Положить наличные на французский счет

[IrinaS]

Люди, кто-нибудь в курсе,

позавчера внесла наличные на свой счет в Банк Популер. (Я сама понимаю, что глупость спорола, но от жары голова плавилась, в субботу мне надо кое-что оплатить, не хотелось с наличными таскаться, да и дико смотрят, когда наликом платишь).

В общем, внесла я 1300 евро (я знаю, что *** обязан предъявить, если вносишь больше 3000 евро). На следующий день ближе к вечеру мне звонят из моего отделения, вы делали внесение наличных? Я говорю, да, делала. Они спрашивают, откуда деньги? Говорю, подарок моей семьи. В принципе, думаю, рутина, спросили, и все.
Но меня продолжают спрашивать, а почему вам понадобилась такая сумма сейчас на счете? Я говорю, что в принципе это мое личное дело, на что их потратить, но в субботу 11 мне надо кое-что именно этой суммой оплатить.

Тетка мне злорадно говорит, что оплатить не удастся, потому что деньги заблокированы (мои собственные!!). Я совсем прифигела, поругалась с ней, она говорит, принесите мне доказательства того, что вам нужно будет оплачивать в субботу, я отправлю их своим вышестоящим, и тогда они быстро разблокириют сумму.

Я вообще в шоке от всего принесла им фактуру, требовала от них закон, что они могут вот так деньги заблокировать, они его конечно не могут показать и слились все... бумажку отправили, деньги мои на данный момент по-прежнему заблокированы. Опять им звонила, они говорят, ну мол все долго в информационной системе... какого хрена было мне обещать, что к субботе все сделают??

Когда они вообще разблокируют мои деньги, кто-нибудь в курсе сроков, и вообще закрадываются опасения, что деньги у них зависнут навсегда))

Дурдом какой-то. Франция, конечно, страна победившего социализма.

[EHOT]

Это борьма с отмыванием и терроризмом. Все суммы больше 800 евро налом фиксируются. Они боятся, что кто-то напродовал наркотиков или оружия, а потом раздал всем знакомым по 1300 ево, а в субботу они ему их переведут на счет.

Скажите что-нибудь типа, что подарила семья и друзья. Каждыи дарил по 50 евро. Люди пожилые и всякие саиты со сбором денег не знают. А потратить Вы их хотите на то, о чем Вы мечтали 2 последних года, в оычном магазине.

Это не Бред случаино? Я к ним чуть не перешел год назад, но отложилось.

[IrinaS]

ЕНОТ,
да, это Бред.

Я им в принципе почти так все и сказала, им вроде от меня ничего уже не нужно, но деньги по-прежнему заблокированы, меня интересует теперь, когда разблокируют эту сумму?
Есть на них какая-нибудь управа?

[Печкин]

ЕНОТ,
да, это Бред.

Я им в принципе почти так все и сказала, им вроде от меня ничего уже не нужно, но деньги по-прежнему заблокированы, меня интересует теперь, когда разблокируют эту сумму?
Есть на них какая-нибудь управа?

С месяц могут повисеть. Если что, в банках есть медиаторы, можно им писать.

[Печкин]

ЕНОТ,
да, это Бред.

Не понимаю как можно класть деньги в банки с названиями типа Бред, ОбМанБанк, СовКомБанк...

[IrinaS]

Не понимаю как можно класть деньги в банки с названиями типа Бред, ОбМанБанк, СовКомБанк...

))))))

Вообще-то это Banque Populaire)

Насчет месяца - жесть, конечно. Тогда нахрена было у меня *** просить, чтобы якобы ускорить?? А это их же медиатор, получается? Смысл тoгда в нем?

[Печкин]

Смысл в том, что то что они у вас просили, может быть инициативой отдельного агентства. А медиатор он как бы от всего банка и вне агентств.

[EHOT]

Решает не агенство, а Compliance. Агенство должно собрать обьяснения и передать им.

[lipa1]

позавчера внесла наличные на свой счет в Банк Популер. (Я сама понимаю, что глупость спорола, но от жары голова плавилась, в субботу мне надо кое-что оплатить, не хотелось с наличными таскаться, да и дико смотрят, когда наликом платишь).

В общем, внесла я 1300 евро (я знаю, что *** обязан предъявить, если вносишь больше 3000 евро).

Когда у нас была подобная проблема, закончившаяся блокировкой счетов полной и сменой банка, то в новом банке предупредили - не вносить наличными вообще. Ну, банкир разрешил одноразово внести, но не больше 1000 Евро. Наша ошибка была в том, что мы не отреагировали на первые письма банка, были в РОссии, то есть месяца два история развивалась при полном игнорировании их писем с нашей стороны.
Вам нужно подойти в банк и поговорить лично, придется корректно, без нажима. Они ведь все эти действия по блокировке совершают в рамках борьбы с отмыванием, то есть типа важное государственное дело. Но крайне неприятно, когда попадаешь под молот без вины виноватый.

[azalea]

Все суммы больше 800 евро налом фиксируются.

А если эту сумму положить за несколько раз? Например, 250, 250 и 300? Или важна общая сумма? За день?

[Alena77]

А если эту сумму положить за несколько раз? Например, 250, 250 и 300? Или важна общая сумма? За день?

Можно каждый день вносить сумму по 200 или 300 евро. Никаких вопросов не возникает. Я так делаю постоянно. Банк BP

[lipa1]

А если эту сумму положить за несколько раз? Например, 250, 250 и 300? Или важна общая сумма? За день?

Важна сумма. В программе при превышении кол-ва сомнительных операций (признаков несколько и мы не знаем какие, возможно, если были операции с зарубежными счетами) включается флажок. Этот счет ставится на контроль, у владельца просят объяснений, если они снимают вопросы, то ок. Но счет все равно будет уже отмечен в системе, как я понимаю.

[azalea]

Можно каждый день вносить сумму по 200 или 300 евро. Никаких вопросов не возникает. Я так делаю постоянно. Банк BP

Ясно.

Важна сумма. В программе при превышении кол-ва сомнительных операций

За какой период важна сумма?
Если бы Ирина положила 1300 евро за 4 раза в один и тот же день (в банкомате сразу же 4 операции), заблокировала бы программа эту сумму или нет?

[Alena77]

Ясно.

За какой период важна сумма?
Если бы Ирина положила 1300 евро за 4 раза в один и тот же день (в банкомате сразу же 4 операции), заблокировала бы программа эту сумму или нет?

Каждый день, а не в один и тот же день. Если бы разбила на 4 дня, ничего не было. Она могла и отложить эти деньги снимая наличными из банкомата.

[azalea]

Если бы разбила на 4 дня, ничего не было.

Ясно.
Здесь, по-моему, давно писали (ЕНОТ?) про сумму в 300 евро, что ее лучше не превышать по наличке.

[lipa1]

За какой период важна сумма?
Если бы Ирина положила 1300 евро за 4 раза в один и тот же день (в банкомате сразу же 4 операции), заблокировала бы программа эту сумму или нет?

Я предполагаю, что, кроме суммы, есть еще признаки подозрительных операций по счету. Так что в одном случае можно положить 1300 евро без последствий, а в другом нет.
Мы так вообще были не в курсе насчет этих ограничений, так что наличные вносили с регулярностью раз в 2-3 месяца (и через банкомат, и непосредственно через оператора отделения). Года четыре все было нормально, а на пятый попали под контроль.

[azalea]

есть еще признаки

Думаю, что да.
Мне кажется, что еще и от консультанта зависит.

[lipa1]

Мне кажется, что еще и от консультанта зависит.

Зависит в том смысле, насколько он умеет оперативно и правильно реагировать на "флажок" в системе. Но решает не отделение, а вышестоящая инстанция, вот консультант должен с ней правильно коммуницировать. И, да, мы как раз в год этой неприятности сменили отделение, так что, возможно, связано с консультантом.

[azalea]

консультант должен с ней правильно коммуницировать.

Получается, что так. Могла бы и сказать: клиента знаю давно, "банковская история" хорошая. А не злорадствать и ставить палки в колеса.
Но я хорошо помню историю одной знакомой, когда она не очень корректно разговаривала с консультантом, та встала в позу ( и ведь не придерешься) и в результате у знакомой были большие сложности с закрытием счета и переходом в другой банк.

[EHOT]

Можно каждый день вносить сумму по 200 или 300 евро. Никаких вопросов не возникает. Я так делаю постоянно. Банк БП

Там есть уровни начиная с 300. Но от 300 до 800 кажется ничего не происходит (но наверняка система сравнивает с соседними днями). После 800 могут возникнуть вопросы. После какого-то уровня вопросы возникают точно. Смотрят не только на нал, а на другие операции. Например, если человек после этого сразу выписал чек на физ.лицо.

Если обьяснить нормально, то все будет ок. Нал обычно долго не блокируют (если есть нормальное обьяснение). Сложности бывают с переводами, если их не валидируют. То есть после какого-то момента, принимается решение вернуть деньги тому, кто их послал.

Я не очень хорошо знаю, так как я не по Франции работаю, и не в этои части. Но там все ужесточают все время.

[Alena77]

Там есть уровни начиная с 300. Но от 300 до 800 кажется ничего не происходит (но наверняка система сравнивает с соседними днями). После 800 могут возникнуть вопросы. После какого-то уровня вопросы возникают точно. Смотрят не только на нал, а на другие операции. Например, если человек после этого сразу выписал чек на физ.лицо.

Если обьяснить нормально, то все будет ок. Нал обычно долго не блокируют (если есть нормальное обьяснение). Сложности бывают с переводами, если их не валидируют. То есть после какого-то момента, принимается решение вернуть деньги тому, кто их послал.

Я не очень хорошо знаю, так как я не по Франции работаю, и не в этои части. Но там все ужесточают все время.

Я помню, что сумма должна быть не больше 300. По моему мне это говорил консультант. Но, точно не помню. Во всяком случае, я никогда не вносила больше 300 евро. А делаю это каждый год перед поездкой в Россию. Вношу за несколько дней нужную сумму.

[IrinaS]

Я предполагаю, что, кроме суммы, есть еще признаки подозрительных операций по счету. Так что в одном случае можно положить 1300 евро без последствий, а в другом нет.
Мы так вообще были не в курсе насчет этих ограничений, так что наличные вносили с регулярностью раз в 2-3 месяца (и через банкомат, и непосредственно через оператора отделения). Года четыре все было нормально, а на пятый попали под контроль.

Никаких нет больше подозрительных операций (и 10 лет клиентка банка). Как раз наоборот, они мотивируют тем, что "необычная" для моего счétа операция

[Печкин]

Решает не агенство, а Compliance. Агенство должно собрать обьяснения и передать им.

Тогда мне чрезвычайно странен факт что в разных агентствах на одну и ту же сумму реагируют по-разному.

[abris]

Франция, конечно, страна победившего социализма.

Точно!
В Германии все банки разослали клиентам письма, что теперь нельзя класть на счет наличными.... 10 000 евро!

[EHOT]

Тогда мне чрезвычайно странен факт что в разных агентствах на одну и ту же сумму реагируют по-разному.

Реагируют по-разному, но система настроена одинаково.

[Oksy75]

Можно каждый день вносить сумму по 200 или 300 евро

спасибo за инфо, мне тоже нужно положить несколько тысяч
буду класть часто но небольшими суммами

[IrinaS]

Точно!
В Германии все банки разослали клиентам письма, что теперь нельзя класть на счет наличными.... 10 000 евро!

[Oksy75]

что то как то муторно по 200 € класть, когда надо положить несколько тысяч...

Хочу класть реже, но все же по 800€ (как я поняла это относително безопасная сумма)

как часто я могу по 800 класть, раз в месяц или чаще ?

Всего хочу положить около 7 тыс.


Господи какой же гемморрой для простых граждан, желаюших положить свои грошики

[Печкин]

Если вы в Париже с 21 по 25 сентября, могу взять наличные и тут же отправить перевод или по пейпалу.

[Oksy75]

Печкин, в Париж я не планирую , спасибо за предложение...