вот если вы их хотите перевести - могут попросить.
А от организаций просят балансы и налоги предъявить :-))) при крупных оборотах или если клиент вызывает хоть какое-то подозрение. |
|
|
#175
04.09.2012, 16:28
Последний раз редактировалось EHOT; 04.09.2012 в 18:27..
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 25.10.2004
Откуда: Paris
Сообщения: 39.829
|
А рекомендации ФАТФ разные для России и для Франции? организации здесь вообше не при чем... у организации совсем другои мониторинг. Если у вас Макдональдс, то к вам инкассаторы будут каждыи день ездить наличные вывозить.
|
|
|
#176
04.09.2012, 17:37
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 30.03.2011
Сообщения: 7.684
|
||
|
#177
04.09.2012, 19:27
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 25.10.2004
Откуда: Paris
Сообщения: 39.829
|
||
|
#178
04.09.2012, 19:56
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 30.03.2011
Сообщения: 7.684
|
||
|
#179
04.09.2012, 22:24
|
||
Мэтр
Дата рег-ции: 14.03.2003
Сообщения: 8.595
|
||
|
#180
20.10.2012, 15:23
|
||
Кандидат в мэтры
Дата рег-ции: 21.05.2008
Откуда: Paris
Сообщения: 492
|
Подскажите, пожалуйста, как лучше поступить! Такая ситуация:
Моему молодому человеку, гражданину Великобритании и Германии (на руках немецкий паспорт), проживающему со мной в Париже, необходимо открыть счет, на который ему смогут перечислять зарплату (он работает тут, в Париже). Проблема в том, что я снимаю квартиру и моя хозяйка не знает, что он живет со мной, поэтому я не могу попросить ее сделать attestation de location на его имя. Есть счет EDF на мое имя, в котором указано Chez Mme "Имя моей квартировладелицы". Есть контракт на работу (с моим, кстати, адресом), чтобы подтвердить, зачем нужен счет. Вопрос: в каком банке легче всего и быстрее всего откроют текущий счет? У меня были такие варианты: 1) Попросить кого-нибудь другого сделать attestation de location, но тогда вся почта будет приходить на имя другого человека 2) Открыть счет во французском банке с адресом его прописки (в Великобритании). Не знаю если они так делают. Адрес проживания указать мой, но чтобы они не просили подтверждающих документов. 3) Найти чудо-банк, в котором подтверждение его жилья вообще не спросят. Все-таки он европеец, может получится? |
|
|
Закладки |
Здесь присутствуют: 1 (пользователей - 0 , гостей - 1) | |
|
|
Похожие темы | ||||
Тема | Автор | Раздел | Ответов | Последнее сообщение |
Открытие счета без визы | koluchka | Цены, покупки, банки, налоги | 267 | 01.05.2014 22:28 |
Открытие сберегательного счета | Ellinka | Цены, покупки, банки, налоги | 69 | 08.04.2014 11:59 |
Открытие банковского счета в Париже | lapirar | Цены, покупки, банки, налоги | 2 | 17.07.2011 19:14 |
Открытие счета в банке | i-fa | Цены, покупки, банки, налоги | 3 | 01.10.2005 16:37 |
Открытие счета для поступления | Naticher | Учеба во Франции | 0 | 06.01.2005 20:38 |