Уведомление и отчет в ФНС РФ о движении средств на счетах за рубежом

[piumosa]

Печкин, для автоматического обмена информацией гражданство не имеет значения.

А поинтересоваться банк может о чем угодно.

[Печкин]

Печкин, для автоматического обмена информацией гражданство не имеет значения.

Как же не имеет. Откуда тогда банк будет знать, с какой страной и какими данными ему автоматически обмениваться?
Он же не будет с Россией обмениваться данными ВСЕХ своих клиентов, а только тех, у кого российское гражданство.
С США - только тех, у кого гражданство США.
И т.д.

[Tatius]

Откуда тогда банк будет знать, с какой страной и какими данными ему автоматически обмениваться?

Страны-участницы автоматического обмена составят списки государств, с которыми хотели бы осуществлять этот обмен. Если желание будет обоюдным, будет составлено двустороннее соглашение об автоматическом обмене налоговой информацией. Что именно будут передавать, кроме информации о счетах, я не знаю. Как не знаю и то, каким образом будут вычислять налоговых резидентов других стран. piumosa выше правильно написала, что автоматический обмен будет происходить на основании налогового резидентства клиентов банков. Но только при условии наличия двустороннего соглашения между странами. Это уже много раз здесь обсуждали.

[Печкин]

piumosa выше правильно написала, что автоматический обмен будет происходить на основании налогового резидентства клиентов банков. Но только при условии наличия двустороннего соглашения между странами.

Граждане США, например, являются налоговыми резидентами США, где бы в мире они не жили.
Поэтому с США нужно обмениваться на основе именно гражданства, а не резидентства.
Да и другие страны наверняка захотят данные о своих гражданах.

[Tatius]

Граждане США, например, являются налоговыми резидентами США, где бы в мире они не жили.

Печкин, piumosa Вам уже ответила, что FATCA и CRS - это разные стандарты. Мешать в одну кучу американский стандарт и то, что обсуждается здесь, не нужно. Потому что налогообложение в США осуществляется по принципу гражданства. А какую информацию захотят получить страны-участницы обмена в рамках ОЭСР (OECD), я думаю, можно узнать из Конвенции ОЭСР о взаимной административной помощи по налоговым делам (Multilateral Convention on Mutual Administrative Assistance in Tax Matters).

[dentalux]

Для обмена банковской информацией договоры о гражданстве не имеют значения. Просто вас вызовут во французский банк и спросят, какие гражданства у вас есть. В онтошении американского граждантства французские банки это уже делают.

Дарагой! Я тибе один один маленький деталь скажу, ти только не обижайся:
Спрашивать "какие гражданства у вас есть" банки будут только тогда, когда остальные страны станут такими же сильными и наглыми как штаты, или когда Франция станет такой же подчинённой и полицейской, как РФ, чтобы заставлять всех своих граждан декларировать все свои гражданства и другие дела.
Также и по поводу писем из банка: тот, кто получал, огласите кратко содержание, пожалуйста. Мне кажется, что эти письма не совсем "такие", какие нам разносит печкин. И даже если банк (какой?) типа угрожает, то если вы местный налоговый резидент и у вас всё в порядке, то пущай посылают. Налоговая их самих пошлёт подальше.

[piumosa]

Как же не имеет. Откуда тогда банк будет знать, с какой страной и какими данными ему автоматически обмениваться?
Он же не будет с Россией обмениваться данными ВСЕХ своих клиентов, а только тех, у кого российское гражданство.
С США - только тех, у кого гражданство США.
И т.д.

Или вы меня в упор понимать не хотите, или я как-то коряво объясняю...

Еще раз:

1) не мешайте в кучу требования со стороны США (FATCA) и стандарты по автоматическому обмену информацией (CRS), которые США, кстати, не подписали... парадокс такой!

2) граждане США являются налогоплательщиками в США, где бы они не жили. Поэтому гражданство США - это один из факторов, указывающий банку, что в рамках FATCA клиент с гражданством США должен считаться потенциальным американским налогоплательщиком, а соответственно информация о нем должна будет передаваться налоговым органам.

3) теперь забудьте временно про американцев. Это частный случай.

4) в рамках стандартов CRS (common reporting standard; automatic exchange of information, их по-разному называют), разработанных OECD, определяющим фактором является налоговая резиденция клиента.
Как это проверяется? В первую очередь, клиенты банка при открытии счета предоставляют документы (паспорта, виды на жительство, счета за электричество итп) из которых обычно видно основное место проживания человека. При открытии новых счетов теперь спрашивают (не знаю, везде ли, у нас - да) номер налогоплательщика в стране проживания. У большинства клиентов этот ответ очевиден. Разумеется, бывают более сложные случаи, но я вас сейчас совсем запутаю, если начну рассказывать про все нюансы.

[Parka]

Я вот не так давно зашел совсем по другому вопросу, а мне бумагу: "подпишите, что вы не гражданин США".

Ха-Ха-Ха. Неужели только сейчас начали спрашивать? И как еще до сих пор американские банки с французскими работают? Давно должны были уже отключить их от своей системы расчетов! Опять двойные стандарты

не мешайте в кучу требования со стороны США (FATCA) и стандарты по автоматическому обмену информацией (CRS), которые США, кстати, не подписали...

+100500
Российские банки уже как год отслеживают американское гражданство. Я об этом ранее писал.

[tmichelle]

IrinaS, да нет ничего криминального,но и гражданства США то же нет поэтому бумажки заполнила, зачем мне становится в позу ,просто разговор зашел об информации о гражданстве,согласна с Печкиным ,если сейчас спрашивают про американское гражданство,то потом могут собирать инфу и о других.

[Parka]

тяжелый случай...

[svets]

нам такие заявления на всю семью выслали,с объяснениями что если не ответим они в налоговую отправят наше досье,я поняла что банк эту инфу хранит пока у себя ,а в случае если попросят они будут предоставлять имеющуюся у них информацию.

А вот нам такую бумагу прислали только в отношении нашего сына (5,5 лет), на имя которого в банке открыт накопительный счёт.
Мы прям озадачились: а с чего бы спрашивать, не является ли наш сын (рождённый во Франции) гражданином США, если гражданство родителей никого особо не интересует? Ну то есть при открытии нашего совместного счёта мы представляли наши французские документы. Но тогда с какой стати интересоваться у мальчика, рождённого во Франции от папы/мамы не американцев, не является ли он гражданином США?

[Nialie]

Но тогда с какой стати интересоваться у мальчика, рождённого во Франции от папы/мамы не американцев, не является ли он гражданином США?

Видимо в банке нет информации, в какой стране родился ваш сын. А гражданином Америки он может быть при родителях любой национальности, достаточно там родиться.

[elfine]

svets, а Ваш счёт Вы когда открывали? Они не обязательно интересуется ранее открытыми счетами, а распоряжение спрашивать про каждый вновь открываемый получили сравнительно недавно, и это просто дежурный вопрос в анкете при открытии любого счёта. Меня тоже спросили при открытии livret A для двухлетнего ребёнка, нет ли американского гражданства. Они не задаются вопросами ни о месте рождения, ни о родителях, просто спрашивают абсолютно у всех, открывая новый счёт.

[Ren]

..........

[Ren]

Муж говорит, что такие вопросы от банка относительно гражданства США могут быть связаны только с движением денег на вашем счету.

[Parka]

Муж говорит, что такие вопросы от банка относительно гражданства США могут быть связаны только с движением денег на вашем счету.

Мало ли что он говорит...
Выше дан правильный ответ piumosa.

[Ren]

Parka, ну как.... если мнение регионального директора банка n°3 во Франции кажется вам не совсем как бэ.... важным.... то, наверное, вам, действительно, стоит верить анализу форумчан.

Я мнение мужа не навязываю )). Так, просто кто-то возможно получит ответы на свои вопросы, связанные с банком.

[Печкин]

Муж говорит, что такие вопросы от банка относительно гражданства США могут быть связаны только с движением денег на вашем счету.

Мне они сказали, что они собирают по мере захода клиентов в банк. Типа раз все равно пришли, то подпишите бумагу. С движениями на счету это не связано.

[Ren]

Мне они сказали, что они собирают по мере захода клиентов в банк. Типа раз все равно пришли, то подпишите бумагу. С движениями на счету это не связано.

ну это вам так сказали

[Parka]

Мне они сказали, что они собирают по мере захода клиентов в банк. Типа раз все равно пришли, то подпишите бумагу. С движениями на счету это не связано.

естественно

Parka, ну как.... если мнение регионального директора банка n°3 во Франции кажется вам не совсем как бэ.... важным.... то, наверное, вам, действительно, стоит верить анализу форумчан.

если это действительно мнение "регионального директора банка n°3 во Франции", то это реально тяжелый случай ...
Извините, ничего личного.

[Печкин]

ну это вам так сказали

Да там и не было никаких необычных движений. У меня вообще самое большое движение - это зарплата.

[Ren]

если это действительно мнение "регионального директора банка n°3 во Франции", то это реально тяжелый случай ...
Извините, ничего личного.

Тяжелый случай чего ... ? Вы правда считаете, что человек на этом посту может быть менее компетентным, чем форум... ? Удачи вам. И хорошего настроения. Ничего личного.

[Marine Saf]

если это действительно мнение "регионального директора банка n°3 во Франции", то это реально тяжелый случай ...

Хотелось бы знать чье авторитетное мнение вы высказываете в этой и в других темах ? В частности об освобождении уплаты налога на недвижимось при продаже по доверенности.
Ничего личного. Просто не зная с кем ведешь беседу, не особо то и охота верить сказанному.

[Parka]

Хотелось бы знать чье авторитетное мнение вы высказываете в этой и в других темах ? В частности об освобождении уплаты налога на недвижимось при продаже по доверенности.

Разве я прямо написал там, что продажа по доверенности освобождает от уплаты налога? Нет, не освобождает. Там написано по другому. Если вы не поняли, то извините

Ничего личного. Просто не зная с кем ведешь беседу, не особо то и охота верить сказанному.

а вы верьте "мнению регионального директора банка n°3 во Франции"
Ну а можете просто почитать нормативные документы FATCA. Если будет время. Тогда и вопросы отпадут сами собой.

Странно - почему во Франции только сейчас стали интересоваться этим вопросом? Почему американцы не отключили французские банки от расчетов еще в прошлом году?

[Tatius]

Банки, заключившие соглашение с Налоговой службой США (IRS), предполагающее сбор информации об американских налогоплательщиках, должны передавать в налоговую службу США информацию о налоговых резидентах США. Это закреплено в Законе США "О налогообложении иностранных счетов" (FATCA), вступившем в силу с 1 июля 2014 года.
Про французские банки не знаю, в моем российском банке два года назад в заявлении о перевыпуске банковской карты появился пункт о статусе налогового резидента США.

[Parka]

Банки, заключившие соглашение с Налоговой службой США (IRS), предполагающее сбор информации об американских налогоплательщиках, должны передавать в налоговую службу США информацию о налоговых резидентах США. Это закреплено в Законе США "О налогообложении иностранных счетов" (FATCA), вступившем в силу с 1 июля 2014 года.
Про французские банки не знаю, в моем российском банке два года назад в заявлении о перевыпуске банковской карты появился пункт о статусе налогового резидента США.

а как же компетентное "мнение регионального директора банка n°3 во Франции"?

[Tatius]

а как же компетентное "мнение регионального директора банка n°3 во Франции"?

Компетентность участников форума и их родственников не в моей компетенции (извините за тавтологию).

[Parka]

Компетентность участников форума и их родственников не в моей компетенции (извините за тавтологию).

[Печкин]

Странно - почему во Франции только сейчас стали интересоваться этим вопросом? Почему американцы не отключили французские банки от расчетов еще в прошлом году?

С другой стороны - почему ФРАНЦУЗСКИЕ банки обязаны соблюдать АМЕРИКАНСКИЙ закон? Им надо своих граждан отслеживать - вот пусть сами и отслеживают.

[Parka]

С другой стороны - почему ФРАНЦУЗСКИЕ банки обязаны соблюдать АМЕРИКАНСКИЙ закон? Им надо своих граждан отслеживать - вот пусть сами и отслеживают.

Потому, что их могли отключить от расчетов. Таков американский закон.
ПЫСЫ. Что-то пришла мысль - пока был Обама фр. банки никто не трогал. А теперь время другое Двойные стандарты. Нужно по закону теперь жить.