Налоговое резидентство / Auto-certification obligatoire

[CLEA]

Возник такой вопрос.
Через некоторое время после открытия Livret A пришла бумажка из банка, где уже давно есть текущий счет, о том, что я обязана делать auto-certification de résidence fiscale.
Причем, ранее никогда меня об этом не просили ни в одном банке.
Я не могу найти закона или официального документа о том, что я обязана делать эту auto-certification.
В банке сказали, что не знают, зачем это надо. Но что я обязана это делать....
Может, у кого-то есть ссылки на закон ?
Чем грозит, если я эту бумагу не подпишу ?

Не хочу подписывать, потому что там есть строка, что я обязана уведомлять, если происходят изменения в résidence fiscale.

[Печкин]

Это делается по требованию американцев, так как они обязаны платить налоги в США, даже если живут за границей.
То есть банк интересует не столько где вы резидент, сколько то, что вы НЕрезидент США в налоговом смысле.
Если вы откажетесь, банк имеет право перестать вас обслуживать, закрыв счет.

[CLEA]

Печкин, спасибо за ответ.
Но там не связано с США.
Написано, что с июня 17го года банки обязаны отчитываться согласно с директивой 2014/107/UE в рамках OCDE.
Мне бы хотелось какую-то ссылку на закон, который обязывает меня делать эту auto-ceritification, а банк закрывать мой счет, если я этого не сделаю....

[Печкин]

Это не закон, это директива банку. То есть банк в каждом конкретном случае принимает решение, готов он рисковать и оставить ваш счет, или от греха подальше его закрыть. Это как например санкции против Ирана. Банк может закрыть все операции с ними, а может не закрывать. Если он не закроет, то может влететь на миллиардный штраф, а может не влететь. Вот и тут так же. Если банк сочтет что вы настолько хороший клиент, что прибыль от ваших операций достойна рискнуть, он рискнет. Если нет, то нет; в конце концов, банк не обязан открывать счет и имеет право его закрыть.

[Печкин]

Вот выдержка из документов Credit Lyonnais. У других банков похожие правила:

Les clients « déclarables » comprennent les contribuables américains (citoyens et résidents fiscaux) mais également les clients « non conformes » qui n’ont pas fourni la documentation requise à l’issue du délai réglementaire de 90 jours.

La politique de LCL est de ne pas accepter de nouveau client  récalcitrant ni de conserver de manière pérenne des relations avec des clients « non conformes ».

[EHOT]

Через некоторое время после открытия Livret A пришла бумажка из банка, где уже давно есть текущий счет, о том, что я обязана делать auto-certification de résidence fiscale.
Причем, ранее никогда меня об этом не просили ни в одном банке.
Я не могу найти закона или официального документа о том, что я обязана делать эту auto-certification.
В банке сказали, что не знают, зачем это надо. Но что я обязана это делать....
Может, у кого-то есть ссылки на закон ?
Чем грозит, если я эту бумагу не подпишу ?

Не хочу подписывать, потому что там есть строка, что я обязана уведомлять, если происходят изменения в résidence fiscale.

при смене фискального адреса вам по-любому надо будет оповестить банк. Ничего страшного в этом нет.

[Alena77]

Люди, мне нужно найти адрес налоговой инспекции для отправки досье. По поиску по почтовому коду вбивала, но каждый раз выдаёт новый адрес. Есть ли головной офис, который может перенаправить досье непосредственно по адресату?

[lyudmilab2000]

Люди, мне нужно найти адрес налоговой инспекции для отправки досье. По поиску по почтовому коду вбивала, но каждый раз выдаёт новый адрес. Есть ли головной офис, который может перенаправить досье непосредственно по адресату?

А если подойти в ближайшее отделение или позвонить по телефону отделения, который у вас есть? Они наверное сориентируют куда нужно отпрвить досье.

[Alena77]

А если подойти в ближайшее отделение или позвонить по телефону отделения, который у вас есть? Они наверное сориентируют куда нужно отпрвить досье.

Сегодня звонила по их телефону горячей линии. Все операторы заняты. Звоните позже. Причем, все это дело платное. На свой риск направила по адресу, который нашла.

[merci]

Alena77, на вашем Avis d'Impôt написан адрес вашего налогового центра.

[Alena77]

Alena77, на вашем Avis d'Impôt написан адрес вашего налогового центра.

Нет, у меня другая ситуация, не частного плана, а по работе.

[lyudmilab2000]

Нет, у меня другая ситуация, не частного плана, а по работе.

Лучше конечно подъехать и на месте где то уточнить у них. Потому что у нас, например, одно подразделение в одном городе занимается начислением налогов, а другое в другом городе токо принимает оплаты и помоему ккими-то местными налогами занимается... Поэтому чтоб что-то уточнить и почему так узнать, то надо ехать в то что занимается начислением, а эти в 15 км от нас.

В этих обычно центрах, где начисляют, то там и отделы есть по работе с предприятиями.

[Alena77]

Лучше конечно подъехать и на месте где то уточнить у них. .

Нет, это невозможно, так как находится за несколько сотен км.
Буду ждать, так как уже все отправила.