Счет (дополнительный) в украинском банке при наличии ВНЖ

[Juggernaut]

Чтобы не засорять тему по пополнению наличными расчетного счета, ответ на вопрос http://www.infrance.su/forum/showthr...post1061220475 оставляю здесь, может еще будут какие дополнения информационные

К чему я,а Я хочу ещё открыть счёт на Украине,чтоб счета не сталкивались.типа во Французким я оплачиваю счета,страховые а Украинским поездки и для себя.Возможно ли так?вернее пользуются кто то 2 банками в разных странах ?Хочется знать плюсы и минусы по использованию и оплате ....

Вначале техническое по самому счету
1. Расчетный счет + карта (Евро).
Позволяет вам производить с помощью расчеты в торговой сети и
онлайн покупках аналогично французскому.
Особенности: вам нужно будет через службу поддержки открыть
возможность использования в странах Европы.
Скорей всего будет комиссия при снятии наличных в Европе, есть
пакеты тарифные, где существует безкомиссиионный лимит (Идеа
Банк).
2. Расчетный счет (Евро)
Платежи в Европу будут лимитированы суммой 15000 грн и только с
подтверждающими документами ( типа учебный контракт),
использование такого счета (как правило) будет осложнено
необходимостью получать по роумингу подтверждающие коды на
мобильный, и т.п.
3. Расчетный счет + карта (гривна).
См. п.1, плюс все нюансы при изменении курса, итоговый расчет
будет происходить на 3-5-7 день, в зависимости от процессинга
банка.

Теперь по процедуре открытию второго счета.
1. Заполнение анкеты.
Исходя из текущего состоянию и последним инструкциям по борьбе с
"отмыванием средств и борьбы с терроризмом ... и т.д." при открытии
счета НА СВОЕ ИМЯ нужно будет указать резидентом какой страны
вы являетесь.
Думайте что указывать, опыта при указании резидентства другой
страны и что начинает вслед за этим требовать банк - нет.

2. Прописка.
Часть ( большая) банков по прежнему требует прописку, если успели
выписаться при переезде, могут быть неудобства.
Есть банки, не требующие ( к примеру Райффайзенбанк Аваль) но,
опять же, требования могут изменяться.

Остается еще момент, не связанный прямо с
вашим вопросом, но который нужно учитывать - о наличии
зарубежного счета у гражданина Украины, имеющего вид на
жительство.

Постановлением НБУ от 24 июля 2015 года № 479 «О внесении изменений в положение о порядке выдачи Национальным банком индивидуальных лицензий на размещение резидентами (юридическими и физическими лицами) валютных ценностей на счетах за пределами Украины» предусмотрено, что украинец, который во время пребывания за границей открыл банковский счет и разместил на нем валютные ценности, по возвращении на родину должен получить соответствующую валютную лицензию:

1) не позднее 24 месяцев с даты его возвращения в Украину, если пребывание за границей длилось не менее 183 дней подряд;

2) не позднее 2 месяцев с даты его возвращения в Украину, если пребывание за границей длилось менее 183 дней подряд.

Нерезидент, который получил статус резидента Украины, должен получить валютную лицензию в течение 24 месяцев (2 лет) с даты изменения статуса.

В течение указанных сроков физическое лицо имеет право размещать валютные ценности на счете без лицензии, за исключением случаев перечисления денежных средств на такой счет с территории Украины
(в этом случае потребуется получение лицензии).

О факте открытия счета за границей резидент в 3-дневный срок обязан уведомить соответствующее территориальное управление НБУ. Данное требование не распространяется на физлиц во время их пребывания за границей.

Также увеличен срок действия лицензии с 1 года до 3 лет (для физических лиц, не являющихся предпринимателями).

Лицензия выдается конкретному резиденту без права передачи другим лицам. Счета, право на размещение валютных ценностей на которых предоставляется одной лицензией, открываются исключительно у одного нерезидента (одна страна).

Перечисление валютных ценностей с Украины (в Украину) разрешается только с собственного счета (на собственный счет) резидента, указанный в лицензии.

Для получения лицензии заявителю-физлицу (НЕ предпринемателю!) необходимо подать в территориальное управление Нацбанка по местонахождению (месту проживания) пакет документов, предусмотренный главой 3 Положения НБУ № 485 от 14.10.2004г. (зарегистрировано в Минюсте 04.11.2004г.), а именно:

- заявление на выдачу лицензии (по форме согласно Приложения 5 к Положению НБУ № 485 от 14.10.2004г.);

- справку уполномоченного банка, в котором с собственного счета (на собственный счет) заявителя будут проводиться операции по перечислению (зачислению) валютных ценностей;

- копию паспорта или документа, который его заменяет;

- копию документа налоговой службы о присвоении индивидуального налогового номера.

Срок рассмотрения документом заявителя составляет не более 25 рабочих дней с даты обращения.

Увеличение срока действия лицензии происходит в таком же порядке, как и получение новой лицензии.