Возможно ли другу перевести большую сумму денег на его счет?

[lana30]

Дорогие формунчане! Может, кто сталкивался с такой ситуацией :
Молодой человек моей подруге хочет перевести на счёт большую сумму денег. Возникает вопрос- а не возникнет ли у нее потом проблемы с банком? Может ли банк потребовать объяснительную , почему ее друг перевел ей такую сумму ? Или же ей не стоит волноваться по этому поводу? Просто мы слышали , что если человек , изъявляет желание подарить большую сумму денег, то он должен оформить дарение и заплатить налоги .. В банке она стесняется задать такой вопрос . Буду признательна если поможете разобраться !

[titan]

lana30, банк запросит объяснить от куда такая сумма и сообщит в налоговую.

[hiitola]

А какого размера сумма ?
В пределах разумного банку все-равно, если вы скажете что это подарок, и при условии что сумма останется в банке, а не уидет в другой банк. Иначе подозрения в отмывании денег.

[blanca94]

Совершенно не обязательно говорить что это подарок. Можно сказать что продали чтонить ненужное. С купли-продажи (если это не недвижимость) вродебы налогов не платится

[Small_birdie]

С купли-продажи (если это не недвижимость) вродебы налогов не платится

Я читала на форуме, что если больше минималки, то предвидится.

[lana30]

А какого размера сумма ?
В пределах разумного банку все-равно, если вы скажете что это подарок, и при условии что сумма останется в банке, а не уидет в другой банк. Иначе подозрения в отмывании денег.

10т вроде, как я поняла ..

[lana30]

lana30, банк запросит объяснить от куда такая сумма и сообщит в налоговую.

У него проблем не будет подтвердить откуда у него такая сумма , т к он достаточно хорошо зарабатывает в крупной фирме и деньги он не последние переводит на ее счет.. Только вот у нее надеюсь , что не будет проблем с банком .. И надеюсь что они не попросят от него и от нее объяснительную , почему он решил ей перевести 10 т.

[hiitola]

Мне переводили в раёне 10К€ из России, никаких проблем с налоговой, правда я сделал ошибку, сразы перевел их в другой банк.. на след день мне звонила моя <conseillère> чтобы узнать причины перевода, я ее "послал" сказав что мне деньги прислали в подарок и вообще их не касается ... правда пообещав что после никогда не буду делать перевовод из банка в банк.. так как именно это их насторожило (а не происхождение денег и сам факт получения перевода).

[Marine Saf]

10т вроде, как я поняла ..

Мне перекидывали с чужого счета именно 10 000, у банка вопросов не возникало. На самом деле деньги были мои, возвращали долг.

[lana30]

Спасибо огромное всем за ответы!! А сколько примерно ждать по времени зачисления на ее счет? Он планирует выписать чек. Или лучше сделать перевод со счета на счет? У него и у нее французские банки и оба живут в одном городе.

[titan]

у нас спрашивал банк происхождение чека в 7те. Хотя счет общий и туда падают обе зарплаты.
Когда же был перевод в 50т даритель писал "объяснительную" нашему банку и в налоги мы эту сумму тоже декларировали.

[titan]

А сколько примерно ждать по времени зачисления на ее счет? Он планирует выписать чек

зависит от банка, возможно что сумма появится на счету уже на следущий день. На самом деле чек будет проверяться если я не ошибаюсь до 2х недель. Если он окажется "деревянным" т.е. на счету того кто выписал чек нет нужной суммы, то банк заберет деньги назад со счета Вашей подруги.

[lana30]

у нас спрашивал банк происхождение чека в 7те. Хотя счет общий и туда падают обе зарплаты.
Когда же был перевод в 50т даритель писал "объяснительную" нашему банку и в налоги мы эту сумму тоже декларировали.

Получается , что если вдруг придется писать им объяснительную о том что он просто дарит ей деньги, то с этой суммы придется заплатить налог еще за дарение? или же сумма в 10 т не облагается таким налогом ? Я понимаю что разные банки , разные правила.. Поэтому хотелось бы все предусмотреть.. Наверное все таки придется ей задать вопрос своему банку , прежде чем сумма поступит на счёт ..

[lana30]

Если он окажется "деревянным" т.е. на счету того кто выписал чек нет нужной суммы, то банк заберет деньги назад со счета Вашей подруги.

А тут у меня появляется вопрос- почему бы действительно не перевести со счета на счёт тогда?.., так намного быстрее , чем ждать пока проверят чек..
Это привычка такая у французов чеки выписывать ? Или всё же здесь есть определенный смысл?

[Juls]

lana30, а почему вы это все выясняете, а не подруга? Что там на самом деле происходит, вы в курсе?

[titan]

lana30, налоги на всех одинаково распостраняются.
"Подарок" облагается налогом если налоговая про него знает.
Банк может "настучать". Это уже от банка зависит и вашими отношениями.

вот тут вся информация

http://vosdroits.service-public.fr/p...rs/F1265.xhtml

процент налога
http://vosdroits.service-public.fr/p...s/F14203.xhtml

10т "чужому" человеку облагается налогом в 60%

[titan]

Вообще история с чеками, счетами и т.д. вот так со стороны вызывает подозрение т.к. очень много лохотронов с этим.
По этому ктобы там ни был подруга ли, вы ли сама... осторожней главное что бы МЧ был настоящий, а не аферист.
Если пара вместе живет то легче вообще общий счет открыть. Тогда все эти деньги даже если заработтаны МЧ идут на общее хозяйства и нет проблем с налогами.

[lana30]

lana30, а почему вы это все выясняете, а не подруга? Что там на самом деле происходит, вы в курсе?

Она по Русски не говорит. Его я не знаю, но с ее слов у них хорошие отношения. Мне самой интересен этот вопрос, как и многим тут. Но мне проще в этом плане , мне муж переводит деньги, если мне нужно! Правда не такие суммы.

[Ptu]

lana30, если вы не знаете все об этой ситуации, не беритесь советовать подруге. А то потом вы окажетесь крайней, если что-то пойдет не так. В любом случае, пока нет ясного ответа, зачем делаются такие подарки , все это может быть не очень чистым.. Как бы подруга потом не пожалела о таком троянском коне.

[lana30]

lana30, налоги на всех одинаково распостраняются.
"Подарок" облагается налогом если налоговая про него знает.
Банк может "настучать". Это уже от банка зависит и вашими отношениями.

вот тут вся информация

http://vosdroits.service-public.fr/p...rs/F1265.xhtml

процент налога
http://vosdroits.service-public.fr/p...s/F14203.xhtml

10т "чужому" человеку облагается налогом в 60%

Спасибо за ссылки! Да.. 60% это не реально много!

[lana30]

lana30, если вы не знаете все об этой ситуации, не беритесь советовать подруге. А то потом вы окажетесь крайней, если что-то пойдет не так. В любом случае, пока нет ясного ответа, зачем делаются такие подарки , все это может быть не очень чистым.. Как бы подруга потом не пожалела о таком троянском коне.

Нет конечно! Я лишь только перешлю ей ссылки которые мне дали на закон, а она сама пусть решает как ей поступать. Но честно , я не представляю в чем может быть опасен такой перевод, кроме налогов ? Если он переводит свои деньги, а не чужие ей..

[Juls]

Но честно , я не представляю в чем может быть опасен такой перевод, кроме налогов ? Если он переводит свои деньги, а не чужие ей..

Так тут главное понять, зачем он ей их переводит? Почему чеком, а не прямым.
Почему вообще этот вопрос задается на русском форуме?

[Ptu]

Но честно , я не представляю в чем может быть опасен такой перевод, кроме налогов ? Если он переводит свои деньги, а не чужие ей..

Непонятностью зачем. В чем смысл? За что такой дар?

[Славик]

банк запросит объяснить от куда такая сумма и сообщит в налоговую.

никто некуда сообщать не будет при переводе от частного лица , частному лицу.
Если скажем из Франции в Россию.

Мне перекидывали с чужого счета именно 10 000, у банка вопросов не возникало. На самом деле деньги были мои, возвращали долг.

ну вот именно ....и 50 000 не возникнет вопросов.
Я из Франции посылал своей жене в России...никто нечего не спросил.
Когда она не была женой официальной.

И надеюсь что они не попросят от него и от нее объяснительную , почему он решил ей перевести 10 т.

чего пересылают то? рублей? долларов , евро....

[Juls]

ну вот именно ....и 50 000 не возникнет вопросов.
Я из Франции посылал своей жене в России...никто нечего не спросил.
Когда она не была женой официальной.

Банки рандомно имеют право запросить доп.инфо. То, что в этой теме никого не спросили, ничего еще не значит.

[Славик]

доп.инфо.

Какого характера?
У кого?
У меня на счетах находятся деньги во Франции и Швейцарии- это мои гонорары. Они вполне официальны.
Я их послал в Россиию ( частично) частному лицу, что у менЯ Французский банк должен запросить? Отпечатки пальцев? Они у них есть на депозитарии. Что еще? Происхождение этих денег они видят.....Удостоверения личности-пожалуйста.

[Juls]

Какого характера?
У кого?
У меня на счетах находятся деньги во Франции и Швейцарии- это мои гонорары. Они вполне официальны.
Я их послал в Россиию ( частично) частному лицу, что у менЯ Французский банк должен запросить? Отпечатки пальцев? Они у них есть на депозитарии. Что еще? Происхождение этих денег они видят.....Удостоверения личности-пожалуйста.

Речь не о вас в данной теме) У них свои критерии и документы они имеют полное право запросить определенные. Я с этим работаю ежедневно, все не так просто.
Поэтому и важно понять, что на самом деле происходит в ситуации топик-стартера.

[Славик]

что на самом деле происходит в ситуации топик-стартера.

эка то же тайна мадридского двора...
Визу небось "Визитер" хочет получить человек.
Если у МЧ деньги имеют"чистое "происхождение, то какие опасные доп.инфо могут быть?

[titan]

меня банк спрашивал, я выше писала.

при даре от мамы сыну 50т маму просили подписать бумагу о даре и о происхождении у нее самой этой суммы. Деньги пришли в 2 перевода 12 и 38т

затем был чек в 7т - сумма не из рук вон огромная для нашего общего счета куда, как я писала падают 2 зарплаты и туда сюда было много разных исходящих переводов и чеков на серьезные суммы - мы как раз строили свой дом.
Ответила по телефону, что чек был подарком от дальнего родственника.

Оба случая сравнительно недавно были 2 и год назад.

Чеки на более мелкие суммы 1-2т вопросов никогда не вызывали.

[Славик]

ри даре от мамы сыну 50т маму просили подписать бумагу о даре и о происхождении у нее самой этой суммы. Деньги пришли в 2 перевода 12 и 38т

затем был чек в 7т - сумма не из рук вон огромная для нашего общего счета куда, как я писала падают 2 зарплаты и туда сюда было много разных исходящих переводов и чеков на серьезные суммы - мы как раз строили свой дом.
Ответила по телефону, что чек был подарком от дальнего родственника.

Оба случая сравнительно недавно были 2 и год назад.

ну уж Вы пишите...до конца.
Какой банк это спросил? Исходящий, входящий?
Европейский? Российский?