Уведомление и отчет в ФНС РФ о движении средств на счетах за рубежом

[Parka]

У пенсионеров по крайней мере есть российский налоговый номер. А у нерезидентов его вполне может не быть.

Да, может и не быть. Банк не проверяет эти данные. Их вносит через анкету сам клиент лично при открытии счета

[Печкин]

Да, может и не быть.

И какую тогда справку ему дадут в российской налоговой?

[Parka]

И какую тогда справку ему дадут в российской налоговой?

"ему" - это кому?
Если человек является гражданином РФ, то ему справку дадут в любом случае. Если он не гражданин РФ, то и получать справку не нужно.

[lipa1]

lipa1, а на чем основаны требования банка?

Допустим, банк услышит, что вы - нерезидент, ставит галочку и эта информация идет в финмониторинг. А клиент переводил денюжку за проданную в РФ квартиру. Дальнейший сценарий, вроде, понятен. Сам на себя настучал. Если налог 30 % уплатил, ничего, а если нет, то вся информация уже будет для исправления этой "ошибки". Лично я поостереглась бы заявлять о себе как о нерезиденте и переводить что-то на свой зарубежный счет, если есть какие-то проблемы с налогами. То есть теперь будет легче отследить нерезидентов.

[Ptu]

lipa1, а это -то тут причем? Разве вопрос был как обмануть налоговую? Ну ничего человек не нарушал. И что?
Вы путаете теплое с круглым.

[Ptu]

Но главное - основание для контроля, требование справок - это Закон о валютном регулировании. Внесут поправки, изменится Закон - изменятся и требования банка. Поэтому не стоит бежать впереди телеги. Нужно дождаться изменений в Законе и тогда увидим требования банка. Не может банк требовать того, чего человек не обязан делать. Поправки эти и вносят, чтобы уменьшить валютный контроль там, где он не обоснован.

[lipa1]

Разве вопрос был как обмануть налоговую? Ну ничего человек не нарушал. И что?

Тема крутилась в том числе вокруг перевода денег за проданную квартиру. Я ничего крамольного не написала. Просто вижу в этом законе не одни только плюсы, сложности будут, мне так кажется.

[Ptu]

lipa1, продавать квартиру вообще лучше будучи резидентом. НАстоящим, а не фиктивным. Либо платить 30 %. По честноку. Тогда проблем не будет. Просто нужно выбрать свой вариант, в зависимости от своих возможностей.
Поскольку вы лично ко мне обращались, мол что Вы будете делать. ТАк я вам отвечу, если интересно. Я пока не продаю. Но когда буду продавать, стану резидентом на год продажи, поеду и буду жить. А если буду переводить деньги- переведу на личный счет мужа. Или сперва задекларирую наш общий счет. Удобный мне вариант выберу в момент, когда решусь с продажей, это не скоро.
Но тут ведь просто нужно знать законы, и следовать им исходя из своих возможностей и приоритетов. Зачем мне прикидываться резидентом, если я не резидент? И наоборот?
Но не хотелось бы засорять эту тему. Есть ведь специальная тема об этом. Почему там не обсуждать?
А тут человек задал простые вопросы

Поясните пожалуйста с этим новым законом: теперь о счетах официально не нужно будет уведомлять?
Вот сейчас например, чтобы перевести деньги самому себе из РФ во Францию, нужно принести в российский банк справку из налоговой, что ты их уведомил о зарубежном счете (поправьте меня, если не так). А теперь этого не нужно будет?

Перевод денег, это не обязательно продажа квартиры. Это могут быть доходы от сдачи жилья . Или наследство матери. Да мало ли что.

[Parka]

lipa1, продавать квартиру вообще лучше будучи резидентом. НАстоящим, а не фиктивным. Либо платить 30 %. По честноку. Тогда проблем не будет. Просто нужно выбрать свой вариант, в зависимости от своих возможностей.
Поскольку вы лично ко мне обращались, мол что Вы будете делать. ТАк я вам отвечу, если интересно. Я пока не продаю. Но когда буду продавать, стану резидентом на год продажи, поеду и буду жить. А если буду переводить деньги- переведу на личный счет мужа. Или сперва задекларирую наш общий счет. Удобный мне вариант выберу в момент, когда решусь с продажей, это не скоро.
Но тут ведь просто нужно знать законы, и следовать им исходя из своих возможностей и приоритетов. Зачем мне прикидываться резидентом, если я не резидент? И наоборот?
Но не хотелось бы засорять эту тему. Есть ведь специальная тема об этом. Почему там не обсуждать?
А тут человек задал простые вопросы

deathcrush пишет:
Поясните пожалуйста с этим новым законом: теперь о счетах официально не нужно будет уведомлять?

Вот сейчас например, чтобы перевести деньги самому себе из РФ во Францию, нужно принести в российский банк справку из налоговой, что ты их уведомил о зарубежном счете (поправьте меня, если не так). А теперь этого не нужно будет?
Перевод денег, это не обязательно продажа квартиры. Это могут быть доходы от сдачи жилья . Или наследство матери. Да мало ли что.

Вот именно. Человек задал один простой вопрос: нужна ли будет для совершения перевода самому себе справка из налоговой для банка после принятия этого закона? Ответ - да, она будет нужна всегда. Если отправитель является гражданином РФ.
А именно вы, PTU, пошли в оффтопик и прения

[Печкин]

"ему" - это кому?
Если человек является гражданином РФ, то ему справку дадут в любом случае.

Ему - это гражданину РФ, который никогда в жизни не имел дела с российской налоговой и не имеет ИНН.

[lipa-lipa]

Я в конец запуталась:
1) Для перевода денег из рф со счета родителей на мой французский счет:
а) Нужна справка из налоговой рф что мой счет задекларирован? (2017 год)
б) Нужна справка из налоговой рф что мой счет задекларирован? (2018 год, елси поправки примут)

2) Для перевода денег из рф со своего счета на свой французский счет:
а) Нужна справка из налоговой что мой счет задекларирован? (2017 год)
б) Нужна справка из налоговой рф что мой счет задекларирован? (2018 год, елси поправки примут)

[lipa1]

lipa-lipa, родители могут посылать деньги дочери со своего счета на ее счет без справки. Нужно смотреть по сумме и по форме перевода. Дарение? Если просто перевод, то есть ограничение - 5 тысяч за один раз. Но нужно уточнять.
Со своего счета на данный момент Вы можете переводить деньги только при наличии справки о том,что счет задекларирован.
Как будет потом, с поправками, пока не ясно - поправки еще не приняты.

[Parka]

Ему - это гражданину РФ, который никогда в жизни не имел дела с российской налоговой и не имеет ИНН.

Печкин, нет проблем. Если ему нужен ИНН, то ему его выдадут.
Частному лицу (гражданину РФ) не обязательно иметь ИНН. А вот без СНИЛС теперь никуда... Но это уже оффтопик пошел

[aliska]

Для перевода денег из рф со счета родителей на мой французский счет:

Ничего не нужно. Пишут "подарок", сумма любая. Банк может попросить ваш вид на жительство, а может и не попросить.

[Arastas]

Да, должны, если вы налоговый резидент Франции.

Ух ты, не знал. Там, надеюсь, не так амбициозно, как в РФ? Нужно уведомлять только о наличии счёта, об остатках, или же о всех движениях? У нас на форме это где-то обсуждалось (для не франкочитающих?).

[Tatius]

2) Для перевода денег из рф со своего счета на свой французский счет:

б) Нужна справка из налоговой рф что мой счет задекларирован? (2018 год, елси поправки примут)

В законопроекте пишут, что с 2018 года справка из налоговой для банка будет не нужна.

[Arastas]

В законопроекте пишут, что с 2018 года справка из налоговой для банка будет не нужна.

Я бы предположил, что пройдёт не менее полугода пока банки изменят внутренние инструкции для операционистов и валютного отдела. В конце концов, сотрудники банков смотрят не на закон, а именно что на внутренние инструкции, особенно когда закон разрешительный, а инструкции запретительные.

[Ptu]

Arastas, не стоит переживать впереди паровоза. Вот когда конкретно возникнет необходимость, тогда и будете переживать. Может зря, и все инструкции уже будут в порядке. Банки обязаны исполнять законы так же быстро, как и вы и людбой другой гражданин - с даты вхождения в силу Закона, или поправок к закону. А не будут исполнять - вот за это уже нужно отвечать.

[Печкин]

Ух ты, не знал. Там, надеюсь, не так амбициозно, как в РФ? Нужно уведомлять только о наличии счёта, об остатках, или же о всех движениях? У нас на форме это где-то обсуждалось (для не франкочитающих?).

Только о наличии.
Не уверен, что обсуждалось.

[Parka]

В законопроекте пишут, что с 2018 года справка из налоговой для банка будет не нужна.

Давайте дождемся конкретно самого закона. Я вот совершенно не уверен, что справки из налоговой для банков отменят. Если отменят саму бумажку, то это будет означать только одно - перевод д\с на свой собственный счет автоматически попадает в поле зрения налоговой для дальнейшей работы по данному счету И если уведомления налоговой не будет, то вам грозит а-та-та...
Т.е. бумажка и не нужна. А вот уведомление - обязательно. Это ничего не меняет.

[Ptu]

Давайте дождемся конкретно самого закона

Вот именно, дождитесь подписания поправок в вступленя в действие! Прежде чем безапелляционно что-то заявлять.

[Actinida]

Дорогие форумчане,

В 2012 году открыла счёт во Франции и уведомила об этом российскую налоговую по месту жительства. Совершенно была не в курсе, что надо было отсчитываться к тому же о движении средств на счету.
Сегодня мои родители получили письмо из налоговой на мое имя с требованием об отчете о движении денежных средств за 2015, 2016 гг (отчёт надо отправить в течении 5 дней).

Нужно ли выполнять эту процедуру не резидентам РФ (последний раз была в России в начале 2014 года), когда новые поправки не вступили в силу?

Заранее спасибо всем за советы

[piumosa]

Actinida, теоретически если вы были в России, например, в сентябре 2014 года, то до сентября 2015 вы стали валютным резидентом (по нынешней идиотской интерпретации). Нынешняя версия закона вступила в силу, кажется, с 01.01.2015 (но уточните по датам). То есть, получается, за часть 2015 года (или даже за весь год) вы должны отчитаться. За 2016 точно не должны.

Но я б попробовала для начала отправить им письмо о том, что в 2015-2016 годах в России не были и не являетесь валютным резидентом.

[ivoreus]

Actinida, теоретически если вы были в России, например, в сентябре 2014 года, то до сентября 2015 вы стали валютным резидентом (по нынешней идиотской интерпретации). Нынешняя версия закона вступила в силу, кажется, с 01.01.2015 (но уточните по датам). То есть, получается за часть 2015 года (или даже за весь год) вы должны отчитаться. За 2016 точно не должны.

Но я б попробовала для начала отправить им письмо о том, что в 2015-2016 годах в России не были и не являетесь валютным резидентом.

Письмо можно направить для начала в электронном виде.
А к письму приложить копию внутреннего паспорта и загранпаспорта в PDF со всеми страницами.

[Actinida]

ivoreus, а в электронном виде, это только через личный кабинет?
А то я никаких email не нашла. Личного кабинета у меня увы нет, у меня даже ИНН нет, так как я в России никогда не работала.


piumosa, я правильно понимаю, что даже, если я приезжала на каникулы на неделю в 2014-2015 году, я считаюсь валютным резидентом на 2015 год?

[Ptu]

даже, если я приезжала на каникулы на неделю в 2014-2015 году, я считаюсь валютным резидентом на 2015 год?

Увы , да. Если бы о счете не уведомляли, прошло бы незамеченным. А раз уведомили, то нужно отчитываться о движении средств. Если вы приложите копию вашего заграна, будет видно, что вы валютный резидент.

[Actinida]

В общем, отправила я своё сообщение в электронной форме на сайте ФНС (не личный кабинет). Посмотрим, как они протрактуют данный закон.
В худшем случае, отправлю им отчёт за 2015 год

[Ptu]

Сейчас на всех сайтах государственных услуг есть обязательная форма обращения граждан, ответ обязаны дать в течение 30 дней. У ФНС https://www.nalog.ru/rn77/service/obr_fts/

[Lotus]

Второе слушание поправок к закону 13 декабря.

[Tatius]

Приняли во втором чтении - http://sozd.parlament.gov.ru/bill/287822-7. Будет ли третье, не знаю.
В законопроект внесены некоторые изменения, но суть для резидентов, проживающих за рубежом более 183 дней в году, та же:

Требования к порядку открытия счетов (вкладов) в банках за пределами территории Российской Федерации, проведения по указанным счетам (вкладам) валютных операций, а также представления отчетов о движении средств по этим счетам (вкладам), установленные настоящей статьей, не применяются <...> к физическим лицам - резидентам, срок пребывания которых за пределами территории Российской Федерации в течение календарного года в совокупности составит более 183 дней