Перевод денег из Украины

[Annyshka]

MARGOO, я в УСБ работала Если у вас счет открыт как у неризедента, то можете переводить неограниченную сумму. ДЛя украниских граждан-резидентов есть это ограничение перевода денег в месяц.

.Это в банкоматах Вы можете снять только гривны

Можно и доллары снимать, если у вас карточка мультивалютная

[Iryna13]

Можно и доллары снимать, если у вас карточка мультивалютная

Теоритически можно,но банки не загружают доллары в банкоматы.У меня несколько мультивалютных карточек.Спрашивала об этом у работников банка,сказали,что почти никогда этого не делают и предлагают снимать в отделениях банках.

[Асталависта]

Скажите, а на Украине банк не интересуется происхождением денег ? Ну если моя мама-пенсионерка положит на счет 20тыс $ и эти $ ежемесячно начнут уходить со счета в неизвестном направлении (ну я буду за границей через банкомат снимать), это кого-нибудь заволнует ? Я слышала, если более 1000$ на счету или тысячами деньги приходят-уходят, это в налоговую сообщают. Правда ли ?

[Iryna13]

]Скажите, а на Украине банк не интересуется происхождением денег ?[/B] Ну если моя мама-пенсионерка положит на счет 20тыс $ и эти $ ежемесячно начнут уходить со счета в неизвестном направлении (ну я буду за границей через банкомат снимать), это кого-нибудь заволнует ? Я слышала, если более 1000$ на счету или тысячами деньги приходят-уходят, это в налоговую сообщают. Правда ли ?

Не интересуется!

[Maryna]

Скажите, а на Украине банк не интересуется происхождением денег ? Ну если моя мама-пенсионерка положит на счет 20тыс $ и эти $ ежемесячно начнут уходить со счета в неизвестном направлении (ну я буду за границей через банкомат снимать), это кого-нибудь заволнует ? Я слышала, если более 1000$ на счету или тысячами деньги приходят-уходят, это в налоговую сообщают. Правда ли ?

Сообщают не в налоговую, а в ФАТФ (международную организацию по борьбе с отмыванием денег). Поэтому лучше объяснить происхождение денег сразу, чтоб операционистки отметку о "сомнительности" не поставили

[Annyshka]

Девушки, но ведь можно и другим путем пойти.
Продаете свою недвижимость за валюту, кладете деньги на депозитный счет, есть такие счета с минимальными процентами на короткий срок (от 1 до 3 месяцев). При депозитном вложении не нужно отчитываться об источнике денег. А по истечении депозита деньги перечисляете на ваш текущий валютый счет. Можно ведь открыть текущий валютный, если у вас его нет одновременно с депозитом и заявление написать тут же о перечислении денег на него с депозитного счета

[Iryna13]

Девушки, но ведь можно и другим путем пойти.
Продаете свою недвижимость за валюту, кладете деньги на депозитный счет, есть такие счета с минимальными процентами на короткий срок (от 1 до 3 месяцев). При депозитном вложении не нужно отчитываться об источнике денег. А по истечении депозита деньги перечисляете на ваш текущий валютый счет. Можно ведь открыть текущий валютный, если у вас его нет одновременно с депозитом и заявление написать тут же о перечислении денег на него с депозитного счета

Если есть возможность "потерпеть" пару месяцев с получением денег, то очень дельный совет!

[Асталависта]

Iryna13, Буду благодарна. Мне нужно перевести порядка 20-ты тыз $. Не хочется это дело на годы размазывать. по 1000$ в месяц.

[MARGOO]

Я только что звонила в одно из украинских отделений банка Аваль и вот что мне там сказали о перечислении денег.
Моя конкретная ситуация - продажа жилплощади и перечисление всей суммы на банковский счет во Франции.
Это возможно, не будучи резидентом в Украине, т.е. не имея ни гражданства, ни даже регистрации.

Для этого надо

1.Тот документ, который мы заполняем при пересечении границы, забыла как он называется. Декларация? Со штмпом таможни, загранпаспорт со штампом о пересечении гарницы.
2.Договор купли-продажи в местной валюте на ту сумму, которую Вы будете перечислять, или не меньшую.
3.Сами деньги в гривнах.

Вы

а.открываете счет в гривнах и зачисляете туда все ваши денежки,
б.подаете заявку на покупку валюты, т.е. евро, лучше с утра. Банк для Вас покупает евро на межбанковской бирже и зачисляет на
в.открытый вами счет в евро.

За открытие этих двух счетов Вы платите 60 гривен.
Далее банк перечисляет всю желаемую Вами сумму на те реквизиты, которые Вы укажете, без ограничений. И за это удовольствие Вы платите банку 2,8 процента от перечисленной суммы.

[Асталависта]

за это удовольствие Вы платите банку 2,8 процента от перечисленной суммы.

А банку не поплохеет от таких комисионных ? 2.8% ! Не слабо ! Если просто переводить со счета на счет или снимать с банкомата за границей обычно берут 1.5%. За что ж такие деньги ?

[MARGOO]

А банку не поплохеет от таких комисионных ? 2.8% ! Не слабо ! Если просто переводить со счета на счет или снимать с банкомата за границей обычно берут 1.5%. За что ж такие деньги ?

Вот и меня не устраивает такой процент. Может у другого банка меньше. Как говорится, будем искать.

[Evelina]

Асталависта,
Спасибо за хорошую новость. Как я поняла, если моя дочь откроет валютный счет в Украине как нерезидент и подтвердит крупную сумму договором-продажи своего имущества, то она сможет перечислить всю сумму на свой текущий счет во Франции. Просто чудесно! Еще раз спасибо.

[Iryna13]

Сегодня была в банке ОТП,вот их ответ:
резидент открывает счет в любой валюте,снимает деньги в любой стране мира(ограничение только-1000 евро в день),но можно позвонить в банк и снять ограничение по выдачи ежедневной суммы.Никаких сведений банк в налоговую не подает.Т.е.,продав недвижимость в Украине,можно снять деньги во Франции,естественно заплатив процент за обналичивание.1,5%

[Evelina]

Iryna13,
Но во Фрнации налоговая, я думаю, точно заинтересуется откуда у меня на счете взялись 20 тыс.евро. Здесь нужно будет отчитаться.

[Iryna13]

Пусть Ваша мама после уплаты налогов на Украине переведед документ об уплате налогов с этой суммы и вышлет Вам.

[Evelina]

Iryna13,
Спасибо, я так и думала сделать, но вот вопросик остается: в какой графе французской декларации о доходах нужно указывать эту сумму. Я так понимаю, что ее все равно нужно декларировать в строке типа: доходы не подлежащие налогообложению, т.е. двойному налогообложению. Как вообще это выглядит на практике и как это отражается в декларации о доходах?

[Асталависта]

Я тут задавала ряд вопросов Агробанку. Вот их ответы. Может, кому пригодится.

Отвечаем на Ваши вопросы по порядку.

1. Может ли мое доверенное лицо, имея от меня доверенность на продажу недвижимости и право открывать от моего имени счета, продав недвижимость, положить на этот счет деньги и получить на мое имя международную карточку Visa International с тем, чтобы передать ее мне и я мог бы здесь в США снять деньги в банкомате ? Как быстро происходит получение карточки ? Можно ли пересылать такую карточку по почте ? Можете ли это сделать вы ?
ОТВЕТ: Ваше доверенное лицо может осуществлять операции от Вашего имени (открывать и закрывать текущие, карточные, депозитные счета, распоряжаться средствами на этих счетах, осуществлять другие операции с денежными средствами на таких счетах с подписанием каких-либо документов от Вашего имени и по поручению) по доверенности:

- выданной Вами на территории Украины и заверенной нотариально;
- выданной Вами на территории другого государства и заверенной апостилем (желательно, чтобы такая доверенность была составлена на русском или украинском языке, иначе необходимо будет делать нотариально заверенный перевод на территории Украины).
Средства, полученные от продажи недвижимости на территории Украины, могут быть внесены на Ваш карточный счет в национальной валюте при наличии оригиналов документов, подтверждающих продажу квартиры (Свидетельство о праве на наследство, Договор купли-продажи). Если эти операции будут производиться Вашим доверенным лицом, соответственно у него должны быть на это официальные полномочия, оговоренные в доверенности. Средствами на международной платежной карте Вы можете воспользоваться в любой стране мира в любом банке, обслуживающем платежную систему <Visa>. Срок изготовления платежной карты 2 дня. В международных платежных посылках разрешается пересылка платежной карты только на имя физического лица - резидента. Поскольку Вы постоянно проживаете на территории другого государства и являетесь нерезидентом, вариант почтовой пересылки карточки исключается.

2. Можно ли в вашем банке преобрести дорожные чеки American Express ? На какую сумму ? Как быстро происходит получение чеков ? Может ли мое доверенное лицо преобрести такие чеки на мое имя ?
ОТВЕТ: К сожалению, мы пока не работаем с дорожными чеками.

3. Можно ли в вашем банке преобрести пластиковую карточку THOMAS COOK VISA TRAVEL MONEY? На какую сумму ? Есть ли ограничение в сумме ? Как быстро происходит получение карточки ? Может ли мое доверенное лицо преобрести такие карточки на мое имя ?
ОТВЕТ: К сожалению, с данными картами мы пока не работаем.

4. Выдает ли ваш банк лицензию (разрешения или как по-другому это называется ?) на вывоз валюты за рубеж, на какую сумму и что нужно для получения такой лицензии (разрешения) ?
ОТВЕТ: Такое разрешение (справка) на вывоз валюты может быть выдано физическому лицу - нерезиденту на сумму иностранной валюты, снятой им с собственного текущего (другого счета) счета в банке.

5. Можно ли со счета в вашем банке перевести валюту на счет в Израильском филиале банка "leumi" ? Есть ли ограничение в сумме ?
ОТВЕТ: Средства, полученные от продажи недвижимости на территории Украины, могут быть внесены на Ваш текущий счет в национальной валюте при наличии оригиналов документов, подтверждающих продажу этой квартиры (см. выше). Если эти операции будут производиться Вашим доверенным лицом, соответственно у него должны быть на это официальные полномочия, оговоренные в доверенности. Далее по Вашему распоряжению производится операция покупки иностранной валюты на межбанковском валютном рынке Украины с дальнейшим зачислением на Ваш валютный счет (все должно быть также отражено в доверенности). После чего, иностранная валюта в пределах остатка на счете переводится на указанный Вами счет в зарубежном банке, в соответствии с указанными реквизитами.

С уважением, Агробанк.

[Evelina]

Асталависта,
А почему счет открывается только в гривнах, а если я получу доллары за продажу квартиры, то мне что их сначало на гривну поменять (чтобы открыть счет), а затем они мне их проконвертируют в доллары или Евро? Я знаю, что никаких проблем с открытием валютных счетов нет, с них что, нельзя делать перевод заграницу? Я открывала валютный счет перед отъездом во Францию в украинском банке года четыре назад. Проблем не было, а теперь что, переводы осуществляются только с покупкой валюты?

[MARGOO]

Асталависта,
А почему счет открывается только в гривнах, а если я получу доллары за продажу квартиры, то мне что их сначало на гривну поменять (чтобы открыть счет), а затем они мне их проконвертируют в доллары или Евро?

По законам Вы не имеете право продавать недвижимость в Украине за доллары, евро и т.д. В вашем договоре купли-продажи будет указаны гривны, если даже Вы и получите всю сумму в другой валюте.
Следовательно, Вам придется открыть счет в гривнах, т.к. банк не примет от Вас другую валюту. А уж потом совершать покупку другой валюты посредством банка и зачислять ее на валютный счет для перечисления в европейский банк.

[Юлия2006]

Асталависта,
А почему счет открывается только в гривнах, а если я получу доллары за продажу квартиры, то мне что их сначало на гривну поменять (чтобы открыть счет), а затем они мне их проконвертируют в доллары или Евро? Я знаю, что никаких проблем с открытием валютных счетов нет, с них что, нельзя делать перевод заграницу? Я открывала валютный счет перед отъездом во Францию в украинском банке года четыре назад. Проблем не было, а теперь что, переводы осуществляются только с покупкой валюты?

Счет открывается в гривнах, потому что договор купли-продажи квартиры у Вас будет в гривне, а это для банка подтверждающий документ о происхождении средств. А если Вы в банк принесете доллары, тогда у Вас получаестя нет подтверждающего документа.

[Maryna]

Счет открывается в гривнах, потому что договор купли-продажи квартиры у Вас будет в гривне, а это для банка подтверждающий документ о происхождении средств. А если Вы в банк принесете доллары, тогда у Вас получаестя нет подтверждающего документа.

Зачем такие сложности? Договор в гривне, но кто мешает поменять деньги в обменке "за углом" ? Не обязательно ж именно в этом банке менять!

[Юлия2006]

Дело в том, что резидент-гражданин Украины не может перечислить средства за продажу квартиры во Францию, если он только не выезжает на ПМЖ.

Зачем такие сложности? Договор в гривне, но кто мешает поменять деньги в обменке "за углом" ? Не обязательно ж именно в этом банке менять!

А нерезидент может перечислить средства за продажу квартиры.
Таким образом - нерезидент (или гражданин Украины, проживающий постоянно во Франции, или гражданин Украины выезжающий на ПМЖ во Францию) продает квартиру, договор купли-продажи соответственно в гривнах . Нерезидент должен прийти в банк с этим договором и ГРИВНОЙ в банк , зачислить гривны на счет, затем банк покупает евро безналичным путем и перечисляет во Францию .
Безналичным путем, так как:
Нерезидент не может купить евро в обменке за углом, потому что покупка нерезидентами валюты официально запрещена на Украине(за исключением, если при в"езде евро были обменяны на гривну и при выезде во Францию, нерезидент может обратно купить евро, но не больше той суммы, которую он поменял при в"езде).
Естественно любой обменный пункт продает евро и не спрашивает , резидент он или нет, НО для банка нужа справка, что НЕРЕЗИДЕНТ купил евро в обменке(а никакой обменный пункт не даст ему такой справки) !

[Iryna13]

Дело в том, что резидент-гражданин Украины не может перечислить средства за продажу квартиры во Францию, если он только не выезжает на ПМЖ.
А нерезидент может перечислить средства за продажу квартиры.
Таким образом - нерезидент (или гражданин Украины, проживающий постоянно во Франции, или гражданин Украины выезжающий на ПМЖ во Францию) продает квартиру, договор купли-продажи соответственно в гривнах . Нерезидент должен прийти в банк с этим договором и ГРИВНОЙ в банк , зачислить гривны на счет, затем банк покупает евро безналичным путем и перечисляет во Францию .
Безналичным путем, так как:
Нерезидент не может купить евро в обменке за углом, потому что покупка нерезидентами валюты официально запрещена на Украине(за исключением, если при в"езде евро были обменяны на гривну и при выезде во Францию, нерезидент может обратно купить евро, но не больше той суммы, которую он поменял при в"езде).
Естественно любой обменный пункт продает евро и не спрашивает , резидент он или нет, НО для банка нужа справка, что НЕРЕЗИДЕНТ купил евро в обменке(а никакой обменный пункт не даст ему такой справки) ! :роллеыес:

Что-то я ничего не пойму:
Я,будучи резидентом Украины,без каких-либо проблем открыла счет в Райффаизен банке счет в евро, в другом банке-счет в долларах, в нескольких банках -счета в гривнях.Все счета являются действительными до сих пор.Внесла определенную сумму в валюте,нигде ничего не декларируя и не объясняя происхождения денег(если бы потребовали-объяснила бы без проблем, но ни в одном банке даже не поинтересовались достаточно крупными суммами).На все текущие счета есть пластиковые карточки,которые использую постоянно в Европе;при необходимости звоню и прошу отменить ежедневный лимит.Иногда симаю довольно крупные суммы в течение одного дня.Проблем никаких! Два дня назад была в банке и получила новую карточку взамен старой.И ни у кого не возникло вопросов по поводу движения денег(очень интенсивное) на моем счету.Работники банка звонили мне во Францию и спрашивали буду ли я оформлять новую карту или закрою счет(срок карточки подходил к концу и банк сменил владельца).Нами по телефону были оговорены сроки выпуска новой карты к моему приезду,что и было выполнено с точностью до одного дня.Получила все без проблем и вопросов,хотя сотрудники банка знают,что я живу в другой стране.Завтра еду в банк оформить еще одну карту для мамы для пользования одним из счетов.Пару дней назад внесла на счет евро,не гривни.На депозитные счета тоже имею карточки,если не продлеваю договоры,то перевожу деньги на карточку и текущий счет.Так...открыла почти все свои финансовые тайны.
Поэтому мне непонятно зачем усложнять все и заниматься конвертацией для резидента.Или мне с банками повезло?

[Iryna13]

Evelina, Без проблем можете открыть счет в евро или долларах.

[Асталависта]

Evelina, Без проблем можете открыть счет в евро или долларах, если Вы - РЕЗИДЕНТ, т.е. постоянно проживаете на Украине. Если Вы не резидент, т.е. постоянно проживаете за границей, то такой счет Вам могут открыть при наличии оригинала документов, подтверждающих продажу недвижимости. Даже, если Вы резидент, то переводить на счет за рубежом Вы можете ТОЛьКО 1000$ в месяц. Чтобы перевести больше, нужно, опять таки, предоставить оригинал документов, подтверждающих продажу недвижимости.

[polin_]

Мои с дочкой счета находятся в Укрсиббанке. Кстати его выкупил фр. BNP Pariba Group. У дочери во Франции счет в BNP. Но пока BNP во Франции не обслуживает счета (карточные, текущие) Укрсиббанка как своего, или по каким-то льготам (беспроцентное снятие в банкомате и т. д.) Может быть это будет когда-то. Но все равно, мне кажется это плюс, что наш Укрсиббанк входит в BNP. Карточный счет открыт в евро, можно в $, знаю точно. А вот в других банках (бывший Райфайзен Украина только в $). Приходилось оплачивать фр. счета с Украины. Действительно за один платеж (от одного человека) в месяц максимум 1000$ или эквивалент). Это ограничение нацбанка. Услуги очень дорогие - оплатив счет в 1900 евро, услуги обошлись около 100 евро.
Это я так написала для общей информации, может кого-то заинтересует.
Кстати, как-то не задумывалась, что во Франции нужно объяснять происхождение денег. Поскольку дочь пока несовершеннолетняя, то, по-видимому, у нее ничего и не спрашивают.
Всего доброго.

[Iryna13]

А вот в других банках (бывший Райфайзен Украина только в $).

Бывший Райфанзен Банк-сейчас ОТР банк.
В Райфайзен банке у меня счет в евро,открывала сразу же в евро без конвертации валюты(перевода гривны в евро). При необходимости пополняю счет в той валюте,в которой мне удобно на данный момент(гривна,евро).В Украине могу снимать как в гривне,так и в евро(по моему желанию).Во Франции и других странах снимаю в евро.

[Maryna]

Мои с дочкой счета находятся в Укрсиббанке... Услуги очень дорогие - оплатив счет в 1900 евро, услуги обошлись около 100 евро.

Это дороговато, конечно. Я открывала в Укрсибе карточки Мастер на условиях:
- комиссия при зачислении наличных 1%, по безналу - 0%
- снятие в банкоматах 1%, в торговой сети 0%
За открытие карточки и годовое обслуживание 90 грн.

[Maryna]

Кому интересно - сайт с информацией об украинских банках:
http://www.banker.com.ua/

[Iryna13]

"Райффайзен банк" купил 98% банка "Аваль" и сейчас называется "Райффайзен-АВАЛь".В свою очередь "Райффайзен" продал свою сеть венгерскому банку "ОТP".
Карты у меня разные.В Европе предпочитаю использовать "Мaster Card",хотя однажды в Германии в маленьком частном ресторанчике попросили "Visa Classic".