Санкции ЕС и банки Франции

[Рыжая]

А какая у них карта? Виза?
Наверное, надо открыть для оплаты по интернету.

Нет, MasterCard.

[KOLIBRY]

Нет, MasterCard.

Спасибо. Тоже нормально.

[NBVictory]

aliska, hiitola, спасибо!
А что может служить доказательством происхождения денег для французского банка? Вот, скажем, если продали квартиру и деньги с продажи переводят - тут понятно - перевод договора купли-продажи служит подтверждением. Так? А если без сделок и заметных документальных следов, тогда что предоставлять?

[Печкин]

А если без сделок и заметных документальных следов, тогда что предоставлять?

Тогда ничего. В том-то и смысл запрета: нет подтверждения - нет приема денег. А то так все бы что-то предоставляли...

[hiitola]

алиска, хиитола, спасибо!
А что может служить доказательством происхождения денег для французского банка? Вот, скажем, если продали квартиру и деньги с продажи переводят - тут понятно - перевод договора купли-продажи служит подтверждением. Так? А если без сделок и заметных документальных следов, тогда что предоставлять?

В моем случае было просто обьяснение, я так полагаю что это очень часто <laissé à l'appréciation du conseillé/ère>.

Но если сумма большая, то конечно лучше показать перевод договора купли/продажи..

Все зависит от вашего "статуса" при банке.. типа если вы без работы и вдруг получате деньги.. это очень подозрительно.. с чем я в принципе совершенно согласен.

[Juggernaut]

А если без сделок и заметных документальных следов, тогда что предоставлять?

Думаю можно еще декларации о доходах из страны происхождения относительно свежие могут подойти.

Допустим в налоговой взять справку о доходе за последние 5 лет, без разбивки по годам.
Чтобы не было видно, что последние годы, к примеру, без дохода/с меньшим доходом.
Особенно, если в эти года уже было французское налоговое резидентство.

[NBVictory]

Тогда ничего. В том-то и смысл запрета: нет подтверждения - нет приема денег. А то так все бы что-то предоставляли..

ну а как же быть тем людям, у которых скопилась некоторая сумма на счету, без всяких сделок и пр., и они хотят перевести ее на иностранный счет? должно быть какое-то решение и в этом случае..


Juggernaut, то есть, если перевод со счета родственника, то это ему справку о доходах брать? С посылом "честно заработанное хочу перевести в иностранный банк".

[Juggernaut]

ну а как же быть тем людям, у которых скопилась некоторая сумма на счету, без всяких сделок и пр., и они хотят перевести ее на иностранный счет? должно быть какое-то решение и в этом случае..


Juggernaut, то есть, если перевод со счета родственника, то это ему справку о доходах брать? С посылом "честно заработанное хочу перевести в иностранный банк".

Иностранный счет просто так не откроют же, на пустом месте.
Тут, по сообщениям форумчан, часто находясь уже легально в Европе "с боем" иногда счета открывают.

Всякие "прибалтийские лавочки" уже тоже прикрылись, через которые потом было удобно завести деньги во Францию (прикрывшись конечно бумагами и легальности накоплений за прошлый период).

Если родственник, да на местный счет, это наверное в рамках тех ситуаций ( тут обсуждается периодически), как вид договора возвратного беспроцентного финансового займа.

Но видел только обсуждения, без реально описанной ситуации, что заняли, деньги выполнили свою функцию и вернулись назад ( или не вернулись, так как французские финансовые органы не взяли под контроль данную транзакцию).

[NBVictory]

Juggernaut, я имею в виду перевод с российского счета налогового резидента России на французский счет французского налогового резидента, как подарок одного человека другому. Никаких беспроцентный займов

[Juggernaut]

Juggernaut, я имею в виду перевод с российского счета налогового резидента России на французский счет французского налогового резидента, как подарок одного человека другому. Никаких беспроцентный займов

Тут наверное есть какие ограничения, может только родственники могут без налогообложения дарить деньги.
Опять же, на форуме, всплывает такой совет по переводу денег, но не помню, писал ли кто-то о налоговых последствиях.
Искать надо внутри форума.

p.s. Беспроцентный займ - это обычно самая простая форма отдолжить/перевести деньги, тут тоже кто-то пользовался этим для сбора денег на квартиру во франции

[aliska]

А что может служить доказательством происхождения денег для французского банка? Вот, скажем, если продали квартиру и деньги с продажи переводят - тут понятно - перевод договора купли-продажи служит подтверждением. Так? А если без сделок и заметных документальных следов, тогда что предоставлять?

У меня просили выписку с российского банковского счета и фотокопию паспорта человека, делавшего перевод. Я думаю, если бы эти деньги просто бы тратились направо и налево, то никто бы о них и не вспомнил в банке, но поскольку они пошли на частичную выплату кредита на жилье, то видимо подобные транзакции вызывают больше вопросов и они затребовали документы. Пареллельно, чтоб я не думала, что "русских бьют" мне рассказли историю, что им однажды пришлось сверять все банковские выписки за 5 лет однои французской пары, так как они хотели выплатить примерно такую же сумму и одну из зарплат фактически полностью откладывали , чтобы накопить, и банк это должен был проверить