Уведомление и отчет в ФНС РФ о движении средств на счетах за рубежом

[Parka]

Единственный способ вычислить, на мой взгляд: запрос в платёжную систему типа Visa, что бы та вычислила какой банк выпустил данную карту и уже банк предоставил доп. информацию о владельце счета.

Как вы мало знаете о том, что скрывается под цифрами на вашей карте Там вся инфо: и о платежной системе, о стране, о банке, и прочее-прочее...

[Juggernaut]

Как вы мало знаете о том, что скрывается под цифрами на вашей карте Там вся инфо: и о платежной системе, о стране, о банке, и прочее-прочее...

Так давайте сразу народ и просветим ;-)
В первый раз это даже интересно повводить свои карты

https://www.bindb.com/bin-database.html

[Tatius]

Меня вот как раз интересует обратный поток информации: сведения о российских счетах, открытых на российскую прописку при последующей декларации в ФМС о другом гражданстве. Насколько реально, что эти сведения поступят во Францию? Доходов в России у меня нет, но счета есть.

Сейчас можно только гадать, как российские банки будут определять налоговое резидентство клиентов. И будет ли использована информация ФМС о гражданствах и ВНЖ. Я на 70-й странице темы давала ссылку на законопроект и статью в Ведомостях:

По стандарту ОЭСР для проверки данных клиента банк вправе использовать информацию, которая есть в его системах: если у банка информация одна, а клиент указал другую – это основание задать дополнительные вопросы. Но в законопроекте слишком широкая формулировка, у самого клиента может не быть всей нужной информации или он не сможет сделать правильные выводы. В методике CRS есть упрощенный алгоритм определения резидентства: адрес проживания по документам. Такая информация будет передана в страну клиента, а ее налоговые органы уже смогут определить, достоверны ли данные.
Конкретный перечень информации, сроки и порядок ее передачи будут закреплены постановлением правительства, следует из законопроекта.

А нельзя имеющиеся российские счета закрыть, если нужно открыть новые и уведомить о них французскую налоговую?

[svets]

А нельзя имеющиеся российские счета закрыть, если нужно открыть новые и уведомить о них французскую налоговую?

Так можно сделать. Но в моей ситуации один из счетов я не хотела бы декларировать во Франции (там все законно, просто личные обстоятельства)

Ну если будет действовать "упрощенный алгоритм определения резидентства: адрес проживания по документам", то у меня все в порядке - прописка в паспорте, на который открыты счета - российская

[svets]

Как вы мало знаете о том, что скрывается под цифрами на вашей карте Там вся инфо: и о платежной системе, о стране, о банке, и прочее-прочее...

Ну положим российским налоговым можно миновать этап платежной системы и напрямую обратиться в банк, сделав запрос о персональных данных владельца счета данной карты.
Но, как мне кажется, подобная информация не попадает под договор об автоматическом обмене данными - это все-таки конкретный запрос напрямую не привязанный к незаконным доходам, который, к тому же, потенциально не относится к гражданину России. С какой стати банк будет ее предоставлять?

[lipa1]

один из счетов я не хотела бы декларировать во Франции

Если Вы в отчетном году (для французской налоговой) не совершали операций по этому счету, то и декларировать его не нужно.

[Irisse]

Parka, все таки объясните если не сложно, а то я не могу ваш пост найти, куда все-таки будет посылать Фр.банк данные о счете мадам Алены Ивановой в замужестве Дюпон, рожденной в селе Кукуево в России и проживающей где нибудь Бургундии?
Т.е. теоритически все очень гладко, а на практике? Если вы знаете больше об том как это может происходить, расскажите SVP

[Irisse]

Ну положим российским налоговым можно миновать этап платежной системы и напрямую обратиться в банк, сделав запрос о персональных данных владельца счета данной карты.

Ну получит Фр. банк запрос и тут же побежит отвечать и еще выписку со счета приложит...

[Alena77]

Ну получит Фр. банк запрос и тут же побежит отвечать и еще выписку со счета приложит...

Меня ещё очень сильно волнует вопрос, на каком основании для французских банков эти запросы будут осуществляться? На основании какого то закона какой то страны?

[Droopy]

Если Вы в отчетном году (для французской налоговой) не совершали операций по этому счету, то и декларировать его не нужно.

Я была на личном приеме у налогового фр. инспектора. И одним из вопросов как раз был тот - декларировать ли во Франции российский счет, с которого поступили деньги на французский. Счет был открыт в день перевода денег и закрыт через 2 дня после. Налоговый инспектор сказала, что декларировать не нужно, т.к. счет закрыт.

[Alicanta]

декларировать ли во Франции российский счет

Простите, пож-та, но не нашла ни по поиску, ни в FAQ.

В какой теме можно почитать про то, нужно ли мне (жена француза, во Франции не работаю) декларировать во Франции мои счета в росс.банках:
- есть депозитные счета.
- есть банк.карточки (Сбер и Яндекс), на которые иногда поступают небольшие суммы в рублях. Ими во Франции не пользуюсь.

[Parka]

Parka, все таки объясните если не сложно, а то я не могу ваш пост найти, куда все-таки будет посылать Фр.банк данные о счете мадам Алены Ивановой в замужестве Дюпон, рожденной в селе Кукуево в России и проживающей где нибудь Бургундии?
Т.е. теоритически все очень гладко, а на практике? Если вы знаете больше об том как это может происходить, расскажите SVP

А какая разница для вас - куда конкретно? Конечным получателем информации является ваша налоговая (если есть прописка) или центральная (если ее нет)

[Droopy]

Alicanta, по закону нужно. Кто-то с форума декларировал, но получился тот же геморрой - переводы выписок, которые надо предоставлять по требованию и т.п. Так что решать только Вам.

[lipa1]

Налоговый инспектор сказала, что декларировать не нужно, т.к. счет закрыт.

Есть приложение к налоговой декларации - в нее как раз и вносятся данные о зарубежных счетах (можно, конечно, и в свободной форме). Но вот в приложении четко указано - сообщать в ВСЕХ счетах, которые открывались, закрывались или по которым было движение в отчетном году.

[Droopy]

lipa1, я пришла и специально попросила это приложение. Т.к. читала то же самое. Мне несколько раз повторили, что это их не интересует. Так что сделала так, как мне сказали лично.

[Irisse]

А какая разница для вас - куда конкретно? Конечным получателем информации является ваша налоговая (если есть прописка) или центральная (если ее нет)

А откуда Фр. банк знает адрес прописки Алены Ивановой ?? И вообще кто такая Алена Иванова, а уж какой налогой относится это вообще...
А разница в том, что дьявол он в деталях... Пока вы не рассказали как конкретно оно должно происходить

[Alicanta]

по закону нужно. Кто-то с форума декларировал, но получился тот же геморрой - переводы выписок, которые надо предоставлять по требованию и т.п. Так что решать только Вам.

Droopy, спасибо
Конечно же, добровольно я никому ничего не хочу сообщать

Однако, если беру на себя риски по неуведомлению, очень важно мониторить ситуацию, чтобы понимать:
- какие у французов появляются способы выявить то, что мной скрыто?
- какие санкции существуют / появляются новые?

Как я поняла, отдельной темы про это пока нет?

[Рыжая]

Простите, пож-та, но не нашла ни по поиску, ни в FAQ.

В какой теме можно почитать про то, нужно ли мне (жена француза, во Франции не работаю) декларировать во Франции мои счета в росс.банках:
- есть депозитные счета.
- есть банк.карточки (Сбер и Яндекс), на которые иногда поступают небольшие суммы в рублях. Ими во Франции не пользуюсь.

Я уже говорила где-то выше, что декларировала только тот счет, который у меня "светится" во французской налоговой декларации (т.е. доходы с которого перечисляются во Францию).

[lipa1]

декларировала только тот счет, который у меня "светится" во французской налоговой декларации (т.е. доходы с которого перечисляются во Францию).

Не ясно, как теперь можно "засветиться", в свете ожидаемого обмена информацией. Понятно одно, что скрыть наличие счета и от налоговой, или от мужа-француза становится все проблематичнее...

[Parka]

А откуда Фр. банк знает адрес прописки Алены Ивановой ?? И вообще кто такая Алена Иванова, а уж какой налогой относится это вообще...

а зачем ему это знать? Он же не прямиком в налоговую отправляет, а в единый центр... Вам ссылочку по поводу первых 6 цифр вашей карты дали, уверен, что даже эта инфо вас впечатлила...

[Ptu]

Parka, а что это за единый центр? единый для кого? где он находится? вы так экономно выдаете информацию, будто нельзя сразу взять и написать что-то конкретное.

[Irisse]

Parka, а что это за единый центр? единый для кого? где он находится?

Тоже хотела спросить

[Parka]

Parka, а что это за единый центр? единый для кого? где он находится?

Это прописано в основном документе по обмену инфо между странами. Каждая страна представлена одним единым центром, который уже сам перенаправляет инфо по назначению.

[lipa1]

Это прописано в основном документе по обмену инфо между странами

Если речь об автоматическом обмене, то "

Важно понимать, что стандарт первично выделяет именно налоговое резидентство как определитель юрисдикции, куда пойдет информация, а не страну гражданства

".


http://forbes.net.ua/opinions/141684...j-pravila-igry

Интересно, как это налоговое резиденство будет определяться финансовыми организациями? Допустим, банком?

[Parka]

Интересно, как это налоговое резиденство будет определяться финансовыми организациями? Допустим, банком?

Например, так
http://www.infrance.su/forum/showthr...post1061228896

[Silky]

а зачем ему это знать? Он же не прямиком в налоговую отправляет, а в единый центр... Вам ссылочку по поводу первых 6 цифр вашей карты дали, уверен, что даже эта инфо вас впечатлила...

Parka, а можно и мне ссылочку про 6 цифр карты, пожалуйста. Очень интересно.

[Parka]

Parka, а можно и мне ссылочку про 6 цифр карты, пожалуйста. Очень интересно.

а вы прочитайте предыдущую страничку... Ссылку дал не я, другой форумчанин. И это только первые 6 цифр....

[lipa1]

Например, так

По ссылке определение для СШа. Интересует - для Франции, поскольку у них критерии налогового резидентства отличаются.

[Parka]

По ссылке определение для СШа. Интересует - для Франции, поскольку у них критерии налогового резидентства отличаются.

увы, по этим критериям работают сейчас все росс. банки, и не важно - американец ты или эфиопец

[Silky]

а вы прочитайте предыдущую страничку... Ссылку дал не я, другой форумчанин. И это только первые 6 цифр....

Спасибо, нашла. Ничего там нового или удивительного не зашифровано.